最近、日本株は全くほったらかしなのでつなぎ売りがタイミング良くできなくて痛い打撃も受けてます。
以前から言っていますが、最大の誤算は信用取引の規制です。新興市場の高成長銘柄はどう考えても売りより買いが多いのは当たり前の心理で、加えて前回の5分割の株数が大証の基準に触れているのか触れていないのか、あるいは金子社長が大証に抗議したとかしないとか、まあ結果論として「現金規制が外れる→一気に信用取引が入る→また規制がかかる」この悪循環は、もういい加減勘弁して欲しいです。
更に、法人税と証券税制どっちも課税利益の出所は一緒なのだから証券税制をこのまま維持、あるいは二重課税撤廃した方が良いのに・・・にとどまらず、サブプライム問題によって市場が低迷・・・という裏を読んでみれば明らかに消費税などの増税や年金不安が本当の原因なのに明らかに隠そうとするなど本当に参ってしまいます。
やはり、ここは海外市場に打って出るしかないのかなーと思いつつも、一年前ならいざ知らず今出ることの愚劣さを知っているので、限定攻勢とこういう状況です。
さて、海外に資金を移そうと考え始めている人のためにひとつ僕の失敗を聞いてもらいたいと思います。
実は私もともと海外、株ではなくそれも不動産投資の方に熱心でした。そもそも海外に株を買い始めたのは、不動産が明らかにバブル(その国の経済力では)ではないかと思い怖くなって銀行預金(インフレに弱い、投資先の国はほとんどが激しいインフレ国なのでそままだと年々価値が減る)→その国の株という流れをたどったのことにあります。
各国別に時期の遅れ、あるいはその国の自分の情報源たる友人の経済感に大きく実力差がありますが、ごくごく大まかに言ってこういう流れをたどっています。
さて、では皆様が海外の不動産を買えるか?株を買えるか?といったらば、ほとんどの場合、不可能ではないが大変困難だと思います。
自分が時々書く、日本人と外国のフィーリングの違い、風俗の違いなど、背景にある教育や自然風土の違い、あるいは個々人の家庭環境の違いなどは、それを面白いなーと自分が感じ、ぜひ日本人の投資化仲間にも外国にあこがれるだけではなく、実際に出るために事前に知っていただきたいなーと願って書いているものなのです。
で、実際には外国人が不動産を変える国はほとんどありませんし、証券も似たような状況です。一番簡単なのは銀行口座ですが、これも国によっては結構手間と知識が必要だったりします。
しかし、これらのことは投資家にとって実はたいした問題ではありません。
そういう状況だからこそ、簡単に他の人が入ってこれないだけで、他の人が入ってこない→その国の政府も外国人が抜け穴をくぐってくることを想定していない→
やり方次第 ということなのです。
で、誰もが一番最初に思い付くであろうことを私もやりました。そう、その国の人の名義を借りるです。
しかし、これは簡単そうで非常に難しく遠くにいる外国人の友人を作るだけならともかく、お金を任せることにもなるので、如何に信用できるパートナーとして育てるかということが第一段階。
第二段階として、経済状況に関する情報収集能力、投資教育もまた必要になると思います。
小説『彗星物語』の例をアッシュさんがされたことがありますが、自分が意識した例は司馬遷の史記です。そういった先人の例の猿真似をした結果、駐日大使には未だに出世してくれていませんが、友人の庇護の元とりあえずその国で不自由しない外国人となることが出来ています。
ある意味投資哲学と言っても良いかもしれませんが、実際に自分は哲学というよりも有効な方法だと思っているのですが、例えばお金を貸すにしても上手な貸し方というものがあります。
最終的には借りた本人が、返さなければならないではなく、
あの人だけには返したいと思ってくれることが大事なのです。
突然の金融政策の混乱の中で資力をなくした彼の他に手段なく借金の申し込む窮状に対し、逆に外貨保有者としてその国で瞬間的に強大な力を得た事から、
つい気前よく手持ちを貸したのですが、その晩よく考えて翌日大学卒業まで学資を持参して昨日のお金も返さなくていい、あれだけでは足りないだろうから卒業までこれを使うようにといったことが最大の投資のきっかけで、その後さまざまな無理(不動産を買ってくれ、チェック(バウチャ)を買ってくれetc)
をお願いできるようになりました。
今振り返ってみても、翌日の行動がなければ、分身といえる程まで動いてくれる友人関係にはならなかったような気がします。
預ける場合も一緒です。
一方、失敗した例です。
これが実は日本人の友人で、越南に詳しいのでもともとベトナム株投資は彼に誘われたのがキッカケなので、彼と友達でなければ全く投資する機会もなく
口座も彼名義の口座なので、そういう意味では感謝しているのですが、古い友人なので信用していたのですが、やはり儲けがあまりに大きくなるともめまして
私がなまじ数字の計算が出来るだけに、とはいえ当初の投資額の違いから絶対彼にもここまでは儲からなかったはずなのに・・・というのはグチで(笑)、
分割、配当とかもあるので分配計算でもめまして、07年後半に入ってからまったくの絶交状態です。
逆に彼から預かってる総額100万(本人談)の荷物?商品?(僕にはガラクタにしか見えない・・・)を部屋の邪魔なのでさっさと片付けたいのですが、
勝手に処分も出来ず、絶交状態です(笑)
そんなわけでやはり自力で口座を作れる国には自力で作った方がよろしいです。
また、現地の情報に勝るものはないのです(先進国で無いのでインサイダーが横行していることも多いです)
要するに日本人であろうが外国人であろうが友情とお金は難しいものです。
まあ、僕の場合はまず外国の友人の方が不思議と当りが多かったです。
ああ、それと男性の場合はもちろん一番信用できるのは、その国の若い女性です。
出来る限り親しくなっておくことです。
