智を継ぐもの

信じるか信じないかはあなた次第です

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4月営業利益3200万越え

2020-05-16 15:15:33 | 投資日記
成金の羽振りの良さとかギラついた俗物思考というのは好きじゃない。
というか、理解できなかったんだけど、確かに金があるとそうなるわな。。

物を買うとき、値札をちゃんと確認しないで買うようになる。
昔はじっくり費用対効果を吟味して買っていたものが、おざなりになる。

「お金が増えている」という感覚よりも「物価が落ちている」と言った方がいいのかもしれない。
1万円札の価値が落ちている。

今の感覚(年収1-5億位の感覚)でいうと、1万円は学生時代の100円と変わらない。
いや本当に。。社会人になって年収1000万くらいになった時の1000円みたいな感じか。

自分は今でもバリュー投資家なので、実利を追う。そして結構財布のひもは固くてしょっぱい。
例えば新車は月給で買える程度、家は年収で買える程度というのが一つの目安になっている。

しかし月給で買える車がアヴェンタドールとかあのあたりになってくる。
すると、バリュー投資家なんだけど成金みたいになる。

ではアヴェンタドールほしいかといわれると、いや別に。。。となる。
じゃあ車どうするの?と言われると、いやぁ…
マツダのCX-8,2年前に買ったばかりだし、気に入ってるのでこのままでいいっす。。となる。

あとは何に使うのか?家か?家もまぁ、多少はお金をかけて建てる。1億ちょっとくらい。
しかし、所詮は1億ちょっと、年収で買える程度。
じゃあもっとごっつい豪邸を建てるか?いやぁ、いいっす…。となる。

そもそも今後も恒久的にこんな月次営業利益が出せるわけもない。と思っている。
それよりもストレスのかかることをとにかくなくす。
そこに金を突っ込んでいくことに注力した方がいいなと思う。
仕事もそろそろ面倒くさくなってきたので、アシスタントの方でも募集しようかな。
有能なパート社員の方とか。


結局お金はあっても使い道が限られている。
だからこそあの手のぎらついたものを入手したくなる。
ほかに使い道ないもん。後は投資とかかな。

立って半畳寝て一畳 飯を食っても二合半。

子供に資産を残すつもりもないし、まぁ気楽に生きていけるだけの金をさっさと作って、
後は適当にやっていこう。自分と奥さんで10億もあれば十分。

コロナ死亡者に著名人(有名人)が複数含まれている事実

2020-04-26 10:39:13 | 投資日記
コロナ死亡者に著名人(有名人)が複数含まれている。でも現時点での累積死亡者数って334人なんだよね。
そこにオムロン会長さん、志村けんさん、岡江久美子さんが入る。

334件という小さすぎるサンプルなので何とも言えないけど、全人口比の著名人(有名人)の比率ってこんな高くないと思うんだけどね。
有名人はコロナで死にやすいってわけじゃないでしょ、となると、有名人は死んだときにちゃんと検査されると考えたほうが無難じゃないかなと。

という事で隠れコロナでポロポロ老人が死んでる気がするわ。
だからといって「大問題だ!隠匿されている!」と言うつもりはなくて、もうこれはどうしようもないというかなんというか。
そもそも隠匿するつもりもなく、ただただお漏らししているだけ。。。お役所仕事は所詮この程度と考えておいた方がいい。
頼っちゃいけない。諦めの境地。

※学徒隊の解散命令を思い出す。沖縄戦の戦局最悪期に解散命令。
 これからどうしろと?自己責任やがな!好きにせい!ってほっぽり出されて8割死んだ話


実際の感染者数もたくさんいるけど、実際の死者数もたくさんいるんだろうなと感じる。
まぁ、そもそも、人間はいつかは死ぬ。そして毎年100万人以上死んでるので、そこに紛れ込ませるのはそんな難しくはない。
年間1万人~10万人なら対応可能。火葬場的にはね。たぶんこうやって隠れコロナで徐々に死んでいくんだろうな。
浮世からの早めの退場を食らう人たちが多そうだ。

