家族の投資信託

先日、また新生銀行の「みんなの投資ブログ」に投稿した記事がウェブで公開されました。せっかくなので、自分のブログにものせておきたいと思います。
参考URL: http://www.blog-shinseibank.com/

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先日、妹から、銀行の普通預金に預けている500万円の資産を、投資信託などで運用して少しでも増やしたい、という相談を受けました。管理の手間を減らすためにできるだけ同一の銀行で購入し、かつ手数料も他行に比べて少なくて済むように考えた結果、郵便局と新生銀行で以下のように運用しては、とアドバイスしました。

＜郵便局＞
郵便貯金：100万円
個人向け国債（変動10年）：100万円
個人向け国債（固定5年）：100万円
＜新生銀行＞
インデックスファンド225：60万円
MSCIインデックス・セレクト・ファンド・コクサイ・ポートフォリオ：40万円
HSBCチャイナオープン：20万円
グローバル・ソブリン・オープン（毎月決算型）：20万円
エマージング・ソブリン・オープン（毎月決算型）：10万円
ダイワJ-REITオープン：30万円
ラサール・グローバルREITファンド（毎月分配型）：20万円

郵便貯金および個人向け国債は郵便局ですが、それ以外はすべて新生銀行で購入できます。豊富な種類の投資信託を扱っている新生銀行だからこそできたポートフォリオだと思っています。できれば、近く投資信託の販売手数料還元キャンペーンをまた実施して欲しいですね。

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その後、チャイナだけは買ってしまいましたが、それ以外は少し様子を見ていたところ、世界同時株安が起こり、これはチャンスとばかりに、残りの投資信託はすべて予定の金額で購入しました。これは本当にラッキーでした！