ＩＲフェスタ

今日はこちらで「ＥＴＦの入門セミナー」を行いました。

朝方からかなり雨が強く、私の路線は電車がかなり遅れていたので（今日は時間どおりにつかなくてはならないのでバスを諦めて電車に乗ろうとしたのです）、途中までタクシーで移動。なんとか会場にたどり着きました。

ただ、今回は持ち時間が30分と短かったので、かなり駆け足の説明になってしまいました。やはりＥＴＦ野説明には最低でも45分くらいは必要ですね(苦笑)。今回はＥＴＦのブースもあるので、あとは個別に聞いていただくという感じです。

明日も10時スタートですので、お時間がある方はお越しください。

バランス型ファンドは２つ必要？

最近多いのは、ここまで下がっているので積立額を増やしたいという相談です。
それはそれでよいのですが、なかには、「低コストのバランス型ファンド（含ファンド・オブ・ファンズ）に加えて、もう１本バランづ型ファンドを買っていきたい」というものもあります・・・。


資産形成のコア（核）となる部分については、選択肢として
①インデックスファンドを組み合わせる
②インデックスのセット（バランス型）を保有する
③ＥＴＦを組み合わせる
の３つあります。

資産配分などに納得して、コア資産づくりに②を選択したのであれば、
もう1本バランス型ファンドを購入する必要はないですよね？

中身が同じようなものを２つ持ってもあまり意味がありませんし、同じタイプのバランス型ファンドをもう１つ購入すると、資産配分の比率を把握するのが大変になってしまいます。

積み立て額を増やせる場合は、今保有しているバランスファンドの積立額自体を増やせばよいと思いますし、余裕があれば、コア投信とは違う特性のもの（値動きが異なりコア資産を補完してくれるもの＝例えば、コモディティや金、日本の小型株ファンドなど）を少し増やしてもいいかもしれません。