資産状況 2023年12月末

12月末の資産の状況

 

流動資産

現金　8,246,895円

株　　46,804,672円

投信　　525,943円

流動資産計　55,570,510円　（前月比 +87,600円）　①

 

固定資産

不動産　50,000,000円　（前月比　0円）　※土地（SUUMOで調べた相場より、低めに見積もり）②

 

その他資産

ideco  8,107,070円　（前月比　+184,834円）　③

 

資産計　113,684,580円　（前月比 +273,434円）　④＝①＋②＋③

 

負債

住宅ローン　65,435,414円 　

その他　　　946,440円

負債　　　66,381,854円　（前月比　▲176,943円）　⑤

 

ネットキャッシュ　‐10,804,344円　①‐⑤

純資産　　　　　　47,302,726円　④-⑤

 

＝＝＝今月の総括

・今月は資産がプラスで約8万円。ボーナスが入って種銭が増えたのと主に9月末中間決算分の配当が45万振り込まれたのに、プラス8万で留まったのは運用は実質マイナスという事で寂しい結果。ポートフォリオの中で割合が大きい金融系の株が下げたのが大きな要因。先月までは日銀の利上げ観測が今か今かという状況だったが、少し後退したのがその主な理由。ただし自分は、このブログでも書いたように次の春闘までは金融政策を大きく変更はしないと思っており想定内。自分の思い込みだけでなく、同じように思っているアナリストの記事も目にしている。

・毎日5,000円ずつ積み立ててきた投資信託はプラス30万ほどになったところでいったん利益確定した。日米の金利政策が落ち着いた頃に再参戦予定。

・配当などの不労収入は約45万円。9月中間決算の中間配当が主なもの。全部は書ききれないがざっくり　武田薬品　約47,000円（少し増配してる）、ENEOS　約56,000円　、　三井住友　約87,000円　、ソフトバンク　約94,000円、他は割愛。。。これで2023年1年の不労収入は約118万円。極端な話、寝てても100万は入ってきたのである。人生で初の100万超。根が貧乏人な自分からしてみたら100万あれば相当なことができるので、かなり嬉しいを通り越して感慨深いものがある。

 

＝＝＝来月以降に向けて

・来月以降に向けては、やはり配当収入も大きいがこれはどうしても時間がかかってしまう。正直いまの会社の状況はあまり芳しくないし、いつ辞めてもいい状態というのを作っておきたい。実際は辞めるつもりはないがいつでも辞めれるよという心理的な余裕は持っておきたい。ということはコツコツと配当金を得ることも大事だが、ある程度短期、中期で利益を確定させて資産を膨らましていくことも大事だと考える今日この頃である。基本の基本は長期投資だが、バランスを取りながらリスクを極力抑えながら時間も意識した投資活動に励んでいきたい。