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iDeCo(イデコ)、NISAの運用経過公表!(2024年7月)

2024年07月16日 06時44分47秒 | 運用状況

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おはようございます。 

ファイナンシャルプランナーの平楽 茂(たいらくしげる)です。

このブログでは皆様の資産を

「1.守ること」「2.貯めること」「3.殖やすこと」

を目的にお届けしています。

 

さて、今回は
2024年7月の運用状況報告です。

上の画像は「7/12」の状況です。

※ iDeCo 2017年~、つみたてNISA 2018年~(新NISA2024~)

 

参考のために

NYダウ、Nikkei225のチャートも載せてます。

過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

ここ1ヶ月は大きく伸ばし前回高値を超えてきました。

7月、8月は夏休み期間に入りますので

乱高下に注意することと

大きく下げることも想定して注視していく必要があります。

 

米国大統領選挙が3ヶ月余りと迫ってきましたが、

トランプ候補への銃撃事件が発生したりと

予断を許さない状況となっております。

無事に11月を迎え選挙が行われるのか⁉注目です。

 

草木のたねや苗木が一日も早く植えた方が早く大きく育つように

投資も一日でも早く始めると早く大きくなっていきます。

始めるのは”今”です。

今日も最後まで読んでいただきありがとうございます。

充実した一日になりますように。本日もよろしくお願いいたします。


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iDeCo(イデコ)、NISAの運用経過公表!(2024年6月)

2024年06月16日 09時22分57秒 | 運用状況

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さて、今回は
2024年6月の運用状況報告です。

上の画像は「6/14」の状況です。

※ iDeCo 2017年~、つみたてNISA 2018年~(新NISA2024~)

 

参考のために

NYダウ、Nikkei225のチャートも載せてます。

過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

6月はあまり変化のない状況です。

日米とも金利の動向に注目が集まっています。

 

今年は11月に米国大統領選挙があるため

色々な思惑が市場に影響を与えています。

イレギュラーな動きに注意しながら投資をしていきましょう。

 

草木のたねや苗木が一日も早く植えた方が早く大きく育つように

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iDeCo(イデコ)、NISAの運用経過公表!(2024年5月)

2024年05月21日 06時22分40秒 | 運用状況

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さて、今回は
2024年5月の運用状況報告です。

上の画像は「5/20」の状況です。

※ iDeCo 2017年~、つみたてNISA 2018年~(新NISA2024~)

 

参考のために

NYダウ、Nikkei225のチャートも載せてます。

過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

3月の最高値から下落した4月前半でしたが

ここ1ヶ月は日米ともに強さが戻ってきました。

ただNikkei225は3月の高値までは至っていません。

 

前にお伝えいたしましたが

今年に入り新NISAが始まったことをきっかけに

投資対象を大きく見直しました。

 

具体的には「ゴールド」を組入れました。

年初より米国株式のファンドは約2割上昇しているのに対して

ゴールドは3割ほど上昇しております。

 

ゴールド上昇にはいくつか要因がありますが

長い目で見れば今後も大きく上昇すると考えております。

 

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iDeCo(イデコ)、NISAの運用経過公表!(2024年4月)

2024年04月14日 09時47分02秒 | 運用状況

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さて、今回は
2024年4月の運用状況報告です。

上の画像は「4/12」の状況です。

※ iDeCo 2017年~、つみたてNISA 2018年~(新NISA2024~)

 

参考のために

NYダウ、Nikkei225のチャートも載せてます。

過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

ここ1ヶ月はやや陰りが見えてきました。

米国の経済指標は好調であるため

しばらくは株式は順調に推移するものと思われます。

 

ここ最近の株価好調のため利益額は大きく殖えていますが

円安が解消されず、どちらかと言えば更なる円安へ向かいそうなので

実質的な利益額は限定的であることに注意を払う必要があります。

 

この1,2年は金(ゴールド)などのコモディティにも

資産を大きく配分し分散投資をしておりますが

日本円や米国ドルなどの「通貨の価値」下落に対するヘッジで

実物資産への投資は欠かせないものと考えます。

 

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iDeCo(イデコ)、NISAの運用経過公表!(2024年3月)

2024年03月26日 06時36分03秒 | 運用状況

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さて、今回は
2024年3月の運用状況報告です。

上の画像は「3/25」の状況です。

※ iDeCo 2017年~、つみたてNISA 2018年~(新NISA2024~)

 

参考のために

NYダウ、Nikkei225のチャートも載せてます。

過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

引き続き株式は続伸です。

誰が何やっても儲かることになっています。

いわゆるバブルの様相に近いですね。

 

日本では新NISAブームもあり

貯蓄から投資へ多額の資金が移動しております。

 

このことは日本人にとって非常に好ましいことですが

2020年のコロナショック以降の

大きく上昇している相場のことを考えると

この大きな上昇の後、大きく下落する可能性が高いので

投資初心者は特に注意する必要があります。

 

この下落は「いつ」かは予測することは難しいですが

近ければ今年の夏から秋に起こると思われます。

 