ホリエモンとかね、まぁあの人の言ってることも6割くらいは賛同。こんな緩い緊急事態宣言では経済も死んじゃうし人も死ぬ。
※残りの4割は過激すぎる発言はNG。炎上狙ってるのか反骨精神から来る反動なのかわからんけど、ちょっと行きすぎ。

万が一にも政府がやる気になって、ここから終息に持っていくなら、まず中国式にロックダウン。
全員自宅待機を2ヵ月やって統制きつくして、中華式・韓国式のプライバシー無視のトレーシングいれるしかない。
しかし、この方法は採用されないだろうな。今更。

となると緩いロックダウンでRo下げておくしかない。
この緩いロックダウンはコロナの抑制には効果的だけど経済的損失があまりにも大きすぎる。
どっちにしろ詰んでいる。

もうワクチンやら特効薬が開発・供給されるか、集団免疫が成立するまで、終息はほぼ不能じゃないかと思う。

3か月以内に倒産企業続出の悪夢

2020-04-16 17:00:59 | 投資日記
売上が半減する企業については結構な確率で倒産水準まで財務が悪化する。

例えば売上総資産回転率が100%の場合で、自己資金が50%、売上における固定費比率が50%の場合、1年間できっちり自己資金を使いつぶす。ここで債務超過発生。しかも自己資金=現金である事は稀。、仮に売り上げがゼロで、対総資産で現金比率が25%とかだったら、3か月で完全蒸発。実際には掛けのタイミングでもっと早く死ぬ可能性もある。世の中で自己資本比率50%の会社なんて少ない方だし、現金比率25%なんてなかなかない。売掛入れても35%とかじゃないかな。

まぁ売り上げがゼロにはならなくても、例えば売上半減でも、3か月後は阿鼻叫喚の倒産の連鎖だわな。
そうなる前にあらゆる手を尽くして自己防衛するでしょう。リストラとか。大量に失業者があふれる。暴動が見れるかもしれないな。

今月の初めての来店者

2020-04-08 16:28:08 | 事業日記
本日住宅ローンの本審査の為にローン会社(ARUHI)の店舗訪れた。担当曰く、「今月になってから初めての来店者ですよ、おたく」って言われたよ。
  
やばいだろこれ。。今日、9日だぞ…。
 
勿論、ARUHIの主体は業者からの引き合いが主だから、直接来店なんて少ないのだろうけども。。それでも、ちょっとないだろこれは。。
不況の足音が聞こえる。ただの不況じゃない。大きな奴だ。。そんな気がするそんな気が。なんでこんな時期に契約しちゃったんだろ…俺の馬鹿。。。
 
こんな状況なので、地場工務店での建築が怖いなぁと思えてきた。怖いよまじ。リーマンショック直前みたいな状態じゃないの。多分それ以上の波が来るんでしょ。。。
怖いなぁ。。怖いなぁ。。と思って、地場工務店に「住宅完成保証制度に加盟されてますか?」って聞いてみたのよ。そしたら、、

地場工務店『企業再生支援機構に供託金を入れてます』 とのこと。

うーん、それ、再生が必要な会社を支援する機構だよねぇ。裏を返せば、経営がやばい会社ですって言ってるようなものではないか…?
それと、もうなっぽいんだよね、その機構。地域経済活性化支援機構に改組されてるらしいし、そもそも供託金制度なんてないんじゃね?探したけど出てこなかったわ。。

なんか、怖いなぁ・・・財務がしっかりしている大手で建てたほうがいいかなと気持ちが傾きつつある。だって怖いんだもの。。
信用崩壊の時代だわな。。信用収縮か。現金第一主義だわ。現金ないなら保険に入っておけって話だな。。怖すぎ。。あぁ、、面倒なことになってきた。。


コロナVS自粛要請・同調圧力

2020-04-08 08:55:40 | 投資日記
首相から7割減目標の数値が出ている。8割減らせば自然に減っていくという話。10割でなくても8割ならば、、となるが。
Roが1以下であれば減っていく。仮に今のRoが2として、接触が半分になればRoは1となり、1/4になればRおは0.5となる。
単純すぎ?俺、算数とか数学苦手なので。。

