本当に儲かる話？（FX編⑬）

本当に儲かる話？（FX編⑬）



（上記はイメージです。）



「実際の収支は？③」

前回は、実際の収支は？②でした。


実際の収支は２８８０円の損失でした。

しかし、年々スワップ金利が増えていくので、最後に売る時にランドの価格が最初の１４円に戻っていれば、それまで年利１９．５％で運用できるという話でした。
それに、スワップが高金利なので、年々損する場合のランドの価格が下がっていくわけで、約５年で元本分の金額が貯まるわけです。
それ以降は、ランドがいくらになろうとも、スワップ金利で元本分の額に達しているので、つねにプラスなわけです。


さて、これを３００万円つぎ込んだらどうなるでしょう。


単価１４．００円　証拠金３００万円　

レバレッジ２倍を目指すので４３万ランド（６０２万円）のポジションをたてます。



４３万ランドだと、１日約１６３４円の金利がつき、１年間で５９万６４１０円プラスになります（年利約１９．８％）。


もちろん、ランドの価格変動リスクも当然大きくなります。

１４円が１３円になると、元本が４３万円の損失。

１２円になると、元本が８６万円の損失になります。

（逆なら、その分プラスになります。）



ただし、金利が高い（約１９％）ので、５年で１００％近くに達し、元本分の回収ができてしまうわけです。

その後はランドの価格がいくらになろうとも、プラスなわけです。





では、「この方法の落とし穴」はどんなことが想定できるでしょうか？


これを面倒くさがってしまうと、詐欺師の楽で安全な絶対儲かるという投資に手を出してしまう事になるわけです。




次回へ続く。


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本当に儲かる話？（FX編⑫）

本当に儲かる話？（FX編⑫）



（上記はイメージです。）



「実際の収支は？②」

前回は、実際の収支は？①でした。


実際にフォーランドオンラインで口座を開設し、南アフリカランドで２００８年２月から取引を開始してみた結果です。


２００８年２月の時点で１南アフリカランドは14.00円でした。単位が１万ランドからですので、１４万円を口座に入れます。

この１４万円を証拠金とします。

そして、低レバレッジ戦略なので、２倍の２万ランド分（２８万円）のポジションをつくりました。

単価１４．００円　２万ランド（約２８万円分）


１万ランドにつき、毎日平均３８円がスワップでつきます。２万ランド分なので、１日に倍の７６円になります。




これが２００８年５月末（４ヶ月経過）にどうなったか？

単価１３．４０円　２万ランド（約２６．８万円分）　スワップ９１２０円



ランドの価格が下がり、１３．４０円になっています。１．２万円の損失です。

けれども、４ヶ月間のスワップで９１２０円金利がついているので、現状差し引き２８８０円マイナスでした。


１時的にランドは１２円近くまで下がり（約２４万円分）、決済したら－４万円の損失になるポジションまで行きました。



けれども元本１４万円で４ヶ月で９１２０円の金利は、年利１９．５％の運用利益です。

１年で２７３６０円プラス。ランドの単価が１２．６３円になってもプラマイゼロ。

２年で５４７２０円プラス。ランドの単価が１１．２６４円になってもプラマイゼロ。

３年で８２０８０円プラス。ランドの単価が９．８９６円になってもプラマイゼロ。


という風に、年利が高いので、ランドが国のクーデターなどで急激に値下がりしない限り、どんどん余裕が出てきます。



さて、これをみなさんどう判断されるでしょう？


儲かります？儲かりません？


もしも、３００百万円とかでやったとしたら、どうでしょう？




次回へ続く。


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本当に儲かる話？（FX編⑪）

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（上記はイメージです。）



「実際の収支は？①」

前回は、FX証券会社の選び方③でした。

投資方針が「とにかく安全にシミュレーションをしてから投資したい」なら、フォーランドオンラインがおすすめという話でした。



では、今回は実践した場合の収支を見てみましょう。



戦略は、「低資金、高金利、低レバレッジ」且つ「とにかく安全にシミュレーションをしてから投資したい」です（笑）。

ようはいいとこ取り戦略です。


そうすると、自然に通貨の選択肢は狭まります。

ＦＸ会社をシミュレーション機能を備えているフォーランドオンラインを選ぶと、高金利通貨というと、南アフリカランド（１１％）かＮＺドル（８％）、オーストラリアドル（７％）などが考えられますが、それぞれ１万通貨からなので、「低レバレッジで低資金に抑える」には、南アフリカランドしかありません。

