鳳凰堂のランダムウォーカー <伏見の光>

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2016.9末時点でのアセットアロケーションの概要 全体のグラフ

2016-09-30 23:26:11 | 株式投資・資産運用
2016.9末時点でのアセットアロケーションの概要 全体のグラフ

で、20160930現在でのグラフはこれ。


前述したように、一時的要因で現金の比率が高く、国債の比率が低くなっています。
これは10月には8-9%相当の1000万分が国債の方に戻ります。

そうなると、全体の比率は3月末の時点とほとんど変化はありません。

全体の金額も1億2500万程度で、若干の減少程度でほとんど変化がないです。

やはり、全体としては、現金なり、社債の部分を、
外国株式や外国債券等にシフトしていくということになりましょう。


長期的にいえば、家計全体は、今から10年前後しないと夫婦の年金支給年齢には達しません。

今年などは、雇用による収入が皆無という状況になっており、
そのため、毎月のキャッシュフローはマイナスの時の方が多くなっています。
まあ、これは当初から織り込み済みです。

とりあえず年間の必要経費を概算で600万とします。
この分だけ運用で毎年稼げれば、それで資産の方は名目上減少しないということになります。

が、これはまれに年によっては実現することはあっても、ずっと継続すること現実的ではないので
その年間の経費600万の半分、300万を運用とその他のオークションなどの収入でカバーする
と考えます。

となると、年間のキャッシュフローのマイナスは300万。
10年間これが継続すると-3000万。となると、65才時点で9000万程度の資産は残り、年金需給
もという形になります。

金融資産としては、これ以外は生保が少しあります。
金融資産以外では、自宅と実家の土地・不動産があります。実家の方をどうするかというのは長期的には
課題です。いざとなれば、売却というのもありえますが、できれば、何かいい形で使いたいところ
です。といっても、普通の古い住宅ですので、建て替えなどすればまたコストがかかってしまいますが。

幸いなのは、今年度で下の娘も大学卒業になること。
これで学費負担が終了となり、来年4月からは逆に食費程度は家に入れてくれるでしょう。
まあ、この分は、そのまま本人の証券口座に入っていくだけですが。


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2016.9末時点でのアセットアロケーションの概要4 国債1000万 社債2900万

2016-09-30 22:15:09 | 株式投資・資産運用
 国債は、一時的に半減していますが、10月でまた増えます。

 社債については償還となっているものが多く、最近発行されるものはクーポンが低い
ため、買っていません。その結果、漸減傾向となっています。


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2016.9末時点でのアセットアロケーションの概要3 外国株715万

2016-09-30 21:08:11 | 株式投資・資産運用
2016.9末時点でのアセットアロケーションの概要3 外国株715万

ここは中国株は500万ちょっと。

その他、コクサイのETFとかインド、ブラジル等のETF、
個別銘柄が少しで、それが200万強というところです。

アセットアロケーション的には比率が低すぎます。
このアセットクラスは、低コストのインデックスファンド等の活用を検討するところです。
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2016.9末時点でのアセットアロケーションの概要2 REIT 770万

2016-09-30 20:34:31 | 株式投資・資産運用
2016.9末時点でのアセットアロケーションの概要2 REIT 770万

REITの方を先に。

日本のREITはETFも含めて時価評価額は
560万程度。

これに加えて、香港市場の
00823LINK REITが1500口。これが時価評価は111万程度です。

合計で670万程度。

REITについては、去年の
3459サムティ・レジデンシャル投資法人
が20口保有のままになっているのが課題です。

まあ、新規公開で値下がりしたので漬け込んでいるという状態になっています。

REITは日本株のように細かく売買することは原則としてしません。
株式の配当よりの高めの分配金を取って長期で保有していくのが基本です。

サムティ君は、分配金利回りは高いのですが、価格そのものが上昇せず、
損益分岐に浮上してきません。
都合が悪いことに、これをNISAに入れてしまったので、損失を利益にぶつけて
税金対策に使うこともできません。

ただ、金額的にはREIT全体としては別に多すぎることもなく、買い増ししていきたい
というぐらいのスタンスですので、無理に損切り、他銘柄に振替などはせずに
いきます。
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懸賞 9月応募・当選記録

2016-09-30 20:18:07 | 懸賞
懸賞 9月応募・当選記録

応募件数 782
応募総数 2,850

当選件数 16
当選総数 16

対件数比当選確率 2.05%
対総数比当選確率 0.56%

日田天領水2リットル?4・青汁 ヒストリーチャンネル
QUOカード 阪急不動産
MIHO MUSEUM フルルKansai
9/27巨人VS中日 東京ドーム内野指定ペア yorimo
9/28巨人対中日 内野ペア yorimo
宝塚招待ペア 日経
巨人クリアファイル KCN
東京都立美術館ペア ミグル
イオンシネマ招待券 ペア 洛南タイムス
新製品ペット3本 伊藤園
岐阜県現代陶芸美術館招待券ペア yorimo
食品詰め合わせ 丸美屋
シール 東洋経済
シン・ゴジラ限定Tシャツ 日本映画専門チャンネル
ターザン・タンクトップ  京都Leaf
京都国際マンガ・アニメフェア(京まふ)2016招待券 ゴ・バーン

