ジュニアNISA ロールオーバー(非課税期間延長)

Rollover :

小６娘の、2016年「ジュニアNISA」のロールオーバー(非課税期間延長)手続き完了。

5年前、娘に替わって、私が、東証の S&P500 ETF　と MSCIコクサイ ETF を買いました。

S&P500と MSCIコクサイの指標は、5年間で、+50% を超えました。

5年前と現在とを比較すると、5年前には信託報酬が低い投信が少なくて、ETF(上場投信)の方がコスト面で有利だったです。

しかし、現在は、信託報酬を安くする競争が激化し、また、投信が配当(利益分配金)を再投資するので、投信の方が有利と思えるものが増えてきています。

2020年「ジュニアNISA」で購入したのは、投信の「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）」です。