オーストラリアドルだと９５円とすると　→　約９５万円かかります。

ＮＺドルも８０円だとすると　→　約８０万円かかります。

南アフリカランドは１４円とすると　→　約１４万円で取引できます。



よって、フォーランドオンラインで口座を開設し、南アフリカランドで２００８年２月から取引を開始してみました。



次回へ続く。


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本当に儲かる話？（FX編⑩）

本当に儲かる話？（FX編⑩）



（上記はイメージです。）



「ＦＸ証券会社の選び方③」

前回は、FX証券会社の選び方②でした。

投資方針が「低資金、高金利、低レバレッジ」なら、ヒロセ通商がおすすめという話でした。



では、仮に今回は「とにかく安全にシミュレーションをしてから投資したい」としましょう。




その場合は、私の知る限り、フォーランドオンラインがお勧めです。

「フォーランドオンライン」
http://www.foreland.co.jp/


この会社の取引サイトには、優れたシミュレーション機能がついています。

これがあると、計算の難しい他通貨同士の取引（ドルとユーロなど）やいくら入出金すると維持率がどう変わるか？
自分の通貨がいくらになるとどれだけ利益や損失が出るかなども含めて、全部計算してくれます。

事前にシミュレーションした上で、どのくらいのポジションを作るか決められるわけです。


また、この会社は、スワップポイントが比較的高く、マイナー通貨は少ないですが、
南アフリカランドであれば１万通貨から取り扱いがあります。


メジャー通貨、もしくは南アフリカランドの場合は、正直このFX会社がお勧めです。


次回へ続く。


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本当に儲かる話？（FX編⑨）

本当に儲かる話？（FX編⑨）



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「ＦＸ証券会社の選び方②」

前回は、FX証券会社の選び方①でした。

前回は、自分の投資のスタンスや戦略が決まらないと、証券会社も選べないと言いました。

絶対安全派でいくのか、めちゃくちゃレバレッジをかけていくのかだけでも、
有利は証券会社は違うわけです。



今回は、仮に投資方針を「低資金、高金利、低レバレッジ」と定めて、

FX証券会社を選んでみましょう。


この場合のＦＸ会社を選ぶ最重要基準は下の２つです。

①まず高金利の国の通貨（アイスランド、トルコ、南アフリカ、ＮＺドルなど）を扱っているか？

②上記の国の通貨の最低取引単位が低いかどうか？


この二つの基準で検討した場合、実は簡単にFX会社が決まります。

それはヒロセ通商のLIONFXです。
http://hirose-fx.jp/


①、高金利国の通貨をアイスランド以外の国（トルコ、南アフリカ、NZドル）なら、
すべて取り扱っています。

②、さらにこの会社だけ唯一トルコリラや南アフリカランドを１０００通貨単位で取引ができます。
１０００通貨単位なら、トルコリラは約８万円ぐらいです。
しかし、１万通貨単位なら、レバレッジを掛けたくなければ８０万円は必要になります。
必要な資金量が１０倍も変わるため、最低取引単位が低いかどうかはとても重要なわけです。


もしNZドルを選ぶなら、１０００通貨単位で取引できる会社に、サイバーエージェントFXと言う会社もあります。
http://www.gaikaex.net/



ヒロセ通商だけ、なんで１０００通貨単位の取引通貨をたくさん用意できるのかは不明です。
少資金でできる利点を考えると、スプレッドやスワップがどれくらいかということは、
あまり気にならない点です。

