ばらまくだけじゃなく・・・

『総解説　米国の投資信託』という本を読んでいたら、税制優遇が付与された高等教育資金の積立制度である529プランのことが載っていました。

これは州政府や教育機関によって設立され、将来大学や大学院に進む予定の子供や孫を受益者に指定して、親や祖父母が掛金を負担する教育資金の積立制度のこと。

投資信託などが採用されているケースが多く、受け取り時期が近付くと保守的な運用に切り替える商品もあります。所得税の控除や、運用益・給付額が非課税なのに加えて、贈与税などの優遇措置もあるそうです。

08年の資本市場クォータリーのレポートもありました→こちら。

選挙も近くなってきましたが、教育費にしても、お金をばらまくだけでなく、いろんなプランを提案してほしいものです。

いろんな方と情報交換

新刊も出て、少し時間的な余裕ができたので、
今週・来週は積極的にいろんな方にお会いするようにしています。

運用会社や証券会社の方、独立系のＦＰの方、これから起業予定の方などなど。
業界や現場のお話をうかがったり、情報交換をしたりしています。

オフレコの話も多いので、まだ詳しいことは書けませんが、
おいおい著書などに反映していきたいと思います。

ただ、思うのは、投資家のとっていい投信とは？　販売体制とは？を真摯に考えている人は結構いるのだということ。現状ではそれがなかなか実現できない状況にあるのですが、徐々にそうした方向に向かうように、それぞれの立場から考えて行動していくことが大切なのだと改めて考えさせられました。

新刊

『たりないお金』ですが、週末くらいから書店並び始めました。

早速、
NightWalker's Investment Blog のNightWalkerさん

ネジログ。さん

にご紹介いただきました。

また、大学院を卒業して就職が決まった息子さんに読ませたいという
メールも頂戴しました。


皆さま、ありがとうございます。

ｉシェアーズのＨＰがリニューアル

iシェアーズのＨＰがリニューアルされて見やすくなりました→こちら。

以前に比べてスッキリ見やすくなって情報も充実してきました。

アセットクラス別、ファンド籍（米国、アイルランドなど）、インデックスプロバイダー別にＥＴＦを探せたり、保有銘柄情報をリアルタイムで見られたりできるようになっています。各種データやチャートなども活用できそうです。


もちろん、こちらを見てもいいのですが・・・。

働く女性のためのセミナー

土曜日は、目黒区男女平等・共同参画センター主催のセミナーでした。テーマは女性のためのマネー講座『お金が貯まる「しくみ」を学ぶ』。

42人定員のところ、締め切り前に定員を超える応募があり、お金に対する関心の高さがうかがえますね。

担当の方が『しくみマネー術』を読んでくださって、本の内容のようなセミナーをしてほしいということでしたので、久々に投資信託やＥＴＦではなく、

１．お金の流れをつかむ
２．お金が貯まる「しくみ」を作る
３．長期で資産形成をするには

というオーソドックスな内容にしてみました。

ちなみに、参加者の中で証券会社に口座を持っていたのは３人ほど。普段は資産形成や運用の話が多いせいか、みんな証券口座を持っているような錯覚に陥ってしまいがちですが、これが普通ですよね・・・。この辺の感覚は気をつけないといけないなあと自戒しました。

皆さん、とても熱心で楽しい２時間半でした。