おいちゃん運用 21投資教育

長期で考える必要がない投資信託の投資家は実績配当を狙う方法もある。

《 投資信託の特徴・留意点 》

(実績配当・専門家運用・小口投資)

1️⃣ 低リスクのMRF~ ハイリスク株式インデックスファンドまで極めて幅広い商品を擁するのが投影信託

2️⃣ 実績配当ができ低リスクMRFであっても、元本保証はないが、代わりに元本に損失が出ても顧客に損失を補填はしない。

3️⃣ 運用は専門家が、投資家に代わって行う。

4️⃣ 小口の資金でも運用はまとめてするので、個人で購入できない大口銘柄へ投資が可能である。

(自己責任)

1️⃣ 銀行預貯金と違って最大の特徴は実績配当である。自分次第で良くもなるし悪くもなる。

2️⃣ 株式投資では拠出金の目減りする可能性、損をする可能性があるということ。

(多彩な商品)

1️⃣ 中には危険な匂いのする先物取引やオプションのデリバティブ組み込み商品も多い。

2️⃣ 株式指数の上昇や下落が実際の倍になって反映されるレバレッジを効かせたファンドもある。

3️⃣ 空売りを使い、相場が上がり下がりすると儲かり、損をする商品もある。

4️⃣ ただ運営管理機関は加入者の立場に立って堅くことを進めている。

(リスク・リターンの見極め)

1️⃣ その商品がどういう動きをするかは投資サイト・モーニングSでわかります。

2️⃣ 基本的な組入比率がわかればポートフォリオのリスク計算と同じ手順でおよそのリスクを計算することも可能である。

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(投資信託の分類)

1️⃣ 株か債券か→投資対象別の分類

追加型が単位型かという設立形態や売買形態別の見方


2️⃣ インデックスファンドか否かの運用手法に分類する。