「新ＮＩＳＡの課題」「新ＮＩＳＡ英国ＩＳＡとの違い」

🌸「新ＮＩＳＡの基礎と復習」５

　☆「新ＮＩＳＡ」英国のＩＳＡとの大違い

　ＮＨＫテレビ７時のニュース画面より画像引用

🌸新ＮＩＳＡの制度的課題５

　☆「新ＮＩＳＡ」大手オンライン証券の為のシステムだ

　（証券会社の競争激化で、顧客のプラスになる面もある）

　☆「新ＮＩＳＡ」は、オルタナティブ投資（ＲＥＩＴ等）は適用外

⛳英国のＩＳＡとは大違い
　☆ＮＩＳＡは英国のＩＳＡ（個人貯蓄口座）をモデルに制度化した

　＊個人マネーを貯蓄から投資へと動かしたいという政策的な思惑がある

　＊個人の資産形成に役立つかどうかは疑わしいところもある

　☆投資上限も低く、まだまだ使い勝手が悪い
　①新ＮＩＳＡとＮＩＳＡとが切り離されてしまった

　＊一般ＮＩＳＡで上限の６００万円分の投資終えている投資家も多い

　＊保有する株式や投信をそのまま新ＮＩＳＡには引き継げない
　＊５年目の非課税期限までに売却、又は課税口座に移さなければならない

　＊個別株投資に興味がある投資家、改めて新ＮＩＳＡの成長投資枠で

　＊年間投資枠の240万円の範囲内で株式を購入しなければならない
　➁成長投資枠で年間投資枠を使い切ってしまった場合、乗り換えが出来ない

　＊英国のＩＳＡはこのスイッチングが認められている

　＊新ＮＩＳＡでは非課税保有上限に達した場合に

　＊保有する株式や投信の一部を売却すれば

　＊翌年、枠が空いた分だけ新規投資ができるようにした

　＊英国でスイッチングとは似て非なるものである

　☆新ＮＩＳＡは投資に興味を持ち始めた若年層が活用する限りでは

　＊十分すぎる制度かもしれないが

　＊年金生活者らが活用する場面があまり考慮されていない面がある

⛳新ＮＩＳＡ、リバランスをしにくい
　☆ＮＩＳＡの対象となる金融商品が株式と投信に限られ

　＊預金や債券が対象になっていない

　☆資産運用の常道は、価格特性の異なる金融商品に資産を分散して

　＊定期的にリバランスをすることだ

　☆公的年金積立金を運用している年金積立金管理運用独立行政法人

　＊運用資産を内外株式と内外債券に４等分して運用が基本方針

　＊リバランスの着実な実施は安定した資産運用には欠かせない
　☆新ＮＩＳＡは、株式と投信だけが対象

　＊家計はきちんとしたポートフォリオが組めない

　☆新ＮＩＳＡは金融機関を１つ選び、１口座しか開設できない

　＊幅広い金融商品を取り扱っているかどうかという観点で考えると

　＊金融機関の候補は、オンライン証券大手に限られてしまう

　☆大手直販系運用会社に口座を開けないわけではないが

　＊すべての非課税投資を、その運用会社の商品に絞らなければならない

　☆新ＮＩＳＡが直販系運用会社を不利な立場に追い込む

　＊金融庁が推進しようとしている施策と明らかに矛盾する

　☆新ＮＩＳＡの制度的欠陥が足を引っ張るのは

　＊金融・資本市場の健全な発展にもマイナスだ　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（敬称略）
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⛳私の知識不足の為、記述に誤り不明点あると思います
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⛳出典、『株式投資２０２４』記事他より画像引用

「新ＮＩＳＡの課題」「新ＮＩＳＡ英国ＩＳＡとの違い」

（『株式投資２０２４』記事より画像引用）