年金生活者のマネー運用、日経暴落など怖くない

8月5日は日本版ブラックマンデーとして記録され、マスコミは史上最大の暴落と大騒ぎ、日経平均4451円の下げは確かに額では最大の下げだが、率では12％の下げだった。ただ､新NISAで爆発的に増えた投信オールカントリーとS&P500は同時に起こった円高でその下げ幅は15％弱と大きくなった。

しかし慌てて売ってはいけない、表のように、15％と日経平均の12％より大きく下げたが15日現在はリバウンドしている。1年前と比較しても15日現在各々20.67％、24.5％と着実に増えている。冷静に持っていることが大切だ。

更に安全な資産をと思う人は､バランス型を選択したら良い、日本、先進国､新興国の株式と債券リート8資産に均等投資をするバランス型なら､今回の暴落時でも10％程度の下げでおさまり、現在は6％減に回復している。1年前からは15日現在10％をこえる水準だ。

		ピーク		底8/5		8/15		前年比
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）		17,275	100.00	15,590	90.25	16,299	94.35	10.20%
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）		32,813	100.00	28,019	85.39	28,975	88.30	24.50%
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）		27,282	100.00	23,268	85.29	24,220	88.78	20.67%

私が銀行の定期預金代わりに利用しているバランス投資マイゴールキーパーは更に安定している。半分を国内債券で運用しているので為替の影響も少なく暴落時も5％減、現在はほぼ回復している。また前年比では5％弱に増えている。

ｅＭＡＸＩＳ 最適化バランス（マイ ゴールキーパー）

12,961

100.00

12,371

95.45

12,631

97.45

4.93%