実際に接触率が50%でも減れば、現状維持はできる(現状のRoが2ならば)。が、それは現状維持。根治ではない。
なので仮に自粛要請で一定の接触率が減らせたとしても、要請解除後に普通の生活に戻ればまた増え始める。

本当は根治させたほうがいい。100%隔離を2ヵ月とか念入りに。
ただこれは全員従ってやる事、外から二度と持ち込ませないことが条件となる。

自粛要請は強制力がない。後は自助努力となる。しかし、お上が強制しない限り、あまり期待できるものではない。
短期的には自粛するかもしれないが、長期的には無理だろう。なので、恐怖心をあおって圧をかけて従わせるしかないだろうな。
具体的には感染者数と死者数をガンガン積み上げてビビらせる。後は怖い話を吹き込んでいくとか。

実際にどこまで接触率を落とせるかどうか、これがポイント。目標値は8割、最低でも7割。でも実際は何割だろうか。
自分の山勘だと2-4割ってところかな。効果はあるけど、根本解決には至らない。抑制効果はありって感じ。

結局ワクチン待ちになる気がするね。それまでは経済不活性。その間に沢山の企業・事業者が廃業するでしょう。

良くなるか悪くなるか、分からんな。
どっちに転んでも大丈夫なようにしておこう。


閑話休題

そういえば欧米のロックダウンも結構ザルっぽいね。このままいくと、日本も欧米も同じレベルになるかもね。日本のほうがよくなることもあり得るな。わからんけど。一つのシナリオに掛け過ぎるのはやめよう。

状況が変わったらさっさとすぐ修正できるようにしないとね。柔軟に対応できるようにしておこう。ただ株価は、、先行きを占う指標ではないなという印象。あれはもう、心理。そう心理。多少先行性がある、情緒不安定な一致指標。そんな感じに見るようにしています。

3月営業利益1300万越え

2020-04-06 15:18:45 | 投資日記
3月は過去最高益を記録できた。コロナ騒動の余波といったところか。
4月は今の所かなり上振れ、月間利益は2000万を越えられそう。

バブルってこういう事を言うんだなと感じる。こんないい時期は、長く続かない。
すぐに月間利益は300-700万当たりまで落ちる。過度な楽観はせず、気を引き締めていこう。

進め一億火の玉だ!

2020-04-06 15:06:51 | 投資日記
なんでこうなるんだろうな。

問題の大きさを正しく把握せず、小出しに解決策を出して自滅した、ガダルカナル島の戦いと同じ。
通勤ありのロックダウン()。ザルで水をすくうつもりか。

一億総出で火の玉ならぬ火だるまぞよ…南無阿弥陀仏。。

今後について考える

2020-04-02 23:43:56 | 投資日記
■他の国について
欧米各国は収束する。1か月程度かけて死者数も桁を落とす。感染者数も桁を落とす。最終的にはひとけた台まで落とせるかもしれない。先行事例の武漢のように推移できればね。多分このロックダウン明け、恐らく2か月後は人命は助かるが経済が助からないレベルかもしれない。それでも経済は動く。経済はその後に復興するしかない。しかしコロナ感染防止の制約付き。なので、経済活動は制約される。3密系産業は当分戻ってこない(レジャー・飲食・観光)。これらの産業はいったん全滅されるレベルかもしれない(多分しない、8割は残る。リーマンショックの時のマンデベみたいにね)。香港が5人以上の集会禁止したらしいが、あれに近い。法律でマスク着用が義務づけられる。GPSトレースも同じく。またクラスター対策で韓国式の方法が採用される可能性が高いと思う。

どこまで景気が悪くなるか。。この制約で、多分GDPの5%から10%程度が抑えられるんじゃないかな。一時的にせよね。もっと減少幅は少ないかな。そう考えると、まぁ何とかなる。

