アメリカのFPには、ライフプランニングがない？

日本のＦＰとアメリカのＦＰは違う。
アメリカのＦＰは、投資アドバイザーだ。
なぜなら、アメリカのＦＰには、ライフプランという概念自体存在しなかったのだ

ところが、最近の金融ショックで
「ライフプランニングは、ファイナンシャルプランニングの
　比較的新しい分野である」といわれている

日本では、ＦＰは投資アドバイザーではありませんよ。
まず、ライフプラン、つまり目標を考えましょうね。
お金は増えれば増えただけよい、というわけではないのですよ。

このような、ＦＰ教育を受けてきた日本人ＦＰにはびっくりです。

とくに、顧客がＦＰに求めるの最大の関心は、
「顧客の利益を最優先した実務」96.1％
「顧客のファイナンス状況や目標への理解」86.3％
あたりまえじゃないの。

　　　　　　　　　　　ＦＰジャーナル2010.1月号より