新ＮＩＳＡ４「ＥＴＦ（投資信託）」

🌸「新ＮＩＳＡの基礎と復習（投資信託）」５

　☆２０２４年から「ＮＩＳＡ」が新「ＮＩＳＡ」になり大幅変わる

『新ＮＩＳＡ簡単スタートガイド』より画像引用

🌸新ＮＩＳＡ４（過去データからみる成否の確率）

⛳過去のデーター参考情報の域を出ない
　☆リスク商品への投資をためらう顧客に対し

　＊販売会社が過去の運用実績を示しながら背中を押すのはよくある

　☆投信の良しあしを星の数で示す投信格付け

　＊商品のＰＲに活用されている

　＊格付けも基本的には過去の運用実績をもとに作成している
　☆投信の販売用資料にも書ぃである通り

　＊過去の運用実績は将来のリターンを約束するものではない

　☆過去の相場が上昇したこと自体を悪いというわけではない

　＊２０１８年⇒２０２３年

　＊日本のＧＤＰ約６％増加、世界のＧＤＰ２２％増加した

　＊過去５年間の株式相場の上昇の勢いが、これからも続くか断定できない

⛳過去５年間の上昇率の分布
　☆つみたてＮＩＳＡ対象の２５４投信

　＊５年間の年率リターンの分布しているところ年率７％

　（２８本のインデックス投信と、７本のアクティブ運用投信が該当）

　☆年率１２％の水準には全世界株式型のインデックス投信が集まる

　＊年率１３～１４％の水準には先進国株式型のインデックス投信が集まる

　＊年率１５％の水準、米国の株価指数に連動するインデックス投信が集まる　

　（外国株を組み入れるインデックス投信、円安進行メリットも大）
　☆成績分布はつみたて投資ではなく

　＊最初に一括投資して５年後の成果をみているもの

⛳積み立て投資のリターンの計算法
　☆積み立て投資のリターンを年率換算する計算やっかいだ

　☆投資額１０万円が５年後に２０万円に膨らんだ場合

　＊最初、元本１０万円を投じて２０万円の「元利金」を受け取る一括投資

　＊毎年２万円ずつ５年間で１０万円積み立て「元利金」を受け取る場合
　＊後者のほうが、当然利回りは高い

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（敬称略）
⛳知識の向上目指し、記事を参考に自分のノートとしてブログに記載
⛳出典内容の共有、出典の購読、視聴に繋がればと思いブログで紹介
　☆記事内容ご指摘あれば、訂正・削除します
⛳私の知識不足の為、記述に誤り不明点あると思います
⛳投資は、自己責任、自己満足、自己判断で
⛳詳細は、出典原書・記事・番組・画像でご確認ください
⛳出典、『株式投資２０２４』記事他より画像引用

  新ＮＩＳＡ４「ＥＴＦ（投資信託）」

（『株式投資２０２４』記事記事より画像引用）