皆様お世話になります。今日も涼しいですね。エアコンをつける必要がありません。
来週、デンマークに住んでいる友人が奥様の里帰りで帰省します。最後にあったのは2021年7月6日です。前回は天ぷらを食べたので、今回はウナギを食べに行く予定です。
・香港バブル崩壊、ドル債金利暴騰
香港不動産企業が発行したドル債が暴落しています。
株式時価総額2.6兆円のロンフォー・グループHDのドル債は、13％程度で耐えていますが、株式時価総額1.1兆円のカントリー・ガーデンHDの最終利回りが50％超の銘柄が目立ちます。4.75％2023年1月債の利回りが132％です。なお、債務残高は約2.4兆円で、加重平均償還年数が3.24年です。
そのほか、ローガン・グループ、時代中国のドル債利回りも急騰しております。時代中国のドル債利回りはほとんどの銘柄が100％超えている状況です。
香港不動産会社、ピンチです。
・株式投資で資産を増やしてから家を買え！
日本人がなぜまずしいのか、それは居住用住宅を長期ローンで購入するからです。
固定35年で5000万円のローンを組むと総支払額が5800～6000万円ぐらいになります。
30歳でローンを組むと65歳までローンの支払いが続きます。35年後には家もボロボロ、
修繕費用も必要です。
1999年12月末＝100 大和ハウス、積水ハウス、225 、東京オフィス賃貸（三鬼商事）
人生、家に捧げているようなもの。住宅ローンに加え、教育費を払うと手元にお金が残りません。ローン破綻してしまっても借金は追いかけてきます。
そこで、住宅の頭金で株式投資をし、増やしてから住宅を購入するという方法が良いのではないでしょうか。
2000年1月に住宅の代わりに大和ハウスの株を購入した場合、2022年8月5日時点で株価は7. 1倍に上昇しています。住宅の頭金1000万円分を投資した場合には7,100万円です。家を一括購入できる水準です。積水ハウスの株価は4.7倍ですが、それでも郊外の一戸建てを一括購入できる金額です。されに良いことは株式投資をすると配当金を受取ることもできます。大和ハウスの配当利回りは4％なので、1000万円投資していると40万円の配当金が貰える計算になります。
ローンの心配はなく、配当金も貰えます。いつの時点かわわかりませんが資産が住宅価格に達した時点で売却し、住宅を一括購入するとローンの心配もありません。
住宅を購入する際、超長期ローンを組むか、それとも株式投資にかけるか。どちらを選択するかはご自身で決めてください。
株価は不確定なので、今後どうなるかは分かりませんが世界経済の成長は期待できます。
住宅を購入して一人前という時代は終わりました。家は賃貸で十分です。
データ：Bloomberg
藤井理
