１月スタートの新ＮＩＳＡ（１）

🌸「新ＮＩＳＡの基礎と復習」２

　☆２０２４年から「ＮＩＳＡ」が新「ＮＩＳＡ」になり大幅変わる

🌸１月スタートの新ＮＩＳＡ（１）

『要旨』

　☆つみたて投資枠と成長投資枠を新設し優遇も大幅アップ

　＊新ＮＩＳＡに活用出来ない株式・投信を明確にした

　☆金融庁のホンネは全世界型一択投信

　＊ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（オルカン）

　☆ＮＩＳＡ口座の枠外で買った上場株式の売却益等と

　＊ＮＩＳＡで購入の投信・株式等と損益通算ができない

⛳成長投資枠　

　☆大幅に変わる変更内容

　①普通の家計には十分の投資枠に拡大

　➁投資信託の積み立てと個別株や個別投信への投資が同時にできる

　③非課税で売却できる期限がなくなった

　＊１年間に非課税で投資できる金額の上限は３６０万円

　＊株式や投信を一部売却しても、年間投資枠の範囲内でまた

　（株式や投信を非課税で買える）

　＊個別株や個別投信への投資は年間２４０万円

　＊上限いっぱいの投資すれば、５年で枠がいっぱいになる
　（一部を売却すれば、翌年、投資枠が復活する）

⛳つみたて投資枠
　☆毎月５万円なら３０年間積み立て可能

　＊投資枠１８００万円が非課税保有限度額
　＊毎月５万円の積み立てならば、３０年間、非課税での投資ができる

　☆毎月３万円ずつの積み立てなら、非課税での投資可能年数は５０年

　☆積み立て投資枠は

　＊途中で購入してきた投信を売却したら、その額は復活出来ない

　＊月々の積み立て額の変更はいつでも可能だ

　

⛳新ＮＩＳＡ制度に新たな制約（非課税枠の投資）
　☆個別株（整理・監理銘柄に指定の株、非課税枠で投資出来ない）

　☆投資信託（非課税枠で投資できない投信）

　①旬のテーマに関する事業をしている企業の株式の投資信託

　＊投資家の人気を集めることもある

　＊ 一般に値上がりし続けないので、非課税投資の対象外にする
　➁毎月分配型も非課税投資から除外
　＊投資家が払い込んだ元本の払い戻しにすぎない特別分配金

　（毎月分配の名のもとに支払っていたケースが極めて多かった）

⛳賢い活用法と成功への心構え
　☆成長枠でも、つみたてＮＩＳＡで買えるものを買う

　☆金融庁のホンネは全世界型一択

　＊金融庁アクティブ運用投信はお嫌いの様子

　（何本かのつみたてＮＩＳＡの対象商品はおまけ程度）
　☆全世界の株式を組み入れる投信で最も純資産総額が大きい

　＊三菱ＵＦＪアセットマネジメント、ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式
　☆アクティブ運用投信の積み立ての購入
　＊全世界に投資する低コストＥＴＦも選択肢の１つである
　☆個別株投資はＧＡＲＰの視点で
　＊ＧＡＲＰ（グロース・アット・リーズナブル・プライス）の略

　＊ＮＩＳＡにどう対応する観点だけに絞っていえば

　＊「長期的に値上がりする」と感じる銘柄に資金を振り向けるのが賢い

　☆市場で話題になっている人気銘柄を買うという考え方

　＊ＮＩＳＡへの対応という意味ではちょっと疑問に感じる

　☆ＮＩＳＡ口座で買った銘柄の売却損は税制上の損失とはみなされない

　☆ＮＩＳＡ口座で取引している株式や投信はどこにも含まれない
　☆ＮＩＳＡ口座の枠外で買った上場株式の売却益等と損益通算ができない

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（敬称略）
⛳知識の向上目指し、記事を参考に自分のノートとしてブログに記載
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　☆記事内容ご指摘あれば、訂正・削除します
⛳私の知識不足の為、記述に誤り不明点あると思います
⛳投資は、自己責任、自己満足、自己判断で
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⛳出典、『株式投資２０２４』記事他より画像引用

「新ＮＩＳＡ使用留意点」「新ＮＩＳＳＡの基礎」

（『株式投資２０２４』記事より画像引用）