因みに日本のリーマンショック時のGDP減少率は-6%。USAで-3%。リーマンショック前から比べると成長率は-5%から-7%って所だったかな。このレベルで経済停滞が済めばいいけど、そうは問屋が卸してくれないだろうな。でもコロナによって経済活動が-30%になる事なさそうだし、-20%もなさそうだし、、となると-1数%~数%という感じかな。根拠は俺の感覚値。経済ベースでいうと、そのくらい。ただ企業財務ベースでいうと単純に赤字でしょう。株価に至っては半値程度かな。ダウも1万以下になる可能性が十分にある。

が、まぁ経済が対コロナ戦略にモードを切り替えていけば、徐々に経済も戻していくでしょう。
という事でやっぱ、今から数か月が買場だと思う。多分絶好の買場。特に3密系産業がねらい目じゃないかと思う。


■日本について
何とも言えないな。。国力が発展途上国に堕ちるなんてことはない。けども、先進国の中では一番痛手を食らいそう。

なんか阿部ちゃんがかわいそうに見えてきたよ。これはまじ、きっついわ。。イエスキリストみたいに見えてきた。
かわいそうに、これから贄にされるのか。。アベノミクス頑張ったのにな。。

初手でロックダウンなんて使えないわな。-9兆のGDPが飛ぶ。これは数兆クラスの税収が飛ぶという事。
しかもロックダウンしても、コロナが根絶されるわけではない。

ストレートパンチ食らっても耐えて、、その後に鋭いジャブの連打を受けるようなもの。
きっつ。。俺、総理大臣や閣僚じゃなくてよかったわ。。。



閑話休題

因みに僕は日本人の死者数が少ないのを何らかの方法で別件処理していると考えています。なぜならそれが一番ありえるから。。
答え合わせは人口動態統計速報の速報値で行う感じかな。3か月遅延して発表されるので、2-3月分は5-6月に発表される感じかな。
ま、そうはいっても相当大きな跳ねがないと有意水準と言えないだろうけどね。


ダウも日経も一万割れでは効かない可能性が…

2020-03-27 23:24:18 | 投資日記
アメリカの失業保険申請者数


これ、大恐慌クラスだな…いやまじで、1-2か月で経済戻さないと経済死んじゃう奴だな。。これさ、まだ300万くらいで済んでるけど、週を追うごとに増えていくでしょ…。
さらに失業率が改善しない場合は凄い量の財政赤字を垂れ流すことになるな。。きっつ。。アメリカの労働人口って1.5億人くらいだから、まぁ、これからもっと増えるでしょうね。。

こんな戦い、1年もまともに続けられないぞ…。という事でどこかでもう、コロナの封じ込め対策辞める気がするわ。
コロナと付き合っていくことになりそうだな。。世界各国。

もうさっさと、集団免疫つけたほうがいいわな。。かなり人死ぬけど。。だらだら戦ってたら消耗するだけだ。。人も死ぬが経済も死ぬ。。
まぁ集団免疫も意味ないのかもしれんけど(インフルエンザみたいにさ、毎年予防注射打ってもかかるみたいな)。

日本は意外と健闘するかもね。神風で。。なんだろうな、格ゲーやってて、戦い方わからないからコントローラーをガチャガチャ動かしてたら運よく勝てたみたいな。そんな感じ。
※日本の感染者(+感染死者)ノーカン戦略は、廻りまわって福音をもたらす可能性もあるな。「これでいいのだ」、的な。バカボンみたいな。

日本もコロナでやられかねないな。アメリカみたいに人が切れないとはいえ、しわ寄せが会社側に来る。
これまじきついでしょ。。売上1割減るだけで赤字になる会社がごまんとある。その連鎖で経済が停滞するのは、、想像に難くない。。

いずれはバブルは来そうだな。きそうだけど、それってインフレによる嵩上げになる可能性も高いわな。
どうなるかは見ものだが、、、まぁとりあえず、そうなる前に地獄が待っている気がするわ。。
深い地獄。リーマンもチビるレベルの地獄。。

