女性と資産運用（その２）

興味深いお話ばかりでしたが、私が関心を持ったのは

○退職に向けての投資への関心度でみた場合、「投資をしている」「投資をしてないが貯蓄はしている」「何もしていない」がほぼ３分の１ずつだったこと。もう少し女性のほうが堅実な人が多いかと思っていたのですが・・・。自分名義の口座を持っていない人も決行いるのですね・・・。

○現在、保有しているリスク資産の割合が日本株が圧倒的に多かったこと(約６割)。

○案の定というか、投資に対するイメージがよくないこと。

ですね。貯蓄から投資へ促すのはなかなか厳しいようですが、今、資産運用をしていない人に向けて以下の提案をされていました。

①家族や友人と退職後の生活や資産運用について話す
②自分名義の金融資産口座を作る
③年金支給額を調べる
④介護の実情を知る
⑤働くとしても資産運用する

このうち、①と③については「(グループインタビューの結果などから)イメージにはきっかけになりそう」とのことでした。詳しくはレポートをご覧ください。

ちなみに、このセミナー、前の仕事が長引いて会場に駆けこんだのですが、Ｉ－Ｏウェルスアドバイザーズの岡本和久さんがあいさつをしているところでした（日本CFA協会の理事兼名誉会長なのですね・・・）。

セミナー終了後にごあいさつしたら、「インデックス投資ナイト、行きたかったんだけど、その日は予定があって・・・」とおっしゃっていました。残念です。

女性と資産運用（その１）

先日、日本CFA協会(CFAJ)のセミナーに参加しました。

スピーカーは『退職金は何もしないと消えていく』の著者でもある野尻哲史さん（フィデリティ退職・投資研究所所長）。テーマは「女性と老後と資産運用－女性の資産運用のすすめー」でした。

日本では、2050年に女性の８人に１人（665万人）が85歳以上になり、300～400万人のおひとり様が誕生するそうです（けっこうコワイですね・・・）。

そこで、フィデリティ退職・投資教育研究所が、40年後に85歳以上になる、30代～50代の女性たちに行ったアンケート調査をもとに話をされていました。

お金だけでなく、退職後のイメージ、年金、介護のことなど、幅広い項目にわたって調査されていてなかなか興味深い結果でした。

女性と老後と資産運用
女性の老後と資産運用観

肝心の資産運用ですが、調査の発端は「資産運用をしている女性の特徴はなんだろう？」ということを知りたかったからだと言います。そして、「資産運用をしない人がする人に変わるにはどうすればよいか」を５つの提言にまとめています（続く）。