または米国大統領選挙がひと段落した

来年1月ごろが注意です。

 

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iDeCo(イデコ)、NISAの運用経過公表!(2024年2月)

2024年02月18日 07時59分54秒 | 運用状況

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さて、今回は
2024年2月の運用状況報告です。

上の画像は「2/16」の状況です。

※ iDeCo 2017年~、つみたてNISA 2018年~(新NISA2024~)

 

参考のために

NYダウ、Nikkei225のチャートも載せてます。

過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

今年に入ってから株式は強いです。

決して景気が良いわけではないですが、

海外からの大きな買いが入ってきており

資金の移動によるものと思われます。

 

足元をすくわれないよう現金化を含め対応したいところです。

 

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iDeCo(イデコ)、NISAの運用経過公表!(2024年1月)

2024年01月23日 07時27分20秒 | 相続

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さて、今回は
2024年1月の運用状況報告です。

上の画像は「1/22」の状況です。

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参考のために

NYダウ、Nikkei225のチャートも載せてます。

過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

今年2024年からNISAが大きく変わりました。

買い付けできる商品の幅が広がりましたので

大きくポートフォリを見直しました。

そのため一部を現金化しております。

今月から改めて新NISAとして運用経過をご報告します。

 

ここのところNikkei225が強いですね。

新NISAがスタートしたことで

大きく買い付けが入っているとのことですが

日銀や外資の買い付けが入っているものと思われます。

 

このまま上昇一辺倒ということでもないので

月末あたりから注意も必要です。

 

本年もどうぞよろしくお願いいたします。

 

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iDeCo(イデコ)、つみたてNISAの運用経過公表!(2023年12月)

2023年12月19日 06時46分38秒 | 運用状況

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2023年12月の運用状況報告です。

上の画像は「12/15」の状況です。

※ iDeCo 2017年~、つみたてNISA 2018年~

 

参考のために

NYダウ、Nikkei225のチャートも載せてます。

過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

ここにきてNYダウは強いですね。

先月から円高方向に動いていることもあり

Nikkei225は下降しています。

 

米国の利上げがひと段落し

円高方向に向かうことから

しばらくこの傾向は続く可能性が高いですね。

 

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2023年11月21日 06時05分19秒 | 運用状況

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2023年11月の運用状況報告です。

上の画像は「11/17」の状況です。

※ iDeCo 2017年~、つみたてNISA 2018年~

 

参考のために

NYダウ、Nikkei225のチャートも載せてます。

過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

ここ1カ月、NYダウ、Nikkei225ともに上昇傾向です。

年末に向け上昇していくかもしれませんね。

 

2023年が残り僅かとなりましたが、

本年の特徴はやはり「円安」が進んだことでしょう。

戦争が勃発したことも影響し

日本国内の物価は上昇中です。

 

来年2024年も一層上昇することが予測されています。

是非、積極的にインフレに強い資産に投資していただきたいと思います。

 

 

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2023年10月15日 00時13分14秒 | 運用状況

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2023年10月の運用状況報告です。

上の画像は「10/13」の状況です。

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参考のために

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過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

早いもので10月に入り朝晩涼しく

夏の暑さが懐かしく思えます。

 

今年も残すところ2ヶ月ほどとなりますが

来年からスタートする「新NISA」に関するお問合せが増えてきました。

 

現行のNISA(つみたて、一般)を行っている方は

自動的に「新NISA」の口座が開設されますが

つみたて設定など新規に手続きが必要になります。

 

投資枠が年間360万円、総額1800万円までと限度額が大きくなり

非課税保有期間が無期限となったことで

現行のNISAより大幅にバージョンアップされました。

 

非課税で資産を大きく殖やすことができる

この制度を利用しない手はありません。

 

仮に毎月10万円の積立てで年平均6%で運用できたとすると、

15年で上限の1800万円を積み立てることができます。

その時、利益は約1100万円となり資産合計2900万円です。

 →ここで売却しても220万円の税金が非課税です。

 

さらに合計2900万円を据え置いて(積立てなし)

さらに15年運用すると

利益は4200万円上乗せされ資産合計は7100万円となります。

 

元本は積み立てた1800万円なので

利益の合計は5300万円となります。

 

ここですべて売却すると

NISA口座ではない場合1060万円の税金がかかることになります。

この税金が非課税になるNISA口座の大きなメリットを

ご理解いただけると思います。

 

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2023年09月17日 07時33分10秒 | 運用状況

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2023年9月の運用状況報告です。

上の画像は「9/14」の状況です。

※ iDeCo 2017年~、つみたてNISA 2018年~

 

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過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

早いもので9月に入り、今年も残すところ3ヶ月ほどとなります。

 

ウとロの戦争が収まる気配がなく

原油価格も高値更新および高止まり、流通の滞りもあり

相変わらず物価高傾向にあることから家計を苦しめています。

 

ガソリン、電気代などに対し

政府の補助金が出されていますが時限的であり

増税路線に突き進んでいることを考えれば

今後ますます家計には負担が増えることが予測できます。

 

