金融庁が「平成27年度税制改正要望」を公表

金融庁は、8月29日に「平成27年度税制改正要望項目」を公表しています。詳しくはこちら　をご覧ください。

今年（2014年）からスタートしたNISAについては以下の３つの要望をあげています。

①ジュニアNISAの創設
－制度を利用できるのは0歳～19歳の未成年者
－親や祖父母などが子供や孫のために拠出
－年間投資上限額は80万円
－非課税対象、投資可能期間、非課税期間は成人NISAに準ずる
－17歳まで引き出し不可。18歳以降に払いだし可能。20歳から成人NISAへ自動で引き継ぎ。

②NISAの年間投資上限の引き上げ
→毎月の定額当愛に適した金額（120万円：10万円×12カ月）に引き上げる

③NISAの利便性の向上
－NISA口座開設手続きの簡素化。マイナンバーを用いることとし、住民票の写し等の提出を不要とすること
－税務当局におけるNISA口座開設手続きの迅速化に向けた措置を講じること

なお、ここに挙げた項目はあくまでも、金融庁があげた要望であって、まだ決定したわけではありません。ここから各省庁が出した要望の調整→「税制改正大綱」→法律改正と進みます。どこかの段階で、削られたり、変更されたりすることもあります。ということで、引き続き、今度の動向をウオッチしていきたいと思います。 

個人的には、１年当たりの非課税枠拡大よりも制度・非課税期の恒久化＆シンプルな制度にむかっていってほしいです。

＜2014.09.01＞追記
NISAに気をとられていましたが、最後から2ページ目には 【保険関係】◆ 生命保険料控除制度の拡充なども入っているのですね…。生命保険料控除はこれ以上増やさなくてもよい気がしますが…

1年間継続して資金純増のファンド（2014年7月末時点）

『投資信託事情』2014年9月号が届きました。毎月恒例の「1年間継続して資産純増の人気ファンド」を見てみましょう。これは１年以上継続して、資金の流入額から解約額を差し引いて、資金が純増している投信を調べたものです。

2014年7月末時点で「１年間継続して資産純増のファンド」（純資産30億円以上、DC、SMAなどの専用ファンドを除く）は78本（前月比＋7本）。順位は1年間の資金増加額の順です。ここでは年１回・年2回決算のものをピックアップします。

19位：野村ドイチェ・高配当インフラ関連株投信・米ドルコース・年2回（野村AM）
21位：コア投資戦略ファンド＜コアラップ（成長型）＞（三井住友トラストAM）
25位：MHAM物価連動国債ファンド＜未来予想＞（みずほ投信）
27位：コア投資戦略ファンド＜コアラップ（安定型）＞（三井住友トラストAM）
30位：グルーバル・ヘルスケア＆バイオ・ファンド

38位：日興レジェンド・イーグル・ファンド(アムンディ)
42位：フィデリティ・USハイイールド・ファンド/資産成長型（フィデリティ投信）
43位：トレンド・アロケーション・オープン（国際投信）
59位：バリュー・ボンド・ファンド/為替ヘッジなし/年1回決算型＜みらいの港＞（三菱UFJ投信）

61位：結い2101（鎌倉投信）
62位：のむラップ・ファンド・保守型（野村アセット）
64位：のむラップ・ファンド・普通型（野村アセット）
65位：フィデリティ・USリード・ファンド／資産成長型D（フィデリティ投信）
66位：スマート・ファイブ・1年決算型（日興アセット）
67位：グローバルCBプラス＜Ｗレインボー・ヘッジなし＞（国際投信）
68位：ピクテ・アセット・アロケーション・ファンド＜1年決算・ノアリザーブ1年＞（ピクテ投信）
69位：＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＪリートインデックスファンド（ニッセイAM）

71位：eMAXISバランス＜８資産均等型＞（三菱ＵＦＪ投信）
73位：SMT国内債券インデックス・オープン（三井住友トラストAM）
75位：DIAM外国債券パッシブ・ファンド（DIAMアセット）
76位：しんきん公共債ファンド＜ハロー・インカム＞（しんきんAM）
77位：エマージング・ソブリン・オープン・1年決算型（国際投信）
78位：三菱UFJライフセレクトファンド（安定成長型）

