今日は久しぶりにリスク資産の公開をしようと思います。
前回の公開が2019年7月28日分で、約4ヶ月ぶりの公開です。
実は、前回の報告以降は日本円現金の米ドルへの移行と米ドルETFへの移行がかなり進んでいたため、
少ししかリスク資産を買えていないのが実情です。
8月以降、米国株・米国債どちらも堅調で、たいして買いもしてないのにかなし資産額が増えています
私は現在、全資産の約65%をリスク資産に振り分けています。
内訳は、自社の持株、投資信託、米国ETF、確定拠出年金(DC年金)、米ドルMMFです。
8月以降、米国株式・米国債券どちらも高値更新続きとても堅調です。
日本株についても伸びてはいるのですが、持株は酷いもので7月の方が良かったくらいです。
本当に会社の持株をさっさと売ってしまいたいです(泣)売る準備は万端なのに
米国ETFは、昨年末のVTIとVYMは7月公開時以上に含み益が大きくなっています。
値上がりには期待していなかったAGG(米国債券型ETF)も今はかなり含み益もあります。
なんと、このETF3本だけの損益(含み益も合わせて)は約6400ドルなんですね。非常に優秀です。
今米国株も米国債券もかなり値が高く、買うのは躊躇します。
そして、大きく値を下げたら2000ドルくらいまとめて買うという作戦と考えてたけど…
結局少ししか買えずに、米ドルキャッシュも3000ドルほどしかないため、今は買い付けをお休みしています。
銘柄 (ETF) |
投資元本 | 11/29付株価 | 株数 | 評価額 | 分配金計 | 損益 | トータル リターン |
VTI | US$23,977.17 | US$160.02 | 169 | US$27,043.38 | US$257.81 | US$3,324.02 | 13.9% |
VYM | US$22,478.90 | US$91.76 | 266 | US$24,408.16 | US$435.89 | US$2,365.15 | 10.5% |
AGG | US$13,582.53 | US$112.83 | 125 | US$14,103.75 | US$181.66 | US$702.88 | 5.2% |
計 | US$60,038.60 | US$65,555.29 | US$875.36 | US$6,392.05 | 10.6% |
投資信託はemaxis米国株がとてもリターンが高くて良い仕事しています。
2019年分のつみたてNISA枠は間もなく買い付け終了です。2020年分も同じ投資信託を買い付ける予定。
米ドルMMFは余った米ドルキャッシュを9月中旬から預けてみました。
分配金は毎月末に出るけど、AGGの半分くらいしか出ていないようですね。
米ドルMMFは続けるかもう少し様子を見ようかと思います。
銘柄(投資信託) | 投資元本 | 11/29付 基準価額 |
口数 | 評価額 | 損益 | トータル リターン |
emaxis slim 米国株 | ¥365,335 | ¥11,711 | 344903 | ¥403,916 | ¥38,581 | 10.6% |
投資元本 | 分配金 | 評価額 | トータル リターン |
|
米ドルMMF | US$3,520.0 | US$7.4 | US$3,527.4 | 0.2% |
従業員持株会は、言うまでもなく日本株の単一銘柄株です。
これは2007年から積み立てているため+リターンですが、昨年は一時期の評価額が190万円を超えていたので悲しい・・・
12月の株価下落の影響を受けて評価額が大きく下がり、そこから復活できていません。
オリンピック後暴落が怖くて、さっさと売ってしまいたい。
でも、株価が低いままなので売れずにいる。そんな状況です。
持株はこれからも継続しますが、一部を残してタイミングを見て売却します。
従業員 持株会 拠出金 |
奨励金 | 配当金 (再投資分) |
預入額 (拠出金 +奨励金 +配当金) |
評価額 | 配当金 (受取分) |
トータル リターン (対拠出金) |
¥915,000 | ¥91,500 | ¥221,867 | ¥1,228,367 | ¥1,181,597 | ¥17,531 | 31.1% |
確定拠出(DC)年金も2008年の4月スタートなので、結構なプラスになっています。
最初の資産配分でDIAMバランス成長型を設定していましたが、最近はSMTAM外株インデックスに全振りしています。
日本に偏っているのが気に食わなかったので、SMTAM外株インデックス(先進国株)にスイッチング完了しました。
結果的にバランス型投資信託を利確した形になるので、かなりプラスリターンになっています。
銘柄(DC年金) | 投資元本 | 評価額 | 損益 | トータル リターン |
SMTAM外株 | ¥556,300 | ¥795,325 | ¥239,025 | 43.0% |
今回も、従業員持株会を除いたらとても良い成績だったと思います。
今は余剰資金が無いけど、ボーナスが入ったら米国株中心に買いつけていきたいと思います。
下のグラフは投資金額に対する評価額(分配金や売却益含む)の推移示したグラフです。
米ドル建ての資産も日本円に換算して出しています。 トータルで100万円ほどの運用益(含み益含む)が出ています。
(もちろん、ジェイリバイブⅡの損失約30万円を差し引いている)
評価額の推移
下のグラフは、銘柄の配分と資産配分の円グラフになります。
米ドル建ての資産も日本円に換算(1ドル=109.50円)して組み込んでいます。
DC年金のスイッチングが進み、理想の資産配分に近づきました。
あとは持株はさっさと売却して、米国ETFの買い付け資金に回したいです。
資産配分