ＡＩＪ、年金2000億円の９割超消失 顧客に虚偽情報か
- 2012/2/24 12:14
国内独立系の投資顧問会社、ＡＩＪ投資顧問（東京・中央、浅川和彦社長）が企業年金から運用受託していた約2000億円の大部分が消失し た問題で、金融庁は24日、ＡＩＪに１カ月の業務停止命令を出した。虚偽の情報を顧客に伝え、実態を隠していた疑いがあると判断し、解明を急ぐ。金融庁は 投資一任業務を手がける国内263社の投資顧問会社を対象にした一斉調査に乗り出す。
- 2012/2/24 13:25 (2012/2/24 15:30更新)
「年金資産はいったいどこへ」――。ＡＩＪ投資顧問（東京・中央）が預かった巨額資産の消失が明らかになった24日、運用を同社に委託し ていた企業に衝撃が広がった。「信頼していたのに」。老後の生活への不透明感が増す中、年金を積み立ててきた社員らからは不安とともに、怒りの声が上がっ た。
集まった報道陣に対応するＡＩＪ投資顧問の弁護士（24日午前、東京都中央区）＝共同
企業年金の運用をＡＩＪに委託していた半導体製造装置大手、アドバンテスト。24日、東京都千代田区の本社に出勤した50代の社員は「自分の老後を支える年金なのに」と不安げ。「これまで積み立ててきたお金があずかり知らぬところで変に使われていたとしたら、とても腹立たしい」と憤りをあらわにした。
安川電機も運用委託していた。北九州市八幡西区の本社に同日午前８時ごろ、出勤してきた男性社員（48）は「もらえるはずのものがもらえな くなるかもしれない。おかしな話だ」と憤慨。「年金は大事な個人資産。証券取引等監視委員会などはしっかり実態を解明してほしい」と要望した。
ＡＩＪ投資顧問が入るビルにかかる同社の表札(２４日午前、東京都中央区)＝一部画像処理しています
東京都内にある、百数十社の中小メーカーなどが加入する厚生年金基金は、７年前からＡＩＪに年金の運用を委託。当初５億円を委託したが、毎年５～８％の利回りを上げ続けていると説明する同社を信頼し、額を増やしたという。現在は基金全体の約１割に当たる20億円を委託。同年金基金の幹部は「運用難で苦しいなか、一番利回りを上げてくれていると思って信頼していたのに」と唇をかんだ。
年金資金の約10％、約15億円をＡＩＪに運用委託していた、約270社が加入する京都府建設業厚生年金基金（京都市中京区）も「報告される運用実績は断トツだったので安心して任せていたのに」（竹内一義常務理事）と驚きを隠さない。「元本だけでも確保できるかどうか、加入者からの問い合わせに備え、情報を集めたい」と話した。
運用を委託していた企業の中には、事実確認に走る動きも。甲信越地方の石油業界団体の厚生年金基金の常務理事は24日早朝、ＡＩＪ本社に向かった。事務所に残された男性職員は「状況がまるで分からない」と困惑した様子だった。
“会社設立直後から毎年損失”
投資運用会社のＡＩＪ投資顧問が運用していた企業年金の資金の大半がなくなっていた問題で、この会社は顧客に対しては「安定して利益が出ている」と説明していましたが、実際には会社設立の直後から毎年損失を出し続けていたことが関係者への取材で分かりました。
東京・中央区にある投資運用会社のＡＩＪ投資顧問は、顧客の企業などから預かったおよそ２０００億円の年金資金の大半がなくなっていることが明らかになり、２４日、金融庁から業務停止命令を受けました。
ＡＩＪ投資顧問は顧客に対してこれまで、「運用によって安定して利益が出ている」と説明していましたが、関係者によりますと、会社を設立した翌年の平成１７年に損失を出して以降、毎年、損失を計上していたということです。
年金資金の運用の実態についてＡＩＪ投資顧問は証券取引等監視委員会の検査に対し、「アメリカや香港の金融会社を通じて運用を行っていたが、現在、金融資産の残高はおよそ２００億円しかない」と説明しているということです。
企業などから預かったおよそ２０００億円の９割がなくなったことになり、監視委員会は、巨額の損失を出したいきさつの解明を進めることにしています。
ＡＩＪは「不自然」＝０９年に格付け会社が警告－米紙
【ニューヨーク時事】米紙ウォール・ストリート・ジャーナル（ＷＳＪ、電子版）は２４日、運用資金の大半を消失したとして金融庁から業務停止命令を受け た日本の投資顧問会社「ＡＩＪ投資顧問」について、日本の格付け会社「格付投資情報センター（Ｒ＆Ｉ）」が２００９年に「不自然な」会社として警告してい たと報じた。Ｒ＆Ｉは日本の金融当局ともこうした懸念について議論したという。
ＷＳＪによると、Ｒ＆Ｉは０９年、顧客宛てのニュースレターで、 社名には直接言及しないながらも、市場が低迷する中で「不自然な安定配当」をする会社としてＡＩＪを取り上げた。年金業界の大半の専門家には特定するのに 十分な説明だったという。（2012/02/25-11:27）
年金専門誌が09年に「日本版マドフ」と警告 AIJ運用資産消失問題