*結い2101（鎌倉投信）は3年以上資金純増、eMAXISバランス＜8資産均等型＞、SMT国内債券インデックス・オープン（三井住友トラストAM）は2年以上資金純増となっています。

*のむラップ・ファンド・普通型、＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＪリートインデックスファンド、DIAM外国債券パッシブ・ファンド、エマージング・ソブリン・オープン・1年決算型がランクイン。一方、DIAM国内債券・パッシブ・ファンドが姿を消しました。

投信概況（2014年7月末時点）

2014年７月末時点の投信概況についてみていきましょう。発表元は一般社団法人 投資信託協会です。

●全体の概況

契約型公募証券投資信託の純資産は85兆537億円（前月比＋1兆4897億円）となっています。

内訳は
・株式投信：70兆991億円（前月比＋1兆3190億円。うち運用等増1兆4741億円）
・公社債投信（MMF含む）：14兆9546億円（前月比＋1707億円）

●運用状況（7月中）

・国内株式→2480億円の売越し
・外国株式→798億円の売越し
・国内公社債→7004億円の買い越し
・外国公社債→844億円の買い越し

●主体別残高状況　

・証券会社経由：57兆7422億円（株式投信：41兆4577億円、公社債投信14兆2845億円）→シェア65.5％
・銀行等　経由： 28兆7574億円（株式投信：28兆900億円、公社債投信：6673億円）→シェア33.8％
・投信会社経由（直販）： 5542億円（株式投信5514億円、公社債投信28億円）→シェア0.7％

＊公社債投信はMMF含む。

「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2014」に関するお知らせ（その1）

インデックス投資ナイトの休止を受けて、「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2014」はどうなるの？というお問い合わせを何件かいただきました。こちらは引き続き、開催予定です。

コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ（東京）の幹事を一緒にやっているrennyさんが運営委員長を務めているので、私も微力ながらお手伝いをします。昨日運営委員でミーティングを行い、おおよそのスケジュールを決めました。

●2014年11月　投票受付開始

●2015年1月　表彰式（場所は東京都内）
→正式日時や会場等は決まり次第、順次お知らせします。

「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2014」への投票は2014年9月30日までにブログを開設している方が対象となります。投資家の方、投信を保有している方で「今年は投票したい」という方は、ぜひ9月中にブログを開設してくださいね！　昨年以上に、多くの皆様に投票していただきたいので、ご協力よろしくお願いします。　

＜ご参考＞
●rennyの備忘録：「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2014」のお知らせ#1　#foy2014

●「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2013」の公式サイト

お知らせ（8月以降の予定）

2014年8月以降のセミナーや勉強会の予定などをご紹介いたします（一般の方が参加できるもの。９月のセミナー等については決まり次第追加致します）。ご興味があれば、ご参加いただけると嬉しいです。

●ビジネスパーソンのためのマネープランセミナー（家計の総合相談センター主催）

その1：家計の見える化をしよう！
8/20（水）19時　東京・新宿
これからは人生の一部として、仕事と同じように「お金をマネジメント」することが必要です。
「家計を見える化」、そして「公的保障や企業内保障のみえる化」をすることで、不透明な時代を乗り切りましょう。
詳細・お申込はこちら

その2：NISA活用セミナー
8/29（金）19時　東京・新宿
NISA（少額投資非課税制度）とはどういう制度なのか、メリットや注意点、どう活用したらよいのかなどについてお話したいと思います。著書プレゼント付です。
詳細・お申込みはこちら

●9/3（水）19時30分　【コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ（東京）#52】
コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べは、投資信託やETF（上場投信）などを活用して、コツコツ投資しながら資産形成をしたい・しているという方が自由に語り合える「場」です。「投資信託事情」編集長の島田知保さん、投信ブロガーのrennyさん、竹川の３人が発起人となって毎月第一水曜日に定期的に開催しています。ご興味のある方は一度のぞいてみてください。ベテランの方も、初心者も、女性も学生さんも大歓迎です。
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東京以外でも、札幌から沖縄まで各地で開催しています。
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＊今年は「9/12～23まで」、久しぶりに長めの夏休みをとる予定です。異国の空気を吸って、秋から新たにがんばるつもりです。