リバランスとはいうものの・・・

この間、以前、相談にのった方から連絡がありました。リバランスをしたいのですが、その方法がよくわからないというのです。その方は、自営業なので確定拠出年金の個人型に加入しています（仮にＡさんとします）。

Ａさんが選んだ証券会社では、ウエブで各商品の時価や損益、そして、資産の合計などはわかるのですが、各商品・資産の比率などは表示されません。

リバランスしようとすると、まず計算機かパソコンで各資産・投信の比率をチェック。比率の増えた商品を解約して、減っている商品を購入する必要があります。

ただ、「いくらぶん解約すればいいか」がわかっても、金額指定での解約は不可で、「口数」を指定して解約しなくてはなりません。この時点で、Ａさんは途方にくれてしまったわけです。

金額指定できると一番いいのですが、無理なら、せめて計算式とか、簡易計算機くらいはつけてくれると、もう少し利便性がアップすると思うのですが・・・。簡単に「リバランス」とは言いますが、実際にやろうとすると道はなかなか険しいです。