当選数は今年最高、内容的には、活用できないチケット関係もありましたが、
まずまずです。

応募総数は、100/1日の応募ペースにわずかに届きませんでした。

まあ、こんな感じで10月もいければいいかな。
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2016.9末時点でのアセットアロケーションの概要2 日本株 2350万

2016-09-30 17:31:10 | 株式投資・資産運用
2016.9末時点でのアセットアロケーションの概要2 日本株 2350万

日本株ポートフォリオの時価総額は2350万程度。

これはヤフーのポートフォリオに登録しているので、すぐに時価評価額は出ます。
但し、銘柄数が多いため一つの画面では全部登録できません。

このうちの金額が大きい上位3銘柄が以下。
8876リログループ 400万
6861キーエンス 235万
7203トヨタ自動 124万

この3銘柄で750万程度となり、ポートフォリオの1/3を占めています。
当然、これらの銘柄の値動きがポートフォリオ全体に大きく影響します。

分散投資という意味では、金額的にはもっと散らした方がリスクは低下しますが、
日本株については別にインデックスファンド的な運用を自分でしているわけではないので、
相応の偏りが出るのは別にかまわないと思っています。

最近は上位2銘柄の上昇が全体を牽引してきましたが、ここからはどうでしょうか。
リログループについては業績には不安感がないため、とりあえず株式分割を待っている状態です。

トヨタは配当利回り的にも保有している意味はあり、キーエンスは、以前に累積投資で買っていた
のを残しておいたら、たまたまこうなったというだけです。
まあ、企業としては強烈な利益率があり、業績は堅調でもありますので、当面は放置です。

以下、時価評価的に大きいのを列挙すると、

東宝 100万
武田薬品 97万
信金中金 69万
アステラス製薬 64万
大和証券56万

などとなります。

ここまででおよそ1000万強、ポートフォリオの半分弱ということになります。

他、細かくパラパラとたくさん銘柄があります。

個人が管理するのには多すぎると言われそうですが、別に私の場合は特に問題はありません。
ただ、さらにどんどん増加させる気はないですが。

ということで、次は中国株、外国株関係を見ておきましょう。
ここは円高の影響があるかな。

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2016.9末時点でのアセットアロケーションの概要1 現金4400万

2016-09-30 16:52:07 | 株式投資・資産運用
さて、9月末ですので、とりあえず、この時点での金融資産の時価評価
をしておきます。

 この計算、以前は四半期ごとにしていましたが、最近は半期ごとです。

 グラフは2016.3のものです。

 この比率及び総額等が半年でどう変化しているかということを確認し、
今後の方針、方向性を考え確認ていきます。

 とりあえず、各証券会社と銀行の現金のポジジョンを確認。

 これが約4400万ありました。
 金融資産総額を1.2億とすると、この比率は37%程度となります。

 従来から不要に現金ポジジョンが大きすぎるのが課題ではありますが、
 この比率は2016.3と比較してもさらに上昇しており、比率が高すぎます。

 というのは、今回は、個人向け国債の組み入れ2000万のうちの解約した半分
1000万余りをすぐに次の個人向け国債の購入に充てずに、現金ポジジョンのまま保持
し、優待クロスの取得に活用したという事情があるからです。

 この分は10月に個人向け国債を1000万購入してキャンペーン礼金をとる形にする
予定です(個人向け国債については今月も前月と同様のキャンペーンが継続される
告知が出ていました)。なので、実質的にはここから1000万引いたのが現金ポジジョン
ということになります。

 通常、IPOブック用に各社に少額ずつ散らして現金の配分をしておくのが普通ですが
集約すれば、2500万-3000万程度は集められるというのが通常の状態ということになります。

 さて、これ以外のポジジョンはどうか、順次、確認していきます。

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日本株-6 REIT+3

2016-09-30 16:51:02 | 株式投資・資産運用
日本株-6 REIT+3

逆行高のリログループが下げを緩和。

フィスコ、優待関係のメールを送信したが返信なし。
即座に対応してほしいものです。

あと、アイシン精機、ブログにIRセミナー関係で個別企業のことを書いた場合、
企業のサイトから訂正等の有無について連絡をしていますが、まったく返信がないですね。

「特に指摘等がなければ返信は特には不要です。」
等と書きますが、これまで、すべての企業はお礼の一言等なにかしらの返信があっ
たのですが。皆無なのは初です。
あ、こちらで誤ってメール削除でもしていたらごめんなさいです・・。



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遊園地に行こう!

