1年間継続して資金純増のファンド（2014年2月末時点）

『投資信託事情』2014年4月号が届きました。毎月恒例の「1年間継続して資産純増の人気ファンド」を見てみましょう。これは１年以上継続して、資金の流入額から解約額を差し引いて、資金が純増している投信を調べたものです。

2014年2月末時点で「１年間継続して資産純増のファンド」（純資産30億円以上、DC、SMAなどの専用ファンドを除く）は45本（前月比▲3本）。順位は1年間の資金増加額の順です。ここでは、毎月分配型以外の投信をピックアップしてみます。

15位：野村ドイチェ・高配当インフラ関連株投信・米ドルコース・年2回（野村AM）
17位：マイ・ロード(野村AM)
18位：コア投資戦略ファンド＜コアラップ（成長型）＞
19位：日興レジェンド・イーグル・ファンド(アムンディ)
20位：コア投資戦略ファンド＜コアラップ（安定型）＞

23位：優良日本株ファンド＜ちから株＞（三菱UFJ投信）
26位：明治安田米国中小型成長株式ファンド（明治安田）
32位：トレンド・アロケーション・オープン（国際投信）
33位：テンプルトン世界債券ファンド・為替ヘッジなしコース（フランクリン・テンプルトン）
38位：結い2101（鎌倉投信）
39位：中小型株式オープン＜投資満々＞（三井住友トラストAM）

41位：eMAXISバランス＜８資産均等型＞（三菱ＵＦＪ投信）
43位：DIAM外国債券・パッシブ・ファンド（DIAMアセット）
44：SMT国内債券インデックス・オープン（三井住友トラストAM）
45位：三菱UFJライフセレクトファンド＜安定成長型＞（三菱UFJ投信）

＊結い2101とeMAXISバランス＜8資産均等型＞は2年以上資金純増となっています。
＊中小型株式オープン＜投資満々＞（三井住友トラストAM）が初登場。一方、3年超続資金純増が続いていたひふみ投信（レオス・キャピタルワークス）などが姿を消しました。

さわかみ投信がDCの運営管理機関に

厚生労働省のHPには確定拠出年金の「運営管理機関登録業者一覧」が掲載されています→こちら
201年12月末時点の登録業者一覧をみたところ、 独立系直販投信の草分けである、さわかみ投信が名を連ねています。商品提供ではなく、自ら運営管理機関なるということは、DCビジネスに参入するということなのでしょうか！？　まだ詳細はわかりませんが、今後の動向をウオッチしていきたいと思います。 

 

ＳＢＩ証券の個人型確定拠出年金、「EXE-iシリーズ」5本を追加！

8/5から、SBI証券の個人型確定拠出年金（個人型DC）に低コストの「EXE-ｉ（エグゼアイ）シリーズ」が追加されました。

●EXE-iシリーズ（SBIアセットマネジメント）
●EXE-iについてのよくある質問

これまで、口座管理料は安いけれど、新興国のインデックスファンドもなく、他のインデックス投信のコストも高めと、品揃えがいま一つだったSBI証券。これで、ようやく比較的低コストのインデックスファンド（厳密にはＥＴＦ等に投資をするファンド・オブ・ファンズですが…）が加わりました。そして、新興国株式やグローバル中小型株などにも、投資できるようになりました。

●8月5日から、追加されたのは、以下の5本です。
（カッコ内は運用管理費費用、実質的な負担、ともに税込）

・EXE-i 先進国株式ファンド　（年0.2415％、年0.3515％程度）
・EXE-i 新興国株式ファンド　（年0.2415％、年0.4355％程度）
・EXE-i グローバル中小型株式ファンド　（年0.2415％、年0.5155程度）
・EXE-i 先進国債券ファンド　（年0.2415％、年0.4415％程度）
・EXE-iグローバルREITファンド　（年0.2415％、年0.5315％程度）

先日の野村証券の個人型ＤＣのニュースといい、最近、個人型DCではGood　ニュースが続いていますね。NISA（少額投資非課税制度）効果もあるのでしょうか!?　これから始めるかたにとっては朗報だと思います。個人事業主・フリーランスといった第一号被保険者の方や、企業年金制度のない会社員の方は、老後資金をつくるという目的であれば、個人型DC、検討してみてもいいと思いますよ。

＜ご参考＞
個人型DC、琉球銀行に強力なライバルが出現!?

個人型確定拠出年金、琉球銀行に強力なライバルが登場!?

先日、一般社団法人バトンさんが主催するセミナーで「個人型確定拠出（DC）年金」のお話をしました。詳細はこちら。

実は個人型DCのセミナーは2回目ということで開始前はちょっと緊張しましたが、参加者の皆さんの「聴く力（笑顔＋うなづき力）」に支えられて、和やかな雰囲気で終わることができました。ご参加いただいた皆様、本当にありがとうございました。
ちなみに、個人型DCについてお話する機会がないのは全くオーダーがないからです(苦笑)。個人型DCはもっと知られてもいい制度だと思いますので、少しずつこうした機会を増やしていきたいと思っています。

その中でも触れましたが、個人型DCでちょっとしたニュースがありました。すでにいくつかのブログで取り上げられていますが、野村証券の個人型DCの品ぞろが良くなったことです。

＜ご参考＞
●cubの日記「個人型確定拠出年金にちょっぴり嬉しいニュースが」
●吊れられた男の投資ブログ（インデックス投資日記）「NISA効果？ 野村證券の確定拠出年金がパワーアップ」

具体的には低コストインデックスファンドのが加わったことです（カッコ内は運用管理費用、年率、税抜きの数値）。
・日本株：野村ＤＣ国内株式インデックスファンド・ＴＯＰＩＸ (0.19%)
・国内債券：野村ＤＣ国内債券インデックスファンドNOMURA-BPI総合 (0.16%)
・先進国株：野村DC外国株式インデックスファンドMSCI-KOKUSAI (0.22%)
・新興国株：野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け） (0.56%)
・先進国債券：野村DC外国債券インデックスファンド (0.21%)
・新興国債券：野村新興国債券インデックスファンド（確定拠出年金向け）(0.55%)

個人型DCは
①口座管理料の安さでいえば、スルガ銀行、ＳＢＩ証券
②低コストインデックスファンドの充実度でいえば、琉球銀行、岩手銀行
という流れでした。

これまで、野村アセットマネジメントの低コストインデックスファンド（ＤＣ専用）は、琉球銀行や岩手銀行で採用されていましたが、ご本家、野村証券では取り扱いがありませんでした。野村証券の個人型ＤＣは、セブン銀行の定期預金やＭＭＦ（マネー・マネジメント・ファンド）などもそろっていて、これでグンと充実しました。いい方向に変わるのはよいことですね！