【東京】運用していた企業年金資産の大半を消失させた投資顧問会社、AIJ投資顧問について、 格付投資情報センター（R&I）が2009年に発行したニュースレターの中で米国の巨額金融詐欺事件になぞらえて、日本のマドフ事件になりかねな いと警告していたことがわかった。
日本の金融当局は24日、AIJが運用する年金資産1830億円の大半が消失しているとして、同社に業務停止命令を出した。
Ｒ＆Ｉは2009年の顧客向けニュースレターの中で、市場が落ち込んでいるにもかかわらず、ＡＩＪの運用利回りは不自然に安定していると警告した。 ニュースレター「年金情報」編集長の永森秀和氏は、ニュースレターでは名指しこそしなかったものの、ほとんどの年金専門家にとってはＡＩＪだとわかるよう な書き方だったと述べた。
R&Iがニュースレターで警告する1年前に、R&Iが実施した年金基金の顧客満足度調査ではAIJが1位となった。投資業界に詳しい複数の銀行関係者によると、ＡＩＪが常に高収益を上げていることは大手の資産運用会社の間で知られていたという。
「年金情報」の永森氏はウォール・ストリート・ジャーナルとのインタビューで、R&IがAIJについて懸念を抱いたのは、同社の運用利回りが市 況がどのような状況でも10年にわたって平均リターンを上回っていると年金基金の顧客から聞いてからだったと述べた。永森氏は日本の金融当局者ともこの懸 念について議論したと述べた。
永森氏によると、複数の年金基金の顧客がR&Iに示した報告書では、ＡＩＪは運用する3つのファンドが2009年から2011にかけておよそ 5％から10％の年間利回りを達成したと主張していたという。永森氏は、日本の投資運用会社のうち3年連続でプラスの収益を上げていたところはほとんどな かったと述べた。
投資運用業界内部ではAIJについて疑問の声が上がっており、怪しいところがあるとの見方が出ていたことから、警告を発する必要があると感じたと永森氏は話している。
あまり知られていなかった投資顧問会社で今回、多額の運用資産消失問題が起きたことは、日本の金融監督状況の実態を浮き彫りにしている。
金融庁は24日、ＡＩＪ投資顧問の年金運用資産1830億円の「大半」が消失した件について調査中であるとした。消失したと思われる正確な金額やＡＩＪの顧客数、さらに不正行為の疑いがあるのかなどは発表されておらず、詳細は明らかにされていない。
しかし、ＡＩＪが不正行為をしていたとすれば、少なくとも日本の監督機関がそれを察知していた可能性はかなり低いと言える。
金融庁によれば、ＡＩＪのような資産運用会社は1年に1回、規制当局に業務報告を提出することが義務付けられている。規制当局が問題の可能性があると判 断した場合は聞き取り調査を行うことができる。一方、自発的に自社の業務を監査する資産運用会社もある（ＡＩＪではない）。
疑わしい業務活動を行っている企業があったとしても、証券取引等監視委員会の年次監査に引っかかる企業はかなり運が悪いと言わねばなるまい。2011年 3月期の1年間で監査を受けた投資運用会社は15社だ。つまり、国内投資運用会社合計299社のうち、監査を受けたのは20社に1社という計算になる。
金融庁はＡＩＪと同様の資産運用業務を行う投資顧問会社263社を一斉調査することを発表した。
日本経済新聞によると、ＡＩＪは長年にわたって、累積利回りの実績は240％などと顧客に虚偽の情報を提供してきた疑いがある。
今回の件は日本の金融業界を監督する規制当局にとってかなり憂鬱な話だ。ＡＩＪの年金資金消失が発覚するほんの数カ月前には、オリンパスが13年間にわたって約1200億円以上の損失を隠してきたことを認めたばかりだ。
企業から運用受託した約２１００億円の年金資金の大半を消失したとして金融庁から業務停止命令を受けたＡＩＪ投資顧問が、タレントの清水国明が社長を務 める自然体験施設運営会社「ワークショップリゾート」（山梨県富士河口湖町）に出資をしていることが２４日、分かった。
出資比率は３割程度とみられる。ワークショップリゾートの幹部は出資を受けていることは認めているが、詳しい経緯などは明らかにしていない。同社の社外取締役には、ＡＩＪの浅川和彦社長の親族が就任している。
ワークショップリゾートは２００５年３月に設立し、資本金は約３億７０００万円。
[ 2012年2月24日 18:06 ]
http://anago.2ch.net/test/read.cgi/bizplus/1330136822/
- 42 ：名刺は切らしておりまして：2012/02/25(土) 13:58:09.89 ID:+P4xxQwu
- 俺達もミレニアムアソシエイツグループが怪しいって警告だしていたよ。
まさかＡＩＪ投資顧問っていうのが、そのグループ会社だというのは事件があって
初めて知ったことだけどな。
ＴＩＭ証券関連はヤバイから気をつけろというのは、ソリッドグループＨＤあたり
で多くの株板住民の共通認識だった。