2016-09-30 00:14:43 | 映画テレビメディア
遊園地に行こう!
クリエーター情報なし
講談社


図書館本。

 とても読みやすいです。スイスイ読めます。

 悪くないのだけれど、前半と後半で、物語が性格が違いすぎていて、
しかも、後半部分の展開がやや強引すぎる感があり、そこを面白いと思えるかどうかかな。

 個人的には、前半部分の丁寧に書いているところがいいなと思いました。

 取材もしっかりされているのだろうなと思いました。
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3807フィスコ 優待案内 IPOナビ(リミテッド)

2016-09-29 19:07:59 | 株式投資・資産運用
3807フィスコ 優待案内 IPOナビ(リミテッド)

来ないなぁと思っていたら今日案内が届きました。
ちょっと遅いですね。もう少し早く発送してもらった方がいいかと思います。

なんとかコインの案内は早めにできたのですから。

IDとパスワードでも来るのかと思ったら、こちらからメールを送信して
登録しないといけません。




以下の内容です。

自社ウェブサイト「クラブフィスコ」のIPOナビ(リミテッド)無料クーポン
5,000株以上 6ヶ月 (38,880円相当)

半年ごとにクロスで優待をとっておれば、年間通してIPOナビが見られます。
まあ、初値予想等は「当たるも八卦・・・」でしょうが、
IPOについての「スタンダード」を情報として価値はあると思います。
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日本株+1 REIT-6

2016-09-29 18:42:26 | 株式投資・資産運用
日本株+1 REIT-6

リログループが安いと指数以下、逆だと指数以上という状況が続きます。
組入比率が高すぎるので、そりゃそうなるのですが、
分割まではこの状態でいきましょうかね。

今日の売買で、今年の売買回数が500回になりました。
もう過去の年間の回数を上回ってますが、
日々の細かい売買に加えて、優待クロスで売買回数が増加しています。
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3963シンクロフード 2970円100株買→2995円100株売

2016-09-29 10:22:13 | 株式投資・資産運用
3963シンクロフード 2970円100株買→2995円100株売

本日公開の銘柄。

早めに初値がつくような場合は、こういう細かい売買を時々します。
10秒ぐらいの取引です。

値幅25円☓100株-293円☓2=1914円の利益ですか。

これはSBIで、手数料体系はスタンダードプランです。
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11月上旬入院 今度は体外衝撃波結石破砕<ESWL>

2016-09-28 21:33:28 | その他
11月上旬入院 今度は体外衝撃波結石破砕<ESWL>

 本日、腎臓結石の診察。

 手術した方の結石の残りは小さくなっているとのこと。

 もう一方の方は、今のところ、腎機能の方には異常がないけれど、やはり手術対応が
よいということで、今度は体外衝撃波結石破砕<ESWL>になりました。

 前回、ステントを入れて過ごすのはうっとおしかったですし、しばらく、血尿や鈍痛
が続くのも不快でした。今度はそれより楽だといいけど・・・。

 一応、一週間程度の入院予定です。

 それまで、10月は白馬やら白浜やらに行かせてもらいましょう。
 あと、日帰りであちこちも。

 それはいいんだけど、今日は終日、自宅周辺はひどい雨。
 雷鳴が轟き、隣の伏見区では避難勧告ではなく避難指示が出た地域があるということでした。

 今は雨は弱まっていますが、自宅の裏の川は轟音をたてています。
 →小さい川ですが、ちょうど段差があるため、少し水流が増すとすごい音がします。もう慣れましたが。



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新規当選 日田天領水2リットル☓4・青汁 ヒストリーチャンネル

2016-09-28 21:25:45 | 懸賞
スカパーのヒストリーチャンネルでの当選です。

 実用的でありがたいです。

 今月の当選総数はこれで16。今年では最高の数となっています。

 応募の方は100/1日ペースを少し割り込んでいます。
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日本株-13 REIT-1

2016-09-28 17:54:14 | 株式投資・資産運用
日本株-13 REIT-1

全般に弱いが、PFは対指数比では下げ渋り傾向で、
下落率は半分程度。

ま、ぼちぼちと。

大和とSBIから、頼んでいた確定拠出年金の資料が届きました。
まだよく見られていませんが、掛け金所得控除の分だけでもメリットは
あると思います。
月額最大6.8万☓12ヶ月で、年間では81.6万になりますので。

また、よく見てみます。

あ、そうそう、大和の営業くんからは、ファンドラップの新しい商品のご案内。
依然として高コストであり、基本的に選択するべきというか、選択する意味のある
商品とは考えられません。
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