ただ信託保全がされてなく、分別管理というものなので、万が一倒産した場合、
証拠金の全額返還は保証されないデメリットもあります。



次回へ続く。


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本当に儲かる話？（FX編⑧）

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（上記はイメージです。）


では、理論はもういいでしょうから実践編へ行きましょう。


「ＦＸ証券会社の選び方①」


まず、ＦＸをやるための証券口座を作る必要があります。

そのために証券会社を選びます。

選ぶポイントは人によって違います。

例えば、
①信託保全がしっかりされているか？

②スワップポイントが高いか？

③手数料がゼロ。更にスプレッドが狭いか？

④シミュレーション機能がついているか？

⑤取り扱い通貨が多いか？

⑥通貨の最低取引単位が低いかどうか？

などです（わからない点がある場合は過去の記事で復習しましょう）。



つまり、まず自分の投資方針を決めないと、最適な会社を選べないわけです。


今回の場合は、仮に投資方針を「低資金、高金利、低レバレッジ」としましょう。

低い資金で、ちょっと危険な高金利の国の通貨を、安全な低レバレッジで投資しようということです。



そうするとＦＸ会社を選ぶ基準が決まります。

①まず高金利の国の通貨（アイスランド、トルコ、南アフリカ、ニュージーランドなど）を扱っているか？

②上記の国の通貨の最低取引単位が低いかどうか？

この２点が最重要になり、さらに、

③信託保全がされている。

④スワップポイントが高め。

⑤手数料がゼロ。さらにスプレッドが狭い。

⑥シミュレーション機能がついている。

⑦取り扱い通貨が多い。

が付加されているＦＸ会社だと良いわけです。


では、それにあてはめて、具体的に選んでみましょう。


次回へ続く。


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本当に儲かる話？（FX編⑦）

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（上記はイメージです。）


「まず知りたいのは最低取引単位。」


前回は、「ＦＸ会社の手数料＝スプレッド」についての話でした。


前回の話ＵＲＬ



今回は、「最低取引単位」についてです。

「最低取引単位」とは、ＦＸをやるのに、１回で取引できる最低の通貨単位のことを言います。

例えば米ドルだと、たった１ドルだけを取引するということはできず、
最低でも１万ドル単位などで取引することが必要になるわけです。

１万ドル単位ということは、１ドル＝１００円なら、１００万円は最低費用がかかるわけです。


この取引単位は、通貨ごとで違いますし、ＦＸ会社によっても異なります。


ですから、自分がどれくらいの資金を投入したいのかによって、
選ぶ通貨やＦＸ会社が異なるわけです。


金利の高いＮＺドルに投資したくても、最低取引単位が１万ＮＺドルのＦＸ会社だと、
１ＮＺドル＝８０円として、８０万円かかります。

でも、１０００ＮＺドルから取引可能なＦＸ会社なら、８万円から取引ができるわけです。


資金量が少ない場合は、その他がどんなに素晴らしいＦＸ会社でも、
最低取引単位が低い必要があります。

なので、ＦＸ会社を探す場合にまず知りたいのは、
目当ての通貨の最低取引単位であることが多いわけです。



次回へ続く。


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本当に儲かる話？（FX編⑥）

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（上記はイメージです。）


「ＦＸ会社の手数料無料は本当か？」


前回は、「信託保全」についての話でした。


前回の話ＵＲＬ



今回は、「ＦＸ会社の手数料」についてです。

FXの会社によっては、為替手数料ゼロと言ってる会社もいっぱいありますが、
実際のところどうなのでしょうか？

本当に、全ての手数料がゼロだと、ＦＸ会社がやっていけないはずです。
しかし、上場するＦＸ会社もあるように、証券会社は儲かってるようです。
では、どこで稼いでいるのでしょうか？


それは、手数料がゼロでも、スプレッドがあるからです。

スプレッドとは、ある通貨の買と売の金額の差です。

ドルを例にあげると、例えば１ドルを買う時は、１００．５円、
１ドルを売る時は、１００．２円などと、
買う時と売る時で、最初からレートが異なり、
どんなにドルの金額が変わっても（１１０円になっても、９０円になっても）、
一定の差が作られているのです。


