横川由理のマネー・コンシェルジュ

お金のお悩みを解決!! 資産運用や保険が得意分野です。

投資信託の購入

2007年12月19日 22時18分33秒 | Weblog
ネットで投資信託の購入。
いつものように、目論見書を見て、
重要事項の確認に同意のチェックして、
適合性の事前アンケートに答えたら、
あなたは、だめですと

下記のように答えました。

・相応のリスクを許容して、比較的高いリターンを狙いたい
・投資可能な余裕資金
・これまで投資経験は1年以上である
・運用商品50%超

最後がひっかかったらしい。
だって、私ほとんど全部投資しているので預貯金なんて、
3%くらいしかないもの。マネしないでね。
運用商品97%だわ。

最後を10%にしたら購入画面に変わりましたが、
ケチがついたのでやめました。

来年自分で取引ができるようになったら、
自分から購入することにしました
でも、使わないで取っておくほうがつらいわ。





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2 コメント

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おたずね (Unknown)
2007-12-20 16:39:15
どの投資信託を買おうとしたのですか
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投信 (横川由理)
2007-12-20 23:10:03
最初に「VPIC」ヴェトナム・パキスタン・インド・中国を考えたのですが、目論見書をみたら
ヴェトナム・パキスタンが20%ずつ。
インド・中国が30%ずつとあったのでやめました。

なぜなら、すでにBRIC'sは、たくさん持っているからです。

そこで、転換社債で運用する投信を選んだのです。
ちょうど債券と株式の真ん中に位置しているし、
勉強のためだと思って。

来年、買ってみるわ
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