日本株投資信託の選び方

おはようございます。ＦＰ牛込伸幸です。

週末は長女5歳のリトミック発表会がありました。
プリキュア、タッチなど、楽しそうにニコニコ踊っていました。

うちのこどもは年長なので、発表会を最後に残念ながら引退です。
と思ったら、先生も引退されるそうです。
高齢のご両親の介護を自宅でされるとか。
時代ですね。こども思いでもあり、親孝行のいい先生だと思いました。

■日本株投資信託の選び方

今朝の日経新聞に特集が組まれていました。

投資信託は、プロが運用してくれる金融商品です。
投資対象と運用方針を決めて運用されます。

投資対象は、大きくいえば、日本株なのか、アメリカか、ヨーロッパか、
インドか、中国か・・・はたまた世界かみたいにたくさんあります。

そうそう、株か債券かもありますね。

運用方針は、インデックスとアクティブがあります。

インデックスとは、ある指標とほぼ連動して動くタイプです。
代表的なのは日経平均株価という指標にほぼ連動するものです。

それに対して、アクティブとは、指標以上の運用成果を目指して運用する
タイプです。例えば、日本株のアクティブなら、日経平均を上回ることを
目指すという感じです。

注意しないといけないのは、「目指す」ということ。
アクティブタイプだからといって、必ずインデックスを上回るわけではありません。

むしろ、インデックスを上回る成果を出したアクティブは3割前後にすぎませんでした。
（今年3月末時点での過去1年間の運用成績。日経新聞記事より）

これは投資を経験したことのない方はカルチャーショックかと思います。
プロが運用してもそんなもんなんだあと。

理由は手数料がインデックスよりアクティブの方が高いこともありますが、
相場は誰にもわからないという、いい例かと思います。

投資信託は1万円あれば買えます。
はじめての方は少額でやってみてください。
10万円あれば立派に分散投資できますよ。

牛込伸幸ＦＰ事務所
http://www.fpushi.com/

※このブログは投資の勧誘を行うものではありません。
投資の際は、取り扱う金融機関の説明を受けて、
自己の判断で行ってくださいね。