１ドルを買って、即座に売ると、買１００．５円ー売１００．２円＝０．３円損します。

この損した分をＦＸ会社は実質の手数料としてもらっているわけです。

これが「スプレッド」です。


ですので、この差が小さい会社ほど、手数料が小さいですし、
差が大きいほど、実際の手数料も大きいわけです。

スプレッドが小さいＦＸ会社の方が良いわけです。


次回へ続く。


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本当に儲かる話？（FX編⑤）

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（上記はイメージです。）


「信託保全」


前回は、各国の政策金利の違いで、どれだけスワップで稼げるかが決まると言う話でした。


前回の話ＵＲＬ



今回は、「信託保全」についてです。


信託保全とは、預けた資金をその会社の資産とは区分して、信託銀行によって信託管理する仕組みです。

いわば、そのＦＸ会社がつぶれても、自分が預けた資産を保全してもらう仕組みです。


ＦＸ会社も倒産する場合があるので、信託保全がないと危険です。

実際２００６年にＦＸ札幌という会社が倒産し、信託保全をしていなかったので、
預けてた資金が返金されなかったケースがあります。



ただし、信託保全といっても完璧なものではありません。

ＦＸ会社だけでなく、信託している銀行も一緒に倒産すれば、資金は戻ってこないでしょうし、
そもそも、外貨同士のＦＸだと保証されない場合も多いです。


またＦＸ会社は、新銀行東京と信託保全の契約をしているところが多いですが、
新銀行東京は、累積赤字１０００億円を越え、東京都が４００億円増資して、
経営を継続するか、預金保険法による破綻処理によって事業精算するかの議論の真っ最中です。


新銀行東京が精算されれば、多くのＦＸ会社は新たな信託保全先を探す必要があります。

ただ、ＦＸ会社の多くが新銀行東京を信託保全先にしているのは、
信託保全契約を結べる条件が甘かったからではないかと個人的には思っていて、
他の銀行だと、信託保全を断られるＦＸ会社もあるのではないかと危惧しています。


よって、信託保全だけを考えれば、新銀行東京以外と信託保全しているＦＸ会社の方が安心できそうです。



さらに、信託保全より安全なのが、「取引所預託」です。

これは２００５年７月にＦＸの取引のための公設市場（くりっく３６５）が出来、
そこに加盟している業者は、取引所に預けることが義務化されているため、
言わば、国が資産の保全をしてくれます。民間の信託銀行などよりもさらに安全なわけです。


ただし、安全な反面、取引可能な通貨が少なかったり、スワップ金利が低かったりなど、
取引ルールや条件が制限されている不便さがあります。

安全を取るか、より有利な取引（言わばリスク）を取るか、選択する必要があるわけです。




次回へ続く。


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本当に儲かる話？（FX編④）

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（上記はイメージです。）


「政策金利の違い」


前回は、ＦＸのロスカットの基準を自分で計算できれば、
どれくらいのリスクがあるかわかるので、レバレッジを決めやすいという話をしました。

前回の話ＵＲＬ


今回は、政策金利でリターンがわかる話をします。

政策金利というのは、各国ごとに自国の中央銀行が、自国通貨を市中銀行に貸し出す際の金利のことです。
ＦＸでスワップで稼ごうと言う場合、２つの国の政策金利の差が、利回りになります。
例えば、日本の政策金利は０．５％、ニュージーランドは８．２５％なので、差は７．８５％です。
ＦＸの証券会社で多少違いますが、基本的に最大７．８５％の利回りを得られるというわけです。



なので、政策金利の低い国と高い国の２つの通貨を利用すれば、
高利回りでの運用が可能なので、各国の政策金利が現在何％か知っておくことは重要なのです。

では、ＦＸで使用できる通貨の政策金利（特に高金利）を見てみましょう。

メキシコペソ　７．５０％
ハンガリーフォレント　７．５０％
オーストラリアドル　７．２５％
ニュージーランドドル　８．２５％
南アフリカランド　１１．００％
トルコリラ　１５．５０％
アイスランドクローナ　１３．７５％



つまりこれら上記の通貨をＦＸで取引した場合、
上記金利から、日本の金利（０．５％）を引いた値が、
レバレッジ１倍でのスワップ金利になるわけです（ＦＸ証券会社により多少異なる）。

トルコリラでやれば、１５％の金利だし、レバレッジを２倍にすれば３０％になるわけです。

後は、前回のロスカットの計算をして、
自分で利回りを何％欲しいのか？けれども、その利回りを得るには、
どれくらいのリスク（何円でロスカット）になるのか？

と言ったことを理解した上で、投資をすれば良いわけです。


まあ、トルコリラチャートを見てもらえば、
どれぐらいリスクがあるかはわかると思いますが（笑）。




次回へ続く。


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本当に儲かる話？（FX編③）

本当に儲かる話？（FX編③）



（上記はイメージです。）


「いくらでロスカット（強制決済）されるのか？を知る方法」


前回は、ＦＸのスワップ金利で稼ぐ手法で、
さらに利回りを２倍、３倍以上にもできることをお伝えしました。

前回の話ＵＲＬ


ただし前提として、これは為替相場の上がり下がりは気にせずに、
例え一時的に下がっても、何年かすれば、元の値段に戻ることを想定しています。


そうすると、ロスカット（強制決済）される場合を避ける必要があります。
ロスカットされてしまったら、損失が決定され、そこで取引終了です。
（１時的に下がっても、また上がって値段は戻ると考えているのですから。）


