【TOT決算書】法人保険が売れる・決算書知識での保険営業成功ストーリーとは

こんにちは、初めての訪問で社長からいきなり決算書を見せられた経験がある
花田敬です。


法人保険が売れる・決算書知識での保険営業成功ストーリーとは


決算書から法人保険につながるストーリー

決算書を理解することで、クライアントからの信頼も得られます。
それを伝えるストーリーが必要です。信頼関係は非常に重要で、決算書の知識を
持つことで、クライアントとのコミュニケーションがよりスムーズになります。

例えば、こんな感じです。

「ある日、私は新しいクライアントとの初対面のアポイントメントを
控えていました。社長は成功している中堅企業の経営者で、多くの
保険営業マンからアプローチを受けていると聞いていました。
私はどうすれば他の保険営業マンに差を見せられるかと考えていました。

アポイントメントの日、オフィスに入ると、社長から最新の決算書を渡されました。
その趣旨を理解した私はその決算書を手に取り、社長企業の財務状況についての
質問を始めました。社長は驚いた表情を浮かべながら、私の質問に答えていきました。

私は決算書の知識を活かして、社長の企業のリスクや将来の展望についての提案を
行いました。社長は私の提案に非常に興味を持ち、私の知識に感銘を受けたようでした。

その後、彼は私に「他の保険営業マンは商品の提案ばかりで、私の企業の実情を
理解していない。しかし、あなたは違う。決算書を理解しているからこそ、
私の企業に合った提案ができる。」と言って、保険契約になったのです。

この経験を通して、決算書を理解することが、クライアントとの信頼関係を
築く上で非常に有効であることを実感しました。それは単なる数字の羅列ではなく、
クライアントのビジネスの核心を理解する手段だったのです。


実はこのストーリーは僕の経験談です。いきなり決算書を見せられたことが何回も
あります。その後、この社長はキーマンとなり、次々と社長を紹介してくれたのです。


決算書の読み方をマスターしよう

決算書の読み方をマスターすることで、保険営業の新たな扉が開かれます。
企業の財務健全性を一目で把握し、将来のリスクを先回りして評価する能力を
身につけることで、他の営業マンとは一線を画す存在となれます。

（ポイント）
・企業の健全性を即座に診断。
・競合他社よりも先を行く提案力を獲得。

決算書から９５％見える法人保険セールスプロセスを身に付けると、あなたの
保険営業は飛躍的に進化します。法人のお客様に対して、より深い理解と信頼を
築くことができるようになります。今こそ、次のステップへと踏み出し、
法人保険契約の獲得数を増やしましょう。


他の営業マンとは一線を画す存在となる

「決算書の知識を持つことは、保険営業マンが他の競合と差別化するための
大きな武器となります。しかし、その武器をどう使うか、どう研ぎ澄ますかが重要です。
単に数字やデータを知っているだけでは、お客様の心に響く提案はできません。

具体的なセールス戦略を練る際、決算書の知識は非常に役立ちます。例えば、
企業の財務健全性や将来のリスクを正確に評価し、その上で最適な保険プランを
提案することができます。また、お客様のビジネスモデルや業界特有のリスクを
理解することで、よりターゲットに合わせた提案が可能となります。

しかし、知識だけを頼りにするのではなく、それをどう活用し、どのようにお客様に
伝えるかがキーとなります。お客様の課題やニーズに合わせて、決算書の知識を
活かした提案を行うことで、他の営業マンとは一線を画す存在となれるでしょう。」


知識をどれだけ早く、そして実践的に身につけるかが問題

決算書の知識を持つことは、確かに保険営業マンとしての競争力を高める要素の
一つです。しかし、その知識をどれだけ早く、そして実践的に身につけるかが、
短期間での成果に繋がるカギとなります。

効率的な学習方法とは、まず基本的な決算書の構造や項目を理解することから
始めること。そして、それを具体的なケーススタディや実際の企業の決算書を
もとに、実践的に学ぶことが大切です。理論だけではなく、実際の数字を見ながら、
どのように分析し、どのように提案に活かすかを学ぶことで、知識が身に
つきやすくなります。

