22歳からの貯蓄学

「22歳からの貯蓄学」というブログですが、今や30代。貯蓄・投資・投資信託・年金などの話題が中心です。

第5回インデックス投資ナイト感想記(1) FOY 2012発表! 4年ぶりに...

2013-01-15 23:51:41 | インデックス投資ナイト/ FOY
皆様、こんばんは。
先日「第5回インデックス投資ナイト」と「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2012」が盛況のうちに終了しました。

今回の記事では、「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2012」の感想を書いていきたいと思います。

順位は、以下の通りとなりました。

1位 バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)(バンガード・インベストメンツ・ジャパン)
2位 外国株式インデックスe (三井住友トラスト・アセットマネジメント)
3位 eMAXIS新興国株式インデックス(三菱UFJ投信)

4位 結い2101(鎌倉投信)
5位 ひふみ投信(レオス・キャピタルワークス)
6位 SMTグローバル株式インデックス(三井住友トラスト・アセットマネジメント)
7位 ニッセイ日経225インデックス(ニッセイアセットマネジメント)
8位 野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型(野村アセットマネジメント)
9位 セゾン資産形成の達人ファンド(セゾン投信)
10位 年金積立 インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式(日興アセットマネジメント)

VTが2009年以来の1位となりました。おめでとうございます!
顔ぶれとしては1~7位までは去年も入賞していたファンド、8~10位は新しく登場したファンドとなりました。
(外国株式インデックスeはCMAM外国株式インデックスeからの名称変更)
(SMTグローバル株式インデックスはSTAMグローバル株式インデックスからの名称変更)

昨年はニューフェイスが1つも無い(全てのファンドが過去に入賞歴を持っていた)という状況でしたので「インデックスファンドに関して商品設定はある程度一巡したとも言えるかもしれませんね」
などと書いていたのですが、今回は3つのファンドが初入賞。
来年以降、7位より上の常連層にどこまで切り込むことができるのか非常に楽しみでもあります。

私が注目したいのは、7位に入った「野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型(野村アセットマネジメント)」
野村アセットマネジメントが展開するFunds-i(ファンズアイ)シリーズからの初入賞となりました。

また、「野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型」はその名の通り新興国債券へ投資するファンドですが...。
実は投資対象資産が「債券」のファンドの入賞は、2008年以来となります。

2009~2011年にかけては、投資対象資産が「株式・債券」という複合型ファンドの入賞はあったのですが、(※参考リンク 昨年のファンド・オブ・ザ・イヤーに関する記事
純粋に「債券」のみに投資するファンドの入賞は久しぶりです。



果てさて、来年の「Fund of the Year 2013」は一体どうなるのでしょうか?
常連層が入賞を守るのか?それともさらなる動きがあるのか?

今年一年、各ファンドの動きをよく見ていきたいと思います。

ちなみに...
今年の「日本が投資対象に含まれているファンド」は5本。
昨年と同数でした。
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【2013年の目標】むしろ番外編の方が切実な問題。

2013-01-07 23:58:44 | 今年の目標・経過・総括
皆様こんばんは。
今年の目標、色々考えたのですが以下の通りとしました。

1.コツコツ投資
●目標:積立額の上乗せを行う
●ストレッチ目標:新たな個別株を探す
今年の春で社会人生活4年目。去年の目標は『毎月のコツコツ投資を継続』でしたが、さらに上を目指していきます。

2.貯蓄
●目標:年末までに全体ポートフォリオの20%以上を預貯金とする
●ストレッチ目標:年末までに全体ポートフォリオの25%以上を預貯金とする
積立貯蓄の開始で何かあった時のリスク耐久度は高くなりましたが、まだ不十分だと考えているので今年も積立貯蓄を継続します。

3.仕事
●目標:資格(C)と資格(D)の取得
●ストレッチ目標:英語の再勉強を始める
資格Cを重点的に勉強していきます。

4.読書
●目標:毎月1冊以上
●ストレッチ目標:毎月2冊以上
かなりハードルを下げました。色々な分野の本をバランスよく読んでいきたいですね。

5.私生活
●目標:旅行へ行く(行ったことのない場所へ!)
●ストレッチ目標:海外旅行へ行く
私のパスポート、真っ白です。

<番外編>
●目標:5%以上の体重の減少
ストレッチ目標:10%の体重の減少

インデックス投資ナイトで久々にお会いする皆様。
察してください...。・゜・(つД`)・゜・ヘコンデマス...
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2012年を振り返って(2) 投資を振り返ります。

2013-01-02 14:27:47 | 定時報告(半期での報告)
皆様、あけましておめでとうございます。
今年もよろしくお願いします。

新年最初の記事では、2012年の投資を振り返っていきます。
とはいっても、2012年の投資はeMAXISシリーズへのコツコツ投資がほとんどで、個別株も1社だけ買付けをしただけでした。

値が上がろうとも下がろうとも、淡々と投資をつづけた1年でした。

下のグラフは、2010年4月以降の累計投資金額と評価額をまとめたものです。

四半期ごとにチェックしているのですが、評価額が投資金額を超えたのは2012年1-3月期以来でした。


水瀬さんが「上がってもうれしい。下がってもうれしい。」ということを最近のコラムでもおっしゃっていましたが、
個人的には下がりっぱなしの株式相場・マイナスばかりのポートフォリオに慣れすぎたせいか、
最近の上昇相場では「買付口数が減っちゃうな」とか「買付単価が上がるな」などと、ちょっと残念だなと感じてしまいました。

もちろん、下がりっぱなしの株式相場より上がっていく株式相場の方が日本経済にとってはプラス面が大きいでしょうから、
今年も上を目指していってもらいたいと思います。

ただ、私自身が上げ相場というものに慣れるには、もう少し時間がかかりそうです。
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