なので、利回りを７％→１４％（２倍）→２１％（３倍）とあげられるけれども、
その分、ロスカットされる可能性も当然高くなっていきます。

（高いリターンを求めれば、当然リスクも高くなります。）


そこで、自分の求めたい利回りおよびロスカットされる正確な為替価格を計算できないと、
ＦＸをするにはとても危険な状態になるわけです。



それではＮＺドルに投資するとして、利回りとロスカットされてしまう金額を計算してみましょう。


まずは計算するためのデータを揃えます。


ＦＸ証券会社「マネーパートナーズ」の場合。

２月２８日時点の日本円でＮＺドルを買う場合の情報。


ＮＺドルの価格：１ＮＺドル＝約８５円
ＮＺドル最低取引単位：１万ＮＺドル
ＮＺＤ／ＪＰＮ（１万通貨あたりの最低必要証拠金）：２００００円
（ＮＺＤ＝ＮＺドル、ＪＰＮ＝日本円です。日本円でＮＺドルの取引をする場合という意味。）
スワップポイント（１日）：１８２円（１万ＮＺドルあたり）
ロスカットの基準：総資産が必要証拠金の４０％以下



まず上記の情報から、ＮＺドルの１年間の想定利回りを出しましょう。

１万ＮＺドル＝８５×１００００＝８５万円

１８２円×３６５日＝６６４３０円（スワップによる年間金利収入）

６６４３０円÷８５万円＝０．０７８・・・＝約７．８％（年利）


つまり、マネーパートナーズだと、２万円の証拠金でも１万ＮＺドルの取引をできるが、
それだと８５×１００００÷２万円＝４２．５倍のレバレッジになります。

そこで８５万円の証拠金なら、１万ＮＺドルの取引は、１ＮＺドル＝８５円ですからレバレッジは１倍です。
（ちなみに１万ＮＺドルより少ない量の取引は、マネーパートナーズではできません。）

８５万円　　１万ＮＺドル取引　利回り　７．８％　レバレッジ　１倍
８５万円　　２万ＮＺドル取引　利回り１５．６％　レバレッジ　２倍
８５万円　　３万ＮＺドル取引　利回り２３．４％　レバレッジ　３倍
８５万円　　５万ＮＺドル取引　利回り３９．０％　レバレッジ　５倍
８５万円　１０万ＮＺドル取引　利回り７８．０％　レバレッジ１０倍


