WealthNaviの3年目の運用報告

半年毎に報告する予定でしたが、前回から随分間が空いてしまいました。
WealthNaviとはAIが投資を行うもので、国内では最も運用資産が多いロボット投資となります。

運用している資金ですが2018年8月に100万を預け、その後は毎月3万円づつ積み立てています。3年間で208万円を預け、評価額は280万なので利益は約72万円です。
グラフを見ると分かる通り、コロナ禍で一時的に評価額は大きく落ち込みましたが、その後急回復しました。

資産の内訳ですが、主に米国、日欧、新興国の株式となっています。
米国株のVTIというのは米国株全般に広く投資するバンガード社のETF(上場投資信託)です。その他の株にもETFという形で投資しているようです。
3年間の評価ですが、適宜全自動でリバランスを行いながら運用しており、34％の利益を産んでくれたのはまずまずなのかな、と評価しています。
手数料は1％なので安くはないのですが、気軽に始められ、いつでも現金化でき、専用アプリでいつでも資産の確認や追加投資が可能という敷居の低さは評価できるかと思います。
老後にそなえて何かはじめたいけど、あまり労力を払いたくないという人がとりあえず始めるにはまずまずの選択肢の一つかと思います。
個人的には、以前にも書きましたが少なくとも5年位は続けて見るつもりです。機会があればまた来年にでも結果報告できれば、と思います。