花粉症⇒マスク装着⇒コロナ抑制

2020-03-26 00:41:55 | 投資日記
花粉症⇒マスク装着⇒コロナ抑制 という仮説を思いついた。

日本人の半数近くが花粉症。(ソース
2月中旬から花粉が飛び始める(ソース)⇒マスク装着⇒飛沫感染予防⇒R0低下

かくいう自分も、ここ1か月以上、外出時はマスク装着済み。コロナ対策というか、花粉対策。
そういう人多いんじゃないかな。

自分の為にやっていた行為が社会の公益につながる。
なんかアダムスミス的だな。神の見えざる手的な。違うか。

ま、この仮説が正しいのであれば、それこそ神風だな。
災い転じて福となす。半世紀前に馬鹿みたいに杉を植えた農林水産省に感謝。なのか?知らんけど。

東京都の感染者数はコントロール可能

2020-03-25 16:44:21 | 投資日記
可能なんですね~これがまた。
方法?例えば以下で可能。

①検査数を増やす(平均70件くらいしか検査してないですからね)
②相談窓口で選別⇒検査に回す(相談1200件中検査してるのは70件のみ)
ソース

②についてはかなり恣意的な選別が必要ですけど、誰を検査させるかの担当者が目利き欲選別する事で可能。
そういう人をね、ワークフローの中に入れ込むだけでOK。簡単なお仕事です。

なので役所側の根回しができて準備万端になってから感染者数を増やしてくるんじゃないかと妄想してます。
えぇ、数字は嘘をつきませんが嘘吐きは数字を使うのです。あ、これは言いすぎか。

でも、この手の事は一般社会では日常茶飯事でしょ。

え?そんなとろい判断では遅い?仕方がないんですよ。我々は羊。羊飼いが「まだ」と言ったらまだなんです。
羊飼いの政治力学で物事が決定するのです。。。


後ね、週末の移動を自粛しろと言ったところでね、それ、何の効果があるの?
自粛したところで感染が終息するの?しないでしょ。何考えて、そういうこと言ってるのかわからんわ。。
結局、「私、言いましたよね?」という、後々で言い逃れする為の伏線でしかないわけですよ。あほくさー。

そうこうするうちに、民衆はロックダウン懸念に疲れだす。
案外、大丈夫じゃね?と。そして気が緩む。

先進国で一番コロナの被害を被りそうな気がしてならないわ。。

閑話休題


僕は政治的汚職とか、そういうのあんまり気にしないんです。モリカケとか桜の会とかどうでもいいんです。
精々数十億の問題でしょ。まぁ些末な汚職はどうでもいい。国を運営する仕事をしていればその程度どうでもいい。
子供が親の財布から100円玉を盗んだ程度の話。手癖の悪いガキだな程度の認識。

ただ今回のコロナの件はほんと、ダメだろとしか言いようがない。

例えるなら、他の国が通信技術で、5Gだ4Kだといっているところで、
2G回線のガラケーに毎月1万払わされているような気分。
未だにiモードかよ。着メロかっていうね。
ガラパゴスケータイ?勘弁してくれよ。どんだけ低品質で割高な政府なんだよ。

じゃあ他の政党を与党にしたらいいのか?そういう問題でもない。
多分、政治体制そのものが、もう老朽化してるんだろうなと思います。
じゃあ壊せばいいか?そういうことを言うとラディカルな政党一択となる。
ワイマール政権の後のナチみたいな。。じゃあ八方塞がりじゃん。。

今の政治を見ていると、清朝・李氏朝鮮・オスマントルコの没落期と被って見える。
ダラダラと責任逃れをして国内政治闘争に明け暮れて、あっちでもないこっちでもないといい、何もせずにいる。そのうち没落。

なんで他国があんなに機敏に対応できているのに、日本はこんななのだろうか。

何かの本で読んだが、日本の十八番は他国の成功例を即座にコピーする所、というのがあったな。
その十八番、完全に消えてますがな。。


100日後に死ぬ東京

2020-03-24 11:40:55 | 投資日記
いや、60日後かな。まぁ死にはしないけど酷い惨事になってるでしょう。

ここからは僕の勝手な妄想(そうならなかった時に責任取りたくないし、言い逃れ)だけど…。

・ロックダウンは恐らくする
・ロックダウンされるのは4月下旬以降 (4月8日まで集計、その後、根回しに時間がかかると予想)
・ロックダウン期間は短い(経済活動を鑑みて中途半端な期間になる)
・ロックダウン終了後にまたコロナ増加(検査はやはり少ない)
・クラスター潰しに本腰が入らない(現在の30人体制に多少増員した程度、100人とか)
・色々キャパオーバーになる
・だらだらと全国で蔓延
・経済不活性化