また、学んだ知識を実際の現場でどれだけ活用できるかが重要です。
そのためには、実際にお客様の前で決算書をもとにした提案を行う機会を増やすこと。
初めは難しく感じるかもしれませんが、実践を重ねることで、自然と知識が定着し、
提案のスキルも向上します。

短期間での成果を目指すなら、効率的な学習と実践の場の確保、
そしてその繰り返しを心がけることが大切です。


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●決算書×変額保険で法人保険契約ができる
●決算書×ドル保険で法人保険契約ができる
●決算書×定期保険で法人保険契約ができる
●決算書×節税保険解体で、法人保険契約できる
●決算書×法人クレジットカードスキームで簡単に法人保険契約できる
●決算書×会社と社長の可処分所得をトコトン増やす方法で法人保険契約できる
●決算書×マネーセミナーで、法人保険が売れる法人マネーセミナー講師になれる
●決算書×法人セミナーで法人保険契約が大量に獲得できる
●決算書×財務のプロとして有料の法人FPコンサルティングができる
●決算書から法人保険・相続保険アプローチができるようになる
●決算書から経営状態の良し悪しを判断し、保険提案の戦略が描けるようになる
●決算書を使い、社長から保険に繋がる情報を的確に引き出せるようになる
●税理士と対等以上の力関係で法人マーケットを開拓できる
●決算書を使い、ライバルの保険営業パーソンと圧倒的な差別化ができる
●保険の話をせずに保険契約に繋がる法人保険セールスプロセスを構築できる

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―関連ブログー
■2年連続TOTの決算書戦略を法人保険セールスプロセスに入れる方法とは？
https://blog.goo.ne.jp/e-fp/e/f399e8758052f8ff1fbe34df3a6ae71e


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【編集後記】

ソニー生命の2年目の夏、初めての訪問で、
儲かっている医療法人理事長からも決算書を見せられた。
ビビった。見てもわからない。理解できない。
結局、コピーをもらい税理士事務所職員に相談した。
それでも、保険の提案方法はわからなかった。
それから29年経った。

決算書はXだ。
「X」の意味は、未知数、無限大などです。
様々なコンテンツ、ノウハウと組み合わせることで無限の力を発揮するのが、
決算書です。決算書Xは通常の決算書以上の価値や機能を提供することが可能です。
決算書を新しい視点や新しい方法で活用し、新しい価値を生むこともできます。



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【追伸】

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では、また会いましょう。

花田敬（はなだたかし）
https://www.e-hanada.com/
イーエフピー株式会社 代表取締役　https://www.e-fp.co.jp/
保険マーケティング大学校　校長　https://imu.tokyo/
（一社）法人クレジットカード相談士協会　代表理事https://c-c-a.or.jp/
チーム☆ライフラン研究会　会長　https://www.t-lifeplan.com/index.html
関東学園大学　教員　http://www.kanto-gakuen.ac.jp/univer/academics/sales.htm
(一社)営業人材教育協会　代表理事　https://jeos.jp/


【花田敬がやりたいこと】

１．金銭教育は社会貢献である
小学校、中学校、高校、大学とお金の勉強をする機会がほとんどない。しかし、社会に
出てお金の知識がなく苦労する人も多い。会社社長もお金の知識がなくては、経営がう
まくいかない。ＥＦＰは法人・個人に金銭教育ができる講師を育てたい。

２．営業教育は社会貢献である。
高校、大学と営業の勉強をする機会がない。大学には経営学部はある・・・しかし、
経営者になる数は少なく、実際は、営業マンになる数が圧倒的に多いが、営業学部は
ない。では、どこで営業を学ぶのか。実際、中小企業の会社社長は営業の研修をする
時間がない。ＥＦＰは法人・個人に営業教育ができる講師を育てたい。


【関東学園大学での取り組み】
http://www.kanto-gakuen.ac.jp/univer/academics/sales.htm