あなたの未来をわくわくハッピーに~長崎在住の保険系ファイナンシャルプランナー~

あなたの心とお金と健康を満たして、わくわくハッピーな未来を創造するお手伝いをします。

第13回正副in諫早

2015年11月11日 | FP的JC活動

御館山稲荷神社に地区大会成功の御礼参りに行ってきました。


昼食は、会長副会長で諫早市長御礼の前に、諫早市役所で皿うどん。
食堂の皿うどんには、初めからコショウがかかっています。





監査から筑紫もちの差し入れ。
これはめちゃ美味い、でも、こぼさず食べるのが難しい。




久しぶりに2次会に参加。


なぜか、専務にチョコアイスを買ってもらう。

帰宅26時。

お疲れ様。


今週末14日土曜日は、鹿児島でフォーラムです。



正しさを手放す

2015年11月11日 | FP的保険


【変額バカの大失敗】

75歳の女性の方が、子どもにお金を譲りたいという依頼を受けました。

ひと通り相続税や贈与税の話をし、
変額バカな私は、どうせならお金を増やした方がいいですよね。被保険者をお子様かお孫さんにして変額保険に加入するといいですよ。
と、お話をし、変額保険を勧める。


ところが、どうもお客様の反応が悪い。。。


すいません。

今までの話はなかったことにして、1からご要望をお伺いさせていただいていいですか?


お金が増えるというようなことは考えていないし、
今、子どもや孫を被保険者にすると、変な期待をさせてしますので、子どもたちに分からないようにしたい。
相続税のことも分かったけど、今はいい。


ということで、
無告知型一時払い終身保険のお申込となりました。


お客様の気付いていないニードに気付かせてあげることがプロかもしれません。
でも、顕在化したものをお応えすることも大切なのかもしれないと感じました。


ひょっとしたら、正しさは変額保険だったのかもしれません。
正しさよりお客様の納得感も大切だなと感じたお申込みでした。



まだまだ伸び盛り俺。