投資信託

岩手銀行さんを通じて購入していた投資信託はグローバルソブリンとフィデリティー
を一括払いで購入して、リートで月々積み立てを少しづつではありますが取り組み
始めて３年目になります。一時期は１００万円が１４７万円までたった２年弱位で
あっと言う間に増えて、１５０万円を超えたら売ろうかと思っていた時、あれあれ
と売らずにいるうちにどんどん下がり始め今は１２３万円位まで落ち込んでいます。


グロソブもフィデリティーも同じ位にプラスですが、月々積み立てているリートの
方はマイナスになっています。所有している株式も投資信託も長期に投資している
つもりですから、ここ数年の間の上がり下がりに一喜一憂はしながらも確定させる
訳ではないので、損したとか得をしたという段階ではありません。普通預金に置い
ておくよりは、もっと利回りが良くて税制的に有利な生命保険の一時払いを中心に
運用しておりますが、最近少しづつ株式と投資信託の割合を増やしているのです。


今株式はまた最悪の時価評価に落ちてしまっていますが、安定した企業を選んだと
思っておりますので先ずは配当を楽しみに寝かせていると言う感じなので、今ここ
は余り気にしないで見ないで置こうと言う位の気持ちです。長期間の投資で考えて
いるので、老後資金的時期に合わせても１２年から２０年近い先に使いたい資金と
思ってみれば、急激な金融の変化やインフレ警戒などを考えても投資信託は有効な
投資手段になると信じております。

今回買い足そうと考えているのは、年金積立グローバルラップバランスの成長型と
積極成長型、世界のサイフと言う投資信託です。ＦＰ事務所の大切な顧問契約者様
が購入する機会に、同じ銘柄を私も一緒に購入して、日々の喜びも悲しみも体感し
ながら共に運用を楽しんで行こうと考えているからです。これから更に勉強をして
資産運用についても適切なアドバイスが出来るまでに経験を積んで行こうと思って
おりますので、実体験を基にした投資結果をお楽しみにして下さい。