【TOT決算書】 決算書は企業の「健康診断書」。結果の改善アドバイスするのは法人FP

こんにちは、税理士など士業が300名ほど参加するイベントで
「法人クレカ×決算書」のセミナー講師をすることになった花田敬です。


決算書は企業の「健康診断書」。結果を改善するのは法人FPの仕事


企業に最適な保険プランを提案するフレームワーク

決算書から読み取れる企業の財務状況を、どう具体的に法人保険のセールスプロセスに
組み込むかがキーです。決算書のデータを用いて、企業に最適な保険プランを提案する
フレームワークが必要です。決算書の知識があれば、企業の経営陣に対しても
説得力のあるプレゼンテーションができる。

決算書は企業の「健康診断書」のようなものです。それを正確に読み解くことで、企業の
健全性やリスクを把握し、それに応じた保険プランを提案することができます。
以下は、決算書の知識を法人保険のセールスプロセスに組み込む具体的なステップです。


具体的なステップ（事例）

以下のように決算知識を法人保険の販売プロセスに組み込む具体的なステップが
例として考えられます。


企業の財務健全性の診断
まず、決算書の主要な項目（資産、負債、純資産、収益、費用など）を分析し、企業の
財務健全性を診断します。

リスクの特定
決算書から企業が直面しているリスクを特定します。例えば、高い負債比率は、金融リスクが
高いことを示しているかもしれません。

保険プランのカスタマイズ
企業の財務状況やリスクに応じて、最適な保険プランをカスタマイズします。例えば、
事業継続のリスクをカバーするための保険や、従業員の福利厚生を考慮した保険など。

説得力のあるプレゼンテーションの準備
決算書のデータを基に、企業の経営陣に対して説得力のあるプレゼンテーションを
準備します。具体的な数字や事例を用いて、提案する保険プランの価値を明確に伝えます。

フォローアップ
契約後も、定期的に企業の決算書をチェックし、保険プランの見直しやアップデートを
提案することで、長期的な関係を築きます。

このように、決算書の知識を活用することで、法人保険のセールスプロセスはより
効果的かつ効率的になります。そして、それは保険営業マンとしてのあなたの価値を
高める大きな要素となるでしょう。

法人FPとして成長を加速させる決算書の理解力

保険営業マンとしての日々の業務において、私たちが提供するサービスの質や提案の
精度は、クライアントからの打ち合わせや契約の成果に直結します。スキルではなく、
キャリアを飛躍的に加速させる武器となりました。

現代のビジネス環境では、企業はより専門的な知識やサービスを求めています。
能力は、多くの企業から高く評価されるスキルとなっています。

決算書知識があることで、保険営業マンは、単品商品の提供者から、企業の
ビジネスパートナーへと変わることができます。これは、キャリアの中で非常に
価値のあるポジションです。経営層とのコミュニケーションがスムーズになり、
より深い関係を築くことができます。

また、このスキルは、保険業界だけでなく、他の業界や分野においても非常に
価値のあるものとなります。人脈も広がり、より多くのチャンスを手にできることが
できるでしょう。

キャリアアップの観点からも、決算書知識は、保険営業マンにとって欠かせないもの
となっております。この知識を身につけることで、あなたのキャリアは新たなステージへ
進むことができるのです。

企業の状況将来やリスクを一目で把握できることが大事

保険営業マンとして、企業のリスクを評価することは私たちの仕事の中心です。
しかし、その評価をより正確に、より深く行うためのツールや知識は、
常に求められています。その答えの一つが決算書です。

決算書を理解することで、企業の状況将来やリスクを一目で把握できることができます。
それは、数字やデータだけでなく、企業の側面にあるストーリーやビジネスモデルを
理解することを意味しますこの深い理解は、法人保険の営業において非常に価値のある
スキルとなります。

しかし、このスキルを獲得するためには、正しい学習方法や実践の場が必要です。
決算知識を効果的に学び、実際にセールスの現場で活用する方法を身につけることが
できるようになりましょう。


決算書を読む力は大事なスキルの１つ

決算書は企業の財務状況を理解する上で重要な資料です。法人保険を販売する
営業マンとして、決算書を読む力は大切なスキルの一つです。

まず決算書から企業の売上や利益、負債などの状況を読み取ります。
売上や利益が伸びているか、負債が多くないかをチェックします。次に製造原価や
販売管理費などのコスト構造を分析します。コスト管理が行き届いているかを
見極めることができます。