可能であれば心を開きあう中に、なることです。
以前から言っていますが、最大の誤算は信用取引の規制です。新興市場の高成長銘柄はどう考えても売りより買いが多いのは当たり前の心理で、加えて前回の5分割の株数が大証の基準に触れているのか触れていないのか、あるいは金子社長が大証に抗議したとかしないとか、まあ結果論として「現金規制が外れる→一気に信用取引が入る→また規制がかかる」この悪循環は、もういい加減勘弁して欲しいです。
更に、法人税と証券税制どっちも課税利益の出所は一緒なのだから証券税制をこのまま維持、あるいは二重課税撤廃した方が良いのに・・・にとどまらず、サブプライム問題によって市場が低迷・・・という裏を読んでみれば明らかに消費税などの増税や年金不安が本当の原因なのに明らかに隠そうとするなど本当に参ってしまいます。
やはり、ここは海外市場に打って出るしかないのかなーと思いつつも、一年前ならいざ知らず今出ることの愚劣さを知っているので、限定攻勢とこういう状況です。
さて、海外に資金を移そうと考え始めている人のためにひとつ僕の失敗を聞いてもらいたいと思います。
実は私もともと海外、株ではなくそれも不動産投資の方に熱心でした。そもそも海外に株を買い始めたのは、不動産が明らかにバブル(その国の経済力では)ではないかと思い怖くなって銀行預金(インフレに弱い、投資先の国はほとんどが激しいインフレ国なのでそままだと年々価値が減る)→その国の株という流れをたどったのことにあります。
各国別に時期の遅れ、あるいはその国の自分の情報源たる友人の経済感に大きく実力差がありますが、ごくごく大まかに言ってこういう流れをたどっています。
さて、では皆様が海外の不動産を買えるか?株を買えるか?といったらば、ほとんどの場合、不可能ではないが大変困難だと思います。
自分が時々書く、日本人と外国のフィーリングの違い、風俗の違いなど、背景にある教育や自然風土の違い、あるいは個々人の家庭環境の違いなどは、それを面白いなーと自分が感じ、ぜひ日本人の投資化仲間にも外国にあこがれるだけではなく、実際に出るために事前に知っていただきたいなーと願って書いているものなのです。
で、実際には外国人が不動産を変える国はほとんどありませんし、証券も似たような状況です。一番簡単なのは銀行口座ですが、これも国によっては結構手間と知識が必要だったりします。
しかし、これらのことは投資家にとって実はたいした問題ではありません。
そういう状況だからこそ、簡単に他の人が入ってこれないだけで、他の人が入ってこない→その国の政府も外国人が抜け穴をくぐってくることを想定していない→
やり方次第 ということなのです。
で、誰もが一番最初に思い付くであろうことを私もやりました。そう、その国の人の名義を借りるです。
しかし、これは簡単そうで非常に難しく遠くにいる外国人の友人を作るだけならともかく、お金を任せることにもなるので、如何に信用できるパートナーとして育てるかということが第一段階。
第二段階として、経済状況に関する情報収集能力、投資教育もまた必要になると思います。
小説『彗星物語』の例をアッシュさんがされたことがありますが、自分が意識した例は司馬遷の史記です。そういった先人の例の猿真似をした結果、駐日大使には未だに出世してくれていませんが、友人の庇護の元とりあえずその国で不自由しない外国人となることが出来ています。
ある意味投資哲学と言っても良いかもしれませんが、実際に自分は哲学というよりも有効な方法だと思っているのですが、例えばお金を貸すにしても上手な貸し方というものがあります。
最終的には借りた本人が、返さなければならないではなく、
あの人だけには返したいと思ってくれることが大事なのです。
突然の金融政策の混乱の中で資力をなくした彼の他に手段なく借金の申し込む窮状に対し、逆に外貨保有者としてその国で瞬間的に強大な力を得た事から、
つい気前よく手持ちを貸したのですが、その晩よく考えて翌日大学卒業まで学資を持参して昨日のお金も返さなくていい、あれだけでは足りないだろうから卒業までこれを使うようにといったことが最大の投資のきっかけで、その後さまざまな無理(不動産を買ってくれ、チェック(バウチャ)を買ってくれetc)
をお願いできるようになりました。
今振り返ってみても、翌日の行動がなければ、分身といえる程まで動いてくれる友人関係にはならなかったような気がします。
預ける場合も一緒です。
一方、失敗した例です。
これが実は日本人の友人で、越南に詳しいのでもともとベトナム株投資は彼に誘われたのがキッカケなので、彼と友達でなければ全く投資する機会もなく
口座も彼名義の口座なので、そういう意味では感謝しているのですが、古い友人なので信用していたのですが、やはり儲けがあまりに大きくなるともめまして
私がなまじ数字の計算が出来るだけに、とはいえ当初の投資額の違いから絶対彼にもここまでは儲からなかったはずなのに・・・というのはグチで(笑)、
分割、配当とかもあるので分配計算でもめまして、07年後半に入ってからまったくの絶交状態です。
逆に彼から預かってる総額100万(本人談)の荷物?商品?(僕にはガラクタにしか見えない・・・)を部屋の邪魔なのでさっさと片付けたいのですが、
勝手に処分も出来ず、絶交状態です(笑)
そんなわけでやはり自力で口座を作れる国には自力で作った方がよろしいです。
また、現地の情報に勝るものはないのです(先進国で無いのでインサイダーが横行していることも多いです)
要するに日本人であろうが外国人であろうが友情とお金は難しいものです。
まあ、僕の場合はまず外国の友人の方が不思議と当りが多かったです。
ああ、それと男性の場合はもちろん一番信用できるのは、その国の若い女性です。
出来る限り親しくなっておくことです。
可能であれば心を開きあう中に、なることです。