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『投信』の選択肢の一助

2014年01月12日 | 知識取得
投資出来る投信は、日本国内で5、000本程有ります

個人金融資産1500兆円(投信の比率6兆円、預貯金は900兆円)
NISA、預貯金の金利等より、個人投資家の投信購入増大します
『日経マネー2月号』より抜粋


投信選択留意点(引用)

優勝・準優勝、(投資家の日本株式投資への関心度高い)(引用)

4位以下(インデックス投信が5本)(引用)

日本株式投信他を特別賞(引用)








対象別部門トップ(引用)

選定留意点
長期保有を条件⇒3年以上履歴がある事
資産が積み上げられてる投信⇒過去36ケ月中24ケ月以上流入が多い
純資産総額が30億円以上⇒30億未満だとファンドのメリット少ない
リスクに見合うリターンなのか(運用成績)

運用以外の留意点
積立比率はどの位か
確定拠出年金との併用型か?(毎月資金入るので、資金安定度高いです)
運用体性や担当者は変わってないか

専門家推奨ファンド(6ケ月前現在と比較し参考に)



専門家推薦の一例(引用)

言葉の解説
ブル・ベア型ファンド(先物やオプションなどを利用し、指数の2倍程度の収益を得る)
カバードコール(対象有価証券の買付け+コールの売付けでリスクの軽減ファンド)
ノーロードファンド(No-load Fund)(販売手数料がかからない投信)

インデックスファンド(連動を目指すインデックスと同じ指数の暴落率を目指す)
株価指数 (日経平均株価、東証株価指数、ダウ平均株価・NASDAQ総合指数・S&P500(米国)等)
債券指数( NOMURA-BPI、シティグループ世界国債インデックス(世界)等)
REIT( S&Pシティグループ・グローバルREITインデックス(世界)東証REIT指数(日本))

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