年末から来年にかけ状況は悪くなっていくため

個人レベルでも対策を取っていく必要がありますね。

 

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ファイナンシャルプランナーの平楽 茂(たいらくしげる)です。

このブログでは皆様の資産を

「1.守ること」「2.貯めること」「3.殖やすこと」

を目的にお届けしています。

 

さて、今回は
2023年8月の運用状況報告です。

上の画像は「8/18」の状況です。

※ iDeCo 2017年~、つみたてNISA 2018年~

 

参考のために

NYダウ、Nikkei225のチャートも載せてます。

過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

お盆休み(夏休み)はいかがお過ごしでしたでしょうか。

コロナ禍が明けてこの夏はどこも賑わっています。

外国人の旅行者も欧米の方々中心によく見かけるようになってます。

 

日本円の独歩安が進む現在は海外の人々にとって

日本への旅行はビックリするぐらい安くいくことができているわけです。

日本円が円高に向かう雰囲気がないので

しばらくこの状況が続くものと思われます。

 

私たち日本人にとっては輸入物価の高騰が続くことだけではなく

あらゆる資産が国外に流れていくことになっています。

ビルやホテルなどの不動産や優秀な企業です。

 

冗談抜きで、ある日突然

上司が外国人、経営者が外国人

といったことが起こる可能性が出てきました。

 

草木のたねや苗木が一日も早く植えた方が早く大きく育つように

投資も一日でも早く始めると早く大きくなっていきます。

始めるのは”今”です。

今日も最後まで読んでいただきありがとうございます。

充実した一日になりますように。本日もよろしくお願いいたします。


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iDeCo(イデコ)、つみたてNISAの運用経過公表!(2023年7月)

2023年07月18日 05時54分07秒 | 運用状況

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さて、今回は
2023年7月の運用状況報告です。

上の画像は「7/14」の状況です。

※ iDeCo 2017年~、つみたてNISA 2018年~

 

参考のために

NYダウ、Nikkei225のチャートも載せてます。

過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

7月に入り半月経過しました。

毎年触れていることですが、

7月8月は夏休みに入りマーケットが閑散とするため

値動きが大きくなりますので(暴落の可能性大)

この時期の(追加)投資は慎重に。

 

インフレが進んでいます。

この流れはしばらく続きそうなので注意が必要です。

円安も相まってあらゆるモノの価格が上昇し

年末、年度末には想像以上の物価高になる可能性が大きいです。

 

缶詰などの備蓄を呼びかける記事も見かけますが

物価高に備え保存できる食品を前もって購入しておくことが

節約につながるかもしれません。

 

マーケットの大暴落など世の中が混乱しているときほど

想定外のことが起こりますので(ATMシステムダウンなど)

最低限の現金は手元に用意しておきましょう。

 

草木のたねや苗木が一日も早く植えた方が早く大きく育つように

投資も一日でも早く始めると早く大きくなっていきます。

始めるのは”今”です。

今日も最後まで読んでいただきありがとうございます。

充実した一日になりますように。本日もよろしくお願いいたします。


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iDeCo(イデコ)、つみたてNISAの運用経過公表!(2023年6月)

2023年06月18日 05時48分52秒 | 相続

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さて、今回は
2023年6月の運用状況報告です。

上の画像は「6/17」の状況です。

※ iDeCo 2017年~、つみたてNISA 2018年~

 

参考のために

NYダウ、Nikkei225のチャートも載せてます。

過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

先月に引き続きここ1ヶ月も日経平均は伸びています。

円安ということで日本円ベースではバブル期以来の高さとなってますが、

ドル換算ではバブル後最高値には至っていません。

 

引き続き割安感にともなう外国勢の買い入れが多いということです。

 

一方づいた上げには暴落がつきものです。

夏から年末にかけて大きく下落する可能性があります。

 

草木のたねや苗木が一日も早く植えた方が早く大きく育つように

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2023年05月21日 07時48分55秒 | 運用状況

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さて、今回は
2023年5月の運用状況報告です。

上の画像は「5/19」の状況です。

※ iDeCo 2017年~、つみたてNISA 2018年~

 

参考のために

NYダウ、Nikkei225のチャートも載せてます。

過去「1ヶ月」および「6ヶ月」のチャートになります。

 

ここ1ヶ月は日経平均がぐんぐんと伸び

バブル期以来の高さとなってます。

 

割安感にともなう外国勢の買い入れということですが、

為替もドル高円安に大きく動いており

日経平均が円貨で上がるのは当然と言えば当然です。

 

暴落の前は大きく上がることを考えると

夏から年末にかけ一回大きく下落することも想定しながら

過ごした方がよさそうです。

 

円安が進んでいます。

円ベースでの金(ゴールド)が最高値更新です。

ドルベースでは下落していますので買い増しの良いチャンスとなっています。

 

現在G7が広島で開かれておりますが

終了後にマーケットが大きく動く予想もありますので注意が必要です。

 

草木のたねや苗木が一日も早く植えた方が早く大きく育つように

投資も一日でも早く始めると早く大きくなっていきます。

始めるのは”今”です。

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