１万ＮＺドルの取引をするのに２万円だけで良いので、
８５万円なら１０倍の取引も楽にできます。

最大何倍かというと、
８５万÷２万＝４２．５・・・４２万ＮＺドル取引も可能です。レバレッジは４２倍にもなります。


なんか３倍くらいから、すごり利回りの数字になっていきますね(^^;)。

それでは、それぞれのレバレッジ（倍率）で、１ＮＺドルが８５円から？円下がったら、
ロスカットが発動してしまうのか計算してみましょう。


ロスカットの基準：総資産が必要証拠金の４０％以下

わかりやすく総資産＝８５万円としましょう。

レバレッジ１倍の場合は、１万ＮＺドル取引なので、必要証拠金は２万円。

必要証拠金２万円の４０％は８０００円。つまり８５万円が８千円以下の証拠金になったらロスカット発動です。

８５万ー８千円＝８４万２千円の損害額が発生したらロスカット。

１ＮＺドル＝８５円なので、８４円になった（１円下がった）としたら、
１円×１００００（１万ＮＺドル取引なので）＝１万円。

１円下がるにつき、１万円の損害がでます。

ということは、ＮＺドルが８４．２円下がって１ＮＺドル＝０．８円になると、
８４万２千円の損害額に達し、ロスカットが発動します。


今現在８５円のＮＺドルが１円以下・・・とても考えられませんね（クーデターでも起きない限り）。

なのでレバレッジ１倍というのは、ものすごく安全なわけです。



ではそれが２倍になったら？

レバレッジ２倍の場合は、２万ＮＺドル取引なので、必要証拠金は４万円。
４万円の４０％は１万６千円。８５万円ー１万６千円＝８３万４千円。

ここから重要ですが、

２万ＮＺドルの取引なので１円下がったら、
１円×２００００＝２万円の損害が発生します。（２倍だから損害も２倍）

１円につき２万円なので、８３．４万円の損害になるには、
８３．４÷２＝４１．７・・・４１．７円下がるとロスカットになります。
８５－４１．７＝４３．３円

つまり１ＮＺドル＝８５円が、１ＮＺドル＝４３．３円以下になったらロスカットです。

まあ、これもほとんど考えられない数字ですね（でも１倍に比べたら安全な範囲が全然違いますね）。

この調子で計算していくと以下のようになります。


８５万円　　１万ＮＺドル取引　利回り　７．８％　レバレッジ　１倍　ロスカット　０．８円以下
８５万円　　２万ＮＺドル取引　利回り１５．６％　レバレッジ　２倍　ロスカット４３．３円以下
８５万円　　３万ＮＺドル取引　利回り２３．４％　レバレッジ　３倍　ロスカット５７．４円以下
８５万円　　５万ＮＺドル取引　利回り３９．０％　レバレッジ　５倍　ロスカット６８．８円以下
８５万円　１０万ＮＺドル取引　利回り７８．０％　レバレッジ１０倍　ロスカット７６．９円以下

ちなみに、８５万円の資金で１年間に、
　１倍で、６．６万円の金利収入。
　２倍で１３．２万円の金利収入。
　３倍で１９．９万円の金利収入。
　５倍で３３．２万円の金利収入。
１０倍で６６．４万円の金利収入。


自分が大丈夫だと思う（○○円以下にはならない）範囲でレバレッジを設定するか、
または、プロ向けには１０倍で１年間やって金利収入を稼ぎ（６６万円は８５万円の約７８％）、
その時に、８５円から６．６円以上下がって（６６万円の損失）いなければ、
１０倍の方が得という計算でいくかなどが考えられます。


これを見ていくらまでを安全価格として考えるか自分なりに決めましょう。
　　　　　　　　　↓
「ＮＺドルの為替１０年間チャート」
http://www.ginkou.info/modules/chart_fx2/



このように、ロスカットの条件はＦＸ証券会社ごとに違うのですが、
自分でリスクとリターンを計算できるようにしておくことが大事でしょう。




次回へ続く。


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本当に儲かる話？（FX編②）

本当に儲かる話？（FX編②）



（上記はイメージです。）


前回は、ＦＸのスワップ金利をもらうという手法で、円でＮＺドルを買えば、年利７％以上になるという話でした。
これは、外貨建預金などに比べて、為替手数料が０円だからこそ、この高金利が可能ということです。


前回の話ＵＲＬ


そして今回は、実はこの金利７％を１４％にすることも、ＦＸでは可能という話です。

前回の具体的な話では、８６万円で１万ＮＺドルを購入すれば１年間で７％の金利がつくわけです。

ならば、８６万円で、倍の２万ＮＺドル(１７２万円分）を購入すれば１４％の金利がつくのです。

普通でしたら、８６万円の２倍の１７２万円が必要なはずです。

しかし、ＦＸの面白いところで、例えばマネーパートナーズという証券会社では、１万ＮＺドルを購入するのに、必要な証拠金は、たったの２万円だけです。つまり２万ＮＺドルを購入するには、４万円さえあれば足ります。

（実際は、購入するというよりは、借りるという表現が近いのかもしれません。２万ＮＺドル買ったとしても、４万円の証拠金はそのまま残っています。ＮＺドルの価格が変動し、４万円分の損失が出ると０円になります。）

ただし、４万円しか証拠金を入れない場合は、４万円は、１７２万円のわずか２．３％ほどで、倍率５０倍にもなります。これでは８６円が８４円という、ちょっとした価格変動（２円下がるだけ）で、すぐに損失が４万円に達して証拠金がゼロということで決済されてしまい、スワップ金利をずっと得続けることができません。（もちろん、たった４万円だけで年間１２万円近く金利が入るので、利回りは３００％にも及びますが。）

そこで、４万円ではなく、８６万円分証拠金を入れておきます。

８６万円は１７２万円の５０％にも及びますので、倍率は２倍です。８６万円なら、２万ＮＺドル買っていても、８６円が４３円にまで下がらなければ、決済されずにスワップ金利をもらい続けることができます。

