投信白書

日興アセットから、「より良い次の10年に向けて」と題した、『投信窓販白書』のが届きました。リーマンショック後の銀行の販売担当者の調査・ヒアリングをしてまとめたものだそうです。要約版はこちら。

顧客サイドの基本的な事柄への理解不足。特に分配金に対する誤解は根が深い
運用会社サイドとして、目論見書改革についての意見を述べていたり、顧客の安定的なキャッシュ化ニーズに対しての選択肢（米国の事例のようにあらかじめ取り崩し率・額を決めた商品の設計、販売会社が定期取り崩しシステムを準備する）などを提示したりしています。一部、疑問もありますが、現場の声をまとめたものなので、興味のある方は目を通してみてもいいでしょう。