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日本型プライベートバンクの財産コンサルティング
≪ファイナンシャルフリーダム≫
こんにちは。
日本型プライベートバンクの財産コンサルティング会社
合同会社ファイナンシャルフリーダム 財産コンサルタントの林義孝です。
『ファイナンシャルフリーダム』
私は、ファイナンシャルプランナーとしての「専業者」です。
商品販売を手段と称して、目的にしている「兼業者」ではありません。
商品を販売する金融機関などの傘下には、所属していません。
ファイナンシャルプランナーでも「専業者」は、きっと少数だと思います。
しかし、「独立系」でもありません。
「系」というその言葉の意味がよく理解できないこともありますが、
「系」と称されて、ひとつのジャンル・カテゴリーにまとめられてしまうことに
遠慮をしているからです。
というのは、「独立系」と称して、実はある特定の商品販売網・サービスの末端であったり、
金融商品取引業の代理店として「非独立」であったりする場合があるからです。
サラリーマンではない、金融商品販売会社の社員ではないという事実だけで、
「独立系」という言葉を使うことに、私は遠慮をしたいと思います。
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『ファイナンシャルフリーダム』
「ポートフォリオ」という言葉も、市民権を得てくるようになりました。
しかしながら、商品販売をする会社が使う「ポートフォリオ」という言葉には、
要注意であることをお知らせしたいと思います。
銀行や証券会社、保険会社では、「ポートフォリオの移動」と称して手数料収入が入ってきます。
提案は、有価証券から有価証券、保険から保険という場合が多いと思います。
「一つのカゴに卵を全部盛るな」といわれますが、
カゴをたくさんにしても、そのカゴの管理は同じ会社がしてしまうことになります。
不動産会社では、事業用資産の買換えが「ポートフォリオの移動」と称されています。
しかしながら世の中の不動産は全て地球の地上にあり、不動産同士の価値は相対的なものです。
買換えを提案すると、一案件で手数料が二度入り、効率がよいはずです。
ファイナンシャルプランナーからの「ポートフォリオ」の提案で、
例えば不動産を処分して絵画を購入するというようなアドバイスがあれば、
それは、かなりレベルが高く、希少価値のある提案なのではないでしょうか。
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不動産の売買や有効活用を考えてしまうと、その行為を「モノ」的な側面から捉えがちです。
しかし、その不動産は所有されている方以外にも
それを利用する多くの方の人生に潤いを与えるきっかけになります。
この幸せを創りだすきっかけとなる不動産に、私は強い愛情を持っています。
ビル、マンション、アパートには多くの幸せを生み出す源があります。
皆さんは、所有・利用する不動産に、絶え間ない愛情を注いでいますか。
もし、足りなかったら、これからどんどん愛情を注いでください。
不動産を守るためには、愛情（工夫と努力）が必要だと私は思っています。
皆さんへそのお手伝いをさせていただくことが、私の喜びです。
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『ファイナンシャルフリーダム』
投資信託の提案と販売には、よく「時間を味方に」という言葉が使われます。
折れ線グラフの資料を見ると、複利運用の成果が一目瞭然です。
ここで、いま一度確認しましょう。
運用の成果がマイナスならば、購入者が自己責任というリスクを負うことになります。
その時は、購入された方の資産が必ず減ります。
リスクを負わない投資信託の販売者はどうでしょうか。
長期保有になればなるほど、手数料の累計はどんどん積み上がります。
つまり、「時間を味方に」という、長期保有のアドバイスをして、
ストックフローを確実に積み上げているのは、投資信託の販売者なのです。
商品仲介業をしているファイナンシャルプランナーが
貴重な収入源として、その手数料を受け取っている実情もありますので、
ぜひ投資信託の購入の際には、手数料累計の折れ線グラフの提示を受けましょう。
自分の財産から、流れでた手数料の累計にきっと驚かれることと思います。
私は、証券外務員の有資格者でもありますが、
お客様への投資信託の商品仲介は、決していたしません。
お客様への提案の透明さが、濁ってしまうと考えているからです。
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おはようございます。
日本型プライベートバンクの財産コンサルティング会社
合同会社ファイナンシャルフリーダム 財産コンサルタントの林義孝です。
『ファイナンシャルフリーダム』
『最高の財産』とは、
今、この時代を生きている『自分の生命』・『身体の健康』・『家族』、
そして『世の中の全てのものが存在する、この世界』であると考えております。
そのために、合同会社ファイナンシャルフリーダムは社会に必要とされる会社として存在し、
手掛ける財産コンサルティングが社会に役立つことをいつも願っております。
合同会社ファイナンシャルフリーダムは、
従来の「家計のホームドクター」としての「ファイナンシャルプランナー」の職務から一歩進み、
金融商品や不動産、資産形成と資産承継の財産コンサルティングを通じて、
皆様の『最高の財産』を大切に守り、より良くし、それを伝えていくお役に立つような
会社でありたいと願っております。
そしてまた、「ファイナンシャルフリーダム」という言葉が、
世の中の全ての人の「幸せ」のきっかけとなるように願っております。
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