あ、これ集団免疫戦略じゃん。初志貫徹。

屍を越えた先のバブル

2020-03-21 18:37:13 | 投資日記
バブル来るなこれ。。すごい人死ぬけど。。

日本はコロナに対する対応が周回遅れっぽいので、まじすごい死ぬんじゃないか。

投資家として今やるべきことは、この底に対して資金を確保しておくこと。具体的には4月から7月まで、この間で株を買うこと。別に底ではなくてもいい。頭と尻尾はくれてやれ。そこと同様の水準で買うことが大事。多少高くても構わないだろう。

そして1年から5年待つこと。多分そういうことだと僕は思っている。



ダイヤモンドプリンセスという名の縮図

2020-03-21 13:41:44 | 投資日記
ダイヤモンドプリンセスという名の縮図
あれと同じことが間もなく日本で起こる。

まぁ例えるならあれだ、エロビデオのサンプル動画だ。

サンプル動画はハイライト部分を3分に凝縮するじゃん?
サンプル動画でダメなエロビは本編もダメなんだよ。
逆にサンプル動画が良ければ、本編も良い可能性が高い。

ダイヤモンドプリンセスという名のサンプルなんだよあれは。
これから本編が幕を開ける。

もう一度ダイヤモンドプリンセスで何が起こったのかを復習すれば、
これから何が起きるかが分かるはず。

完全ではないにせよ実際はゾーニングはしっかり行われています


このゾーニングと同じくね、クラスター対策もね、似たようなものですよ。
3月3日の段階で、検査陽性者の7割が感染経路不明。ソース

このウイルスの感染者は順当に行くと6日で倍に増えていくそうなので、まぁ、今はもはや、恣意なくちゃんとサンプリングしていれば、感染経路不明患者がほぼ全てじゃないんですかね。
大きな穴の開いたバケツで水汲みしてるようなもの。それも、時間が経てばたつほど、穴が大きくなっていくバケツ。

21世紀にもなってこんなことやってるなんて信じられない。

地獄の釜の蓋が開いたか?早々に隠匿ギブアップか?

2020-03-19 22:01:00 | 投資日記
"国の試算では大阪と兵庫で次の7日間で感染者が586人となる。さらに次の7日間で3374人となり重症者は227人となっている。これは最悪、急速に感染が拡大すればこうなるという試算結果だ。この事態を重く受け止め、あすからの3連休、往来を控えていただきたい」と説明しました。"

https://www3.nhk.or.jp/kansai-news/20200319/2000026755.html

"国からの驚きの通知。それは、大阪府と兵庫県の不要不急の往来を20日からなるべく自粛するようにというものでした。大阪と兵庫は通勤・通学で移動する人も多く、関西の経済の生命線でもあります。厚労省から通知があったのは19日午後。期限は決まっていないといいます。大阪府では、これまで117人、兵庫県では92人の感染者が確認されています。
 大阪市では19日、クラスターが発生していた大阪の4カ所のライブハウスの感染について、「収束した」と宣言したばかりでした。"

https://news.tv-asahi.co.jp/news_society/articles/000179499.html


↓はイギリスのモデルだけど、まぁ日本も大体同じような絵になるだろうな。


となると患者急増数は4月中頃から5月中頃、つまりここが一番パニックになりやすい所。日本に悲観する人間が溢れるだろう。ま、あくまでも推定値だし、速報で事実が報道されるとも思えないけどね。後、イギリスとは感染に時差があるので同じとは言えないけど、まぁ4月初旬から5月末に物凄い勢いで重篤者の波が襲ってくると僕は思うよ。これを見て株価はどうなるか?




くーるーきっとくるーきっとくるー。