銀行の無料相談会（ＦＰ)

銀行では、月に１回など定期的にファイナンシャルプランナーによる無料相談会などを開催しています。

無料相談会ではそのような方が相談を受けているのかご存知でしょうか。

たとえば、りそな銀行では、銀行内のファイナンシャルプランナーが相談を受けていただいているようです（りそな銀行Ｒ'style5l参考）。

先週末、異業種交流会で知り合った方のすすめにまかせて、某大手保険会社（日本社）の無料のファイナンシャルプランの相談を受けてきました。

１　目標設定
　　　↓
２　情報収集
　　　↓
３　情報分析
　　　↓
４　提　案
　　　↓
５　実　行

という流れで４の段階までは無料なのだそうです。
年収や負債などのすべてを提供すると、目標を達成できるようなプランを作成、提案していただけます。

こちらがＯＫならそのまま実行に移すのですが、よく話を聞いてみると、提案ですすめられるのは、その保険会社で扱っている金融商品のような印象を受けました。
　
４までは無料。５で費用がかかります。

情報分析して今の状態がベストという方はほとんどいないはずですから、うまくできたビジネスです。

金融機関でその金融機関の社員に相談するのはいかがなものでしょうか。

私の知り合いの中立のＦＰは、こう言っていました。

「やはりファイナンシャル・プランニングは、金融機関でなく中立のＦＰへ！と声を大にしたいです」



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