（とりあえず今は大雑把に計算しています。）

このように、できるだけ証拠金の額を大きくし、倍率を下げリスクを減らすことで、
安定した金利収入得られるようにするわけです。

２倍の倍率程度なら、４３円分の値下がりに耐えられ、かつ１４％近くの運用利回りになるわけです。


もちろん、これはＮＺドルの価格変動による損得はありますが、決済しない限り損失は確定しません。

そして例え一時期下がったとしても、数年のうちに買った時と同じかそれ以上の金額（８６円以上）になることもあるという考えが根本にあってなりたつ方法です。



次回へ続く。


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本当に儲かる話？（FX編①）

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（上記はイメージです。）

前回、外貨ＭＭＦの為替手数料に失望した後、素晴らしいものを発見した。


それが外国為替証拠金取引（ＦＸ）だ。

ネットで調べると、
外国為替証拠金取引（ＦＸ）の場合、ＦＸ会社や通貨によっても異なりますが、
為替手数料は往復で１０銭程度というのが一般的だ。


外貨建預金だと往復２円の所、

なんと往復１０銭！

なんと２０分の１！

というか、電話ではなくネット取引なら０円を打ち出しているところもあるくらい。


しかし・・・すると証券会社は何で儲けるのでしょうねえ？





手数料０円にしても構わないくらい、他の何かで儲けるのでしょうね。




そこでまず、ＦＸの仕組みですが、

少ない資金で、レバレッジをかけて取引ができるという特徴があります。
あるＦＸの会社では、倍率５０倍とか１００倍と言っているので、
１０万円あれば、１０００万円の勝負ができるということです。

仮に１ドル１００円の相場として、１０万円を証拠金として証券会社に入金し、
ドルを１０００万円分（１０万ドル）購入して、レバレッジ１００倍での勝負をするとします。

１ドル１０１円なれば、１０１円×１０万ドル＝１０１０万円と、
１円の値上がりでプラス１０万円。資金が２倍の２０万円になるわけです。

普通は資金が２倍になるには、１ドルが１００円から２００円にならないとダメなはずです。
それが１ドルが１００円から、たった１０１円になるだけで、資金が２倍にできるわけです。

もちろん１円下って９９円になるだけで、９９円×１０万ドル＝９９０万円。
１０万円下がっているので、証拠金の１０万円がスッカラカンになります（笑）。


ＦＸがハイリスクハイリターンと言われるのは、このためですね。


私が考えているのは、売買以外のもう１つの取引方法です。

それは、スワップ金利で稼ぐ方法です。


各国の政策金利（日本なら公定歩合）ってあるじゃないですか。


今、日本は年利０．５ぐらい。

アメリカは、３％ぐらい。


ＦＸは、例えば円でドルを買った場合、円とドルの通貨の金利差が収入として入ります。
この場合３％－０．５％で、年間２．５％分です。
ただドルを買って１年間保持しておくだけで、２．５％の金利がつくわけです。
為替手数料が外貨預金や外貨建ＭＭＦよりずっと安いですから、ほぼそのままの金利が入ります。


これをニュージーランドドルなどに応用するわけです。
ニュージーランドは、８．２５％－０．５％（日本）＝７．７５％。

年利７．７５％で運用できるというわけです。


では実際、それだけの運用になるのか検証してみましょう。


各ＦＸの証券会社では、１年後にまとめて金利を払うのではなく、日割りにして払っています。
その金額も各社で決めているので、ある程度バラつきがあるわけです。


例えば、２００８年２月２１日（木）時点で、

インバスト証券のＮＺドルのスワップポイントは１日あたり１７７円。
フォートランドフォレックスは１８４円。
マネーパートナーズは１７３円。
（すべて１万ＮＺドル単位で。）

となっています。

１ＮＺドルは、現在約８６円。ＮＺドルは１万ＮＺドル単位取引なので、８６円×１万＝８６万円。
８６万円を１万ＮＺドルに変えると、１日あたり１７３～１８４円ぐらい入ってくるわけです。
（スワップポイントはある程度日々上下に変動します。）

