↑クルック 保険営業ノウハウ本
●現在の収入は、○○○万円、厚生年金であり、妻は働いてい
ない。
「万一の時に遺族年金(子供が18歳まで)、遺族厚生年金額を
おおよそ計算できる。必要保障額から引ける保障額が解かる。」
営業「○○さんが万一の時に必要となる死亡保障額から引くこ
とができる準備済み金額があるのです。」
顧客「準備済みの保障金額ですか?」
営業「そうです。○○さんは厚生 . . . 本文を読む
↑クルック 保険営業ノウハウ本
●終身保険の場合は払い込み終了まで変わらないが、定期保険
で更新があるケースの場合、保険料を上げる必要がある。保険
金を変えないという条件だからだ。自分が取り扱っている保険
会社のレートで計算して作ればよい。参考数字だと注意書きは
忘れずに入れておく。そうすると現在の死亡保障での保険料の
推移が出来上がる。
営業「先ほどの表とは違い、この表は死亡保険金を . . . 本文を読む
↑クルック 保険営業ノウハウ本
●「夫の年齢」「妻の年齢」「子供の年齢」と順番に入れてい
く。そうすると夫が何歳の時に妻が何歳、そして子供が何歳と
一目でわかる表になる
営業「このように、ご主人様が45歳の時に奥さま42歳、長
男さんが15歳、長女さんが13歳となります。
顧客「これは、責任の重さを感じる表ですね。あと10年、長
女が大学、いや15年、長女が嫁に行くまでは頑張らなけれ . . . 本文を読む
↑クルック 保険営業ノウハウ本
●傷害特約や災害割増特約などケースに合わせて図式化する。
さらに注意事項や伝えるべきことは、余白に書いておく。
営業「傷害特約と災害割増特約です。これは病気の場合は出ま
せん。」
顧客「交通事故とか火事とかで死亡したときですか?」
営業「法定・指定伝染病でもでます。急激な偶然的な事故とみ
なされるのでしょう。」
顧客「災害割増特約と傷害特約の違いは . . . 本文を読む
↑クルック 保険営業ノウハウ本
●その後の保障は点線で更新の可能性だけを表現している。こ
の定期保険はオレンジ色で囲まれており、中に「4500万」
と書いてある。
営業「4500万円の定期保険の保険期間は10年になっています。
10年経つと保障が切れますが、特にお客様の申し出がない場合
は診査なしで更新されます。これを自動更新といいますが、保
険料は更新時年齢で計算されますので、注意が . . . 本文を読む
↑クルック 保険営業ノウハウ本
「1枚の保険証券の図式化」
複数の保険に入っている人もまず一枚の証券を理解してもらう
ことが大事である。なぜなら、他の保険証券も同じようなもの
が多いからだ。大きな方眼用紙などを使い、うまく図解すると
わかってもらいやすい。
さらに、ラインマーカーなどを使い、保険種類ごとに色分けを
しておくと解かりやすい。
―――――――――――――――――――――― . . . 本文を読む