その上で、企業のリスク管理状況を確認します。損失が発生していないかを調べます。
これらの分析から、企業のリスク管理が十分であるか判断できます。

こうした決算書から読み取った企業の財務状況とリスク管理状況を踏まえ、
保険商品の提案を行います。保険料負担力に合わせたプランを提案したり、
補填するべきリスクを優先して保険設計を行ったりできます。

このように、決算書の知識を保険営業に活用することで、企業に最適な保険プランを
提供できるのです。専門知識をフルに使って、お客様のニーズに合った保険営業を
心がけましょう。


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●決算書×変額保険で法人保険契約ができる
●決算書×ドル保険で法人保険契約ができる
●決算書×定期保険で法人保険契約ができる
●決算書×節税保険解体で、法人保険契約できる
●決算書×法人クレジットカードスキームで簡単に法人保険契約できる
●決算書×会社と社長の可処分所得をトコトン増やす方法で法人保険契約できる
●決算書×マネーセミナーで、法人保険が売れる法人マネーセミナー講師になれる
●決算書×法人セミナーで法人保険契約が大量に獲得できる
●決算書×財務のプロとして有料の法人FPコンサルティングができる
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●決算書から経営状態の良し悪しを判断し、保険提案の戦略が描けるようになる
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ーーー関連ブログーーー

■2年連続TOTの決算書戦略を法人保険セールスプロセスに入れる方法とは？
https://blog.goo.ne.jp/e-fp/e/f399e8758052f8ff1fbe34df3a6ae71e

■法人保険が売れる・決算書知識での保険営業成功ストーリーとは
https://blog.goo.ne.jp/e-fp/e/44a15900a8b29e6cfbc1d6181009a5d1


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【編集後記】

300人の士業さんが集まるMTGで講師をします。
主催者さんから「法人クレジットカードが決算書に与える影響」について、
ぜひ、話して欲しいと頼まれました。
（一社）法人クレジットカード相談士協会への問い合わせも増えています。
https://c-c-a.or.jp/

ということで、
決算書は健康診断書。結果をどのように分析し対応するか。
それ次第で健康に大きな影響がでる。企業も人間も同じです。


決算書はXだ。
「X」の意味は、未知数、無限大などです。
様々なコンテンツ、ノウハウと組み合わせることで無限の力を発揮するのが、
決算書です。決算書Xは通常の決算書以上の価値や機能を提供することが可能です。
決算書を新しい視点や新しい方法で活用し、新しい価値を生むこともできます。



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【追伸】

僕が書いたセミナーのレポートプレゼント！
https://www.e-fp.co.jp/insurance/index.html

では、また会いましょう。

花田敬（はなだたかし）
https://www.e-hanada.com/
イーエフピー株式会社 代表取締役　https://www.e-fp.co.jp/
保険マーケティング大学校　校長　https://imu.tokyo/
（一社）法人クレジットカード相談士協会　代表理事https://c-c-a.or.jp/
チーム☆ライフラン研究会　会長　https://www.t-lifeplan.com/index.html
関東学園大学　教員　http://www.kanto-gakuen.ac.jp/univer/academics/sales.htm
(一社)営業人材教育協会　代表理事　https://jeos.jp/


【花田敬がやりたいこと】

１．金銭教育は社会貢献である
小学校、中学校、高校、大学とお金の勉強をする機会がほとんどない。しかし、社会に
出てお金の知識がなく苦労する人も多い。会社社長もお金の知識がなくては、経営がう
まくいかない。ＥＦＰは法人・個人に金銭教育ができる講師を育てたい。

２．営業教育は社会貢献である。
高校、大学と営業の勉強をする機会がない。大学には経営学部はある・・・しかし、
経営者になる数は少なく、実際は、営業マンになる数が圧倒的に多いが、営業学部は
ない。では、どこで営業を学ぶのか。実際、中小企業の会社社長は営業の研修をする
時間がない。ＥＦＰは法人・個人に営業教育ができる講師を育てたい。


【関東学園大学での取り組み】
http://www.kanto-gakuen.ac.jp/univer/academics/sales.htm