二人のCPA

本日は、メトロポリタン美術館・アメリカ近代美術館に行ってきました。
どちらもすごいのですが、特に私がびっくりしたのは、メトロポリタン美術館のエジプトのコーナーです。

おそらく、エジプト以外では、きっと、ここと、大英博物館ぐらいでしか見られないのでしょう。数のすごさだけでなく、持ってきなもの（大きいのもは、当然、石でできている）大きさです。なぜ運ぶ気になれたのかが不思議です。収集家の情熱は、常人では計り知れません。

しかしながら、エジプトのみならず、東南アジア系の資料をみて思うのは、まさに盗掘の歴史、言ってみれば泥棒市場。なぜ、こんな仏像がここにあっていいのか？感動とは裏腹に、複雑な気持ちにもなりました。

 

 

さて、本題ですが、昨日、ニューヨーク州の二人のCPAのお話を聞いてきました。

ここでまたびっくりしたのが、二人とも、個人向けのファイナンシャル・プランニング・サービスの仕事しかしていないのです。米国は、個人が確定申告をしなくてはなりません。その個人の確定申告を手伝う会社が、H&R社やジャクソン・フューイット社等ですか、これらの会社とCPAの仕事は、基本的に競合しています。

そして、価格競争がおきて、CPAにとって、申告書の作成業務は、儲からない仕事になっているのです。

二人のCPAももともと、個人向けの申告書作成をしていたのですが、やがては、富裕層に対するFP業務に転換しました。

一人の会計士が１５０人、もう一人が７００人の個人クライアントを持っていました。そして、年間の顧客単価は、２０万円から６０万円程度でした。

 

そして、FPの中身ですが・・・これが驚きです。業務としては、シティー・バンクやメリルリンチの富裕層へのサービスとかぶるのです。

最大の収益源は、投資信託に関する投資顧問業です。純粋なFP業務は、手数がかかり、赤字といっていました。

投資信託の預かり資産の１％を顧問料としてクライアントから貰っていたのです。

定期的な、アナリスト・レポートのようなものもサービスとして発行していました。

個人のCPAの仕事として、法人向けは、おそらく日本と変わりないと思いますが、個人向けサービスが、結局、金融業とまったく変わらなくなっているのは驚きです。


一人のCPAが言っていたのは、自分たちは、個人のCFOであり、決め細やかな対応は、メリルリンチには負けないといっていました。


我々の行く末はいったいどこにあるのでしょう？少なくとも、申告書の作成業務が金にならなくなったのは、日本も米国も同じです。

日本税理士は、その先、何をやっていいのかうろたえていますが、米国のCPAは、金融会社に転身してかなり儲かっているようです。


さらに、一人のCPAは、NYのCPA協会のFP委員会委員長をしているとのことでした。

日本では、FPが仕事になると考えていないので、・・・・？？？？

 

よく考えたら、山田先生は・・・東京ファイナンシャル・プランナーズをいち早く立ち上げられていた！！！

もう一度、FPが税理士業界で、ブームとなる日が来るかもしれない。。

山田先生の先見性には脱帽である。

 

PS：こちらの時間は、夜中の１時です。明日、朝早くNYを出発します。

今回の旅は、あまり期待していませんでしたが、思わぬ収穫がたくさんありました。

早い段階で、今度は当社の社長をつれて、香港・上海の日本企業研究の旅に出てみたくなりました。