資産状況 2024年5月末

5月末の資産の状況

 

流動資産

現金　4,416,590円

株　　58,010,683円

投信　　779,909円

流動資産計　63,207,182円　（前月比 +873,358円）　①

 

固定資産

不動産　50,000,000円　（前月比　0円）　※自宅の土地（土地はSUUMOで調べた相場より低めに　かつ　建物は資産価値ゼロとしてコンサバな見積）②

 

その他資産

ideco  9,933,237円　（前月比　+499,728円）　③

 

資産計　123,140,419円　（前月比 +1,373,086円）　④＝①＋②＋③

 

負債

住宅ローン　64,549,727円 　

その他　　　946,440円

負債　　　64,549,727円　（前月比　▲177,268円）　⑤

 

ネットキャッシュ　‐2,288,985円　①‐⑤

純資産　　　　　　57,644,252円　④-⑤

 

＝＝＝今月の総括

・今月は約87万円の資産増。SMBCやSBIなどの金融系が上がった。主な売買としては野村證券を2000株、ミガロHDを200株売却し利益を確定させ、今は低迷しているアステラス製薬を2100株購入。NTTも150円台に下がったところで少し追加購入した。これで配当利回りがアップした。リンクアンドモチベーションが含み損を大きくしてしまった。日本は、テック系というかそういう会社は振るわない。逆張りでこのセグメントの持ち高増やすかどうかは迷っている。

・配当収入はリソー教育など25,000円分ぐらい。優待はビックカメラとコジマで計6,000円分、ドトールが3,000円分。

・マーケットはNYダウが一時最高値の40,000ドル超えたが今は38,000ドル台。日経平均も38,000円台を上がったり下がったりして、先月末からほぼ変わらず。そんな中でもきっちり資産を増やせたのが今月の収穫。つまり日経平均に勝てたということ。

今月は以上。

 

資産状況 2024年4月末

4月末の資産の状況

 

流動資産

現金　4,947,273円

株　　56,724,571円

投信　　661,981円

流動資産計　62,333,825円　（前月比 ▲824,312円）　①

 

固定資産

不動産　50,000,000円　（前月比　0円）　※土地（SUUMOで調べた相場より、低めに見積もり）②

 

その他資産

ideco  9,433,509円　（前月比　▲42,033円）　③

 

資産計　121,767,334円　（前月比 ▲824,312円）　④＝①＋②＋③

 

負債

住宅ローン　64,726,995円 　

その他　　　946,440円

負債　　　65,673,435円　（前月比　▲177,202円）　⑤

 

ネットキャッシュ　‐3,339,610円　①‐⑤

純資産　　　　　　56,093,899円　④-⑤

 

＝＝＝今月の総括

・今月は株価も為替も値動きが荒い展開だった。まず株価は、中東情勢が緊張（しっかりフォロー出来ていないがイスラエルとイランの関係悪化）をきっかけにした地政学リスクを懸念してか37,000円付近まで下がった。その翌日にまた戻したかと思えば、また下がったりなど1日に1000円近く上げたり下げたりの局面が続く場面もあった。為替は、とにかく日銀は利上げしそうでしない、アメリカは値下げしそうでしないのＷ攻撃で円高に一気に振れて日銀の政策決定会合で利上げしなかったので160円近くまでいった。その翌日には日銀の覆面介入？があったのか、4－5円近く円高に振れるという展開だった。

・そういった中で自分の資産は80万円ほどマイナス。先月は個人的な会食、iPhone15の一括購入、国内旅行などお金を使ったので、80万の内数として資産運用のマイナスの他30万ぐらいのキャッシュフローのマイナスも含んでいる。長期投資の方針なので、この３か月一本調子で800万円ほど上がったが少し戻してしまった程度と認識している。

・配当などの不労収入は貸株や利息などで1万円程度のプラス。

今月は以上。

 

資産状況 2024年3月末

3月末の資産の状況

 

流動資産

現金　4,498,028円

株　　58,074,650円

投信　　585,459円

流動資産計　63,158,137円　（前月比 +1,462,452円）　①

 

固定資産

不動産　50,000,000円　（前月比　0円）　※土地（SUUMOで調べた相場より、低めに見積もり）②

 

その他資産

ideco  9,475,542円　（前月比　+400,414円）　③

 

資産計　122,633,679円　（前月比 +1,862,866円）　④＝①＋②＋③

 

負債

住宅ローン　64,904,197円 　

その他　　　946,440円

負債　　　65,850,637円　（前月比　▲177,136円）　⑤

 

ネットキャッシュ　‐2,692,500円　①‐⑤

純資産　　　　　　56,783,012円　④-⑤

 

＝＝＝今月の総括

・今月は日経平均は4万円を超えたし、マイナス金利は解除された。そういう環境下で、自分の資産はプラス約140万円。

・配当などの不労収入は、12月末権利確定分の配当が入ってきて約13万円。JTが約8万円、ヒューリックが約1万6千円、リンクアンドモチベーションが約2万円など。その他毎月の貸株利息、ハイブリッド利息など。

 

 

 

マイナス金利 解除

昨日3/19の日銀の政策決定でマイナス金利が解除された。

マイナス金利が解除されたので、円高に振れるのかと思ったら逆で円安にいってしまって1ドル150～151円にいってしまった。なぜかと思ったら、今回のマイナス金利解除は織り込み済みで、むしろその後の金利上昇にはまだ慎重な姿勢だったことで、円安に振れた模様。これは正直、自分は意外だった。今回は事前のニュースを見ていると、マイナス金利の解除はほぼ既定路線だったので円高に行くと思っていたし、そのような報道もほとんどなかった。専門家は予想出来ていた人がいたと思うが、そこまで踏み込んだことは言わなかったのではないか。

日経平均はまた4万円台に回復した。これもよくあるパターン。日銀の政策発表がされるまでは、なんとなく様子見で発表後に安心して買うという。

もう１個は変動の住宅ローンが上がるんじゃないかと言っている人も多くいるけど、まだ継続した利上げはまだ予定されずしばらく緩和は継続するということからも、まだ大丈夫かなと思っている。

アメリカがまだインフレがまだ続いているという事で、利下げが出来てないでいる。次はこの利下げをどこでやるのか、が注目ポイントだと思う。

 

資産状況 2024年2月末

2月末の資産の状況

 

流動資産

現金　5,802,779円

株　　55,278,116円

投信　　614,789円

流動資産計　61,695,684円　（前月比 +1,870,810円）　①

 

固定資産

不動産　50,000,000円　（前月比　0円）　※土地（SUUMOで調べた相場より、低めに見積もり）②

 

その他資産

ideco  9,075,128円　（前月比　+465,276円）　③

 

資産計　120,770,812円　（前月比 +2,336,086円）　④＝①＋②＋③

 

負債

住宅ローン　65,081,333円 　

その他　　　946,440円

負債　　　66,204,846円　（前月比　▲177,073円）　⑤

 

ネットキャッシュ　‐4,332,089円　①‐⑤

純資産　　　　　　54,743,039円　④-⑤

 

＝＝＝今月の総括

・今月は資産がプラスで約180万円。2/22に日経平均がついに最高値をつけた。それに伴って、主に株式の含み益が増えた。株の割安感が解消されつつあり、若干手が出しずらくなっている。

・配当などの不労収入は、貸株や利子などにより今月も3,000円ほど。