相場波乱でも投信で勝ち残るには

世界的な景気後退懸念や米中貿易摩擦などを背景に株価の乱高下が激しくなっている。そうした中でも投資信託を使って長期で資産形成を進めるにはどうすればいいか。「上がる投信」を見つけようと努力することも大事だが、実は「どんな買い方をするか」の方が結果を大きく左右するかもしれない。

同じ投信で同じ投資時期でも実は保有者の損益はばらばらだ。全員がずっと持ち続けていれば結果は同じになるが、より有利に取引しようと売買を繰り返す人が多いため乖離（かいり）が生じる。

投信の保有者の平均損益をインベスターリターン（IR）と呼ぶ。投信の基準価格の動きとその売買高から、一定期間の顧客全体の平均損益を計算する。ある一定期間で基準価格が上昇しても、途中の高値圏で多く買われ、安値圏で多く売られていれば平均損益は悪くなる。

出所：日経

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「買い方」が重要、積み立てが良いとのことです。

毎月の給与からインデックスファンドを買うのが、良さそうです。