NHKの特番を見た
口座売買のもので、某銀行内部までよく取材しています。
多分、こんなチームの仕事振りのこと、その銀行の人も知らん
やろうなぁ。
番組の主眼が銀行口座売買なんですが、
知らない人から見たら、「へぇー」なんでしょうが、
ま、当たり障りのない内容ですわ。
某銀行で犯罪防止のために最新のシステムを入れたと報じ
られていますが、「不正利用口座の凍結措置」の犯罪対応と、
「マネロン」口座の抽出がごっちゃになってましたね。
マネロン・テロ資金供与が唐突に出てきたんで、見ているひとは？？？じゃ
なかったかな。
いいシステムを入れても犯罪口座を見つけられないのは、
「銀行のスキルの限界」みたいな表現には相当違和感あり。
ミクロレベルの口座売買（生活困窮者が口座を売り渡し）とＮＹテロ資金
供与云々を一緒くたに説明ではちょっと説明不足やね。
実際は思いっきり関係あるんやけど。
しかも、口座売買は犯罪！って何法なのって感じ。
法の作りまで説明する時間もないのでしょうが。。。
犯罪収益移転防止法で、「口座が犯罪に使われることを判って売り渡す」
ことが犯罪であり、ヤミサイトで売却することがまさにそれに当たるンです。
最後に、霞ヶ関の元エライサンがでてましたが、もうピンボケ。。。
「銀行が自らの商売道具が犯罪に使われることを認識すべき」やと。。。
番組にあった某銀行の会議で議論されたように、営業と不正口座は二律背反で、
第一線のどこで線を引くのかは至難の業。
それでも、現場の匠たちは怪しいのにはフラッグ立ててるけどね。
苦情がお上に行くと、「ＢＫにどうなってるんだぁ！」の調子のクセに
お上に提案して欲しいやと、トホ。
民間での調査はホンマに限界ありですわ。
わしは、「お客さまの話（ニーズ）をよく聞いて、お話して」って
言ってるんです。やばいヤツは途中で絶対ボロを出すんで、そこを
見逃すなって。
逆に、いいお客さんを見つけるチャンスにもなるしね。
番組で口座の闇ブローカーが行ってたように、「でたらめな言い訳
マニュアル」で売ったといわなければＯＫで、そんなグレーゾーンを
お上はしょっ引けるように厳罰の体制を引くべきやのに。
ヤミ金懸念口座て判ってても、被害届や警察からの凍結指示が
ないとリスク高すぎて口座止められヘンのに。
警察の方に言わせたら、怪しいやつはどんな言い訳しても、とりあえず
しょっ引いて絞りあげたら「ゲロ」するってさ。
すべての対応は「民間で・・・」といった挙句、現場の取材をみて
「驚いた・・・」やと。金融犯罪に詳しいの？このエライさん！
過去の１００％の施策が現在の１００％とはいえない。。。って
過去も１００％かぁ？
（うーむ、不満いっぱい）
犯罪口座の特徴って逆Ｌ字型、とかカミナリ型って紹介が
ありましたが、あれって終わってる口座ですよ。
多分、もう二度と使われない、犯罪で使い切った口座。
こんなん見つけても「あとのまつり」やで。
こんなん、担当外で素人のワシでも判るちゅうねん。
実はもっと
懸念兆候のネタはあるんですが、「企業秘密」
これ以上は書きません。
おわり
ご参考
犯罪による収益の移転防止に関する法律
（平成十九年三月三十一日法律第二十二号）
（罰則）
第二十三条 第十六条の規定による命令に違反した者は、二年以下の懲役若しくは三百万円以下の罰金に処し、又はこれを併科する。
第二十四条 次の各号のいずれかに該当する者は、一年以下の懲役若しくは三百万円以下の罰金に処し、又はこれを併科する。
一 第十三条若しくは第十七条第二項の規定による報告若しくは資料の提出をせず、又は虚偽の報告若しくは資料の提出をした者
二 第十四条第一項若しくは第十七条第三項の規定による当該職員の質問に対して答弁をせず、若しくは虚偽の答弁をし、又はこれらの規定による検査を拒み、妨げ、若しくは忌避した者
第二十五条 本人特定事項を隠ぺいする目的で、第四条第四項の規定に違反した者は、五十万円以下の罰金に処する。
第二十六条 他人になりすまして特定事業者（第二条第二項第一号から第十五号まで及び第三十二号に掲げる特定事業者に限る。以下この条において同じ。）との間における預貯金契約に係る役務の提供を受けること又はこれを第三者にさせることを目的として、当該預貯金契約に係る預貯金通帳、預貯金の引出用のカード、預貯金の引出し又は振込みに必要な情報その他特定事業者との間における預貯金契約に係る役務の提供を受けるために必要なものとして政令で定めるもの（以下「預貯金通帳等」という。）を譲り受け、その交付を受け、又はその提供を受けた者は、五十万円以下の罰金に処する。通常の商取引又は金融取引として行われるものであることその他の正当な理由がないのに、有償で、預貯金通帳等を譲り受け、その交付を受け、又はその提供を受けた者も、同様とする。
２ 相手方に前項前段の目的があることの情を知って、その者に預貯金通帳等を譲り渡し、交付し、又は提供した者も、同項と同様とする。通常の商取引又は金融取引として行われるものであることその他の正当な理由がないのに、有償で、預貯金通帳等を譲り渡し、交付し、又は提供した者も、同様とする。
（←ここ）
３ 業として前二項の罪に当たる行為をした者は、二年以下の懲役若しくは三百万円以下の罰金に処し、又はこれを併科する。
４ 第一項又は第二項の罪に当たる行為をするよう、人を勧誘し、又は広告その他これに類似する方法により人を誘引した者も、第一項と同様とする
インフルで大騒ぎですが、
。
もよく
！
）
。
で一時間強で無事コスパへ。
。
」と「エアロ」です。
」が終盤に吠えて一瞬スタジオが凍りつき。
」（←大げさ）
なのですが、暖かいせいか、
でした。
がムズカシ