慶喜

心意気
「明日迄の命の気持ちで、人生を!」
「不老不死の気持ちで、知識の習得を!」

投資信託(1)

2013年11月24日 | 学び
株式より安全性高いのかな?

デフレ打開策として、年2%のインフレ目標に向かって日本は邁進している
資産も最低、安全に2%↑の利益上げないと目減りします
投資信託も一つの安全策かな?




成果(引用)(私のでしたらナー)

投資信託概略
出資された資金を、専門家が株式や債券等に運用し投資家に利益を分配する金融商品です
ファンドや投資ファンドとも呼ばれています
元本保証のない株式等の金融商品中心に投資をして決算しますので、元本保証有りません
一般的には、債権は株式よりリスク、リターンは小さいです

投資信託の基準価額
追加型投資信託は、保有する資産の評価額の変動に対応た基準価額が有ります
基準価額は、ファンドの資産の時価総額を受益権総口数で割り、その価格が公表されます

投資信託を業者が推奨する理由
購入金額の3%を取るファンドも有り、販売する側にとって魅力的です
受益者がファンドを保有している間は、信託報酬の一部を受託者から受け取ります

購入者(一般大衆投資家)の利点
危険分散
投資のプロによる運用
マスメリット
投資のしやすさ(新興国など)

応募期間による分類
オープンファンド(追加型)は、売り買いの時期は自由です
クローズドファンド買い付け期間が定められています

投資家が自由に償還を求めることの可否
オープンエンド型投資信託は、投資家が自由に償還を求めることができる
クローズドエンド型投資信託は、投資家自由に償還を求めることができないもの

運用期間による分類
無期限ファンド:運用期間が最低総資産を下回らない限り、半永久的に運用を継続する
有限ファンド:運用期間が定められているもの

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投資信託(2)

2013年11月24日 | 学び
投資対象による分類
公社債投資信託
*マネー・リザーブ・ファンド (MRF)等
*公社・国債・外国債ファンド *ハイイールド債型 等
株式投資信託
*国内・国際株式型 *転換社債型 *業種別インデックス型

日本の投資信託の特徴
60歳以上の人々の資金を取り込むため、毎月分配のある商品が中心です
投資信託の純資産残高の上位にランキングは、毎月分配型が多いです

「投資信託」と「ファンド」の違い
投資信託は行政の監督を受けた投資信託委託業者によって運営されています
ファンドは、投資信託以外の金融商品についても含む場合があります
ファンドのなかには、行政の監督下にないものも多数あります
*ワイン・音楽CDへの投資等

上場投資信託概要
指数連動型上場投資信託
*価格が株価指数、商品価格、商品指数等に連動し、機関投資家などの大口投資家が対象です
通常のオープンエンド型の投資信託
*一般の投資家が対象で、資金を受け取る度に受益証券を発行します

売買コスト
一般的な投資信託と異なり、投資信託の販売手数料は掛からず、株式購入の手数料が掛かります
一般的な投資信託よりも売買コストが安いです

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