１年間で金利収入は６３１４５～６７１６０円になります。

これは８６万円の７．３～７．８％にあたります。

つまりＦＸで８６万円を、１万ＮＺドルに変えてほって置くだけで、
１年間で資産が証券会社にもよりますが、７．３～７．８％で運用できるということです。



ＦＸは売買ではハイリスクハイリターンなので、高金利な国のスワップ金利で稼ごうというわけです。


次回は、ＦＸをさらに応用し、この金利を１５～２１％ぐらいにもできることを説明しましょう。



次回へ続く。



（調査員トリー）


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本当に儲かる話？（外貨建てＭＭＦ編）

本当に儲かる話？（外貨建てＭＭＦ編）





前回、ニュージーランドドルの金利が高いので、
ニュージーランドドルの外貨預金にすれば儲かると考えたのだが、
残念ながら、銀行の為替手数料が多額にかかってしまうことがわかった。



前回は何が失敗だったのか？

それはやはり為替手数料が高いということだろう。
そこで、ニュージーランドドルでも為替手数料が安いものがないか探してみた。


なんでも外貨建ＭＭＦという投資信託なら、為替手数料が外貨預金より安いという。

ＭＭＦというのは、短期の公社債や金融商品の投資信託で、元本保証がないと言っても、
元本割れをほとんどしたことのない安全性の高い金融商品だと言う。



そして必死にニュージーランドドルの外貨ＭＭＦを探していると、
外貨預金と外貨ＭＭＦを比較するサイトを見つけた。


なんでも２００７年１０月時点で、

ニュージーランドドル

外貨預金（１年間）の為替手数料・・・２．５５円（片道）

外貨ＭＭＦの為替手数料・・・１円（片道）



あれ？新生銀行は外貨預金で１円だったけど・・・あれで安かったとは！



別に外貨ＭＭＦにするメリットなし！！



やはり、ヒツジは大人しくしていろと・・・（Ｔ＿Ｔ）。


次回へ続く。



（調査員トリー）


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本当に儲かる話？

本当に儲かる話？





うちの探偵社には、よく投資詐欺の話が舞い込む。

年利４０％で元本保証だとか、ハタから聞くととんでもなく儲かるという話ばかりである。

そんな上手い儲け話がそうそうあるわけがない。しかも一庶民の所に舞い込むわけがない。
日頃そう思っている探偵だが、そんな詐欺話ばかり聞いている探偵が、
あえて本当の儲け話を考えてみるのが「トリーさんのヒツジ」コーナーだそうである。
（そんなことできれば、大金持ちになって働いてないと思うのだが・・・）



そこでふと思いついたのが、ニュージーランドドルのことである。
今、ニュージーランドやオーストラリアの金利が高いのは、みんなご存知のことだろう。
新生銀行でも、ニュージーランドドル外貨預金で、年７．５％（税引後６．０％）とある。

１００万円ニュージーランドドルにして預ければ、１年後には税引後でも１０６万円になって戻ってくる。

しかし、ここには為替手数料と為替の変動リスクが計算されていない。


為替手数料とは、円をニュージーランドドルに変えるのにかかる経費である。
新生銀行だと１ニュージーランドドルにつき、１円かかるという（ソニー銀行なら５０銭だった）。
現在、１ニュージーランドドル＝約８４円だったので、経費分１円たして、
１ニュージーランドドル＝８５円で、円をニュージーランドドルに変えられるということだ。

１００万円を８５円でニュージーランドドルに換金すると、
１００万円÷８５円＝約１１７６４ニュージーランドドルになる。
これに税引後年利６％を上乗せすると、１１７６４×１．０６＝約１２４７０ニュージーランドドル。
１年後に、１２４７０ニュージーランドドルになる。
これを最後に、円に戻す。一応最初と同じ１ニュージーランドドル＝約８４円だと仮定して、
新生銀行が１円の手数料を取るので、１ニュージーランドドル＝８３円として計算。

１２４７０×８３円＝約１０３．５万円・・・あれれ？

１０３．５万円ということは、１００万円が元手だから、３．５万円しか儲からない。

なんだ！７．５％と言っても、税金と銀行の手数料差し引いたら、実質は年利３．５％にしかならない（Ｔ_Ｔ）。
新生銀行が為替手数料として２．５％取っていってしまうのだ。
為替リスクのことを検討してないのに、この程度の利回りとは・・・トホホ。


やはりヒツジは、おとなしくしていないとオオカミに食われてしまうの運命なのか？



次回へ続く。



（調査員トリー）


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