シティバンクセミナー セカンドライフに向けた資産運用

シティバンクのセカンドライフに向けた資産運用というセミナー
に参加しました。

横浜ベイシェラトンホテル＆タワーズ　１３：３０～１５：００

現在の年金不安に対し、どのような対処をしていくべきかという
内容で、要は、未来航路２というという投資型年金の紹介でした。

このセミナーに参加している人は、殆どが４０代後半から６０代の
人たちでした。３０代で参加している私は、少し浮いた存在でした。

■背景
少子高齢化の中で、年金不安といわれている現代。
平均年齢は、女性が８５．５歳（21年連続世界1位）、男性が
７８．５３歳。９０歳以上の人は既に１００万人いる。

６０歳までに働く時間は、
　1日１０ｈｘ２５０日ｘ４０年＝１０万時間
６０歳から８５歳まで生きるとして、
　1日１１ｈｘ３６５日ｘ２５年＝１０万時間

引退してからのセカンドライフは、現役の時と同じだけある。

■公的年金では足りない老後の資金
現役時代自営業の夫婦の年金受給額は、約１３万２０００円／月。
サラリーマンの場合は、約２３万３０００円／月。

ゆとりある生活を送るには３７．９万円／月が必要と言われている。

つまり、サラリーマンで８５歳まで生きるとして、
（２３．３万円-３７．９万円）x１２ヶ月ｘ２５年＝４３８０万円
不足する。

しかし、現実には少子高齢化問題で、年金受給額は年々減少するの
で、自分たちで何らかの手を打たなくてはならない。

■未来航路２の説明
という流れで、未来航路２の説明に入りました。
内容は長いので省略しますが、かなり興味のあるものでした。
対象年齢が５１歳からという事で、まだまだ先の話でした。

最後に質疑応答がありましたが、予め勉強しないと出てこないような
鋭い質問をする人が多く、当事者の方たちは、かなり切実に考えてい
るようです。

プチリタイアを目論んでいる私としても、真剣に考えていきたいと
思います。

台湾出張

今、成田です。
これから海外出張に行ってきます。
久々の台湾です。

超オススメの資産運用管理ソフト

超お勧めの資産運用管理ソフトを紹介します。

フィナンシャルプランナーが作った家計簿
http://www.vector.co.jp/soft/dl/win95/home/se227010.html

過去にこの手のソフトはいろいろ検討し、使い勝手が
悪かったりで、自分でExcelで作ってもみたのですが、簡単に
分析やシュミレーションができるまでには至りませんでした。
でも、このソフトはホントに凄いです。
すべてのツボを押えています。

企業分析にも必要なキャッシュフローや、バランスシートの考え
方を家計に置き換えて、楽しみながら身につけることが出来ます。

是非一度、使ってみてください。

AK的金融資産ポートフォリオ

金融資産は主に下記の４つに分けて運用をしています。

・普通預金（年利０％）
・外貨（USドル、ユーロ、豪ドル）（年利５％）
・優待株ファンド　（年間成長率１５％以上、配当５％）
・成長株ファンド　（年間成長率５０％以上、配当不問）

　　どのような比率で運用しているかは企業秘密ですが、この
　　アセットアロケーションをどうするかにより、将来、大きな差
　　が出てきます。表参照

・外貨（USドル、ユーロ、豪ドル）
　　日本一点買いはリスクが高いため、タイミングを見ながら分散
　　投資ししています。

・優待株ファンド
　　年間成長率１５％が見込まれる高配当高優待株式に投資してい
　　ます。ローリスクミドルリターンを狙っています。
　　株主優待を楽しみながら長期で運用
　　株価が高騰し割高と判断した時点で売却
　　株価を意識するのは1週間に一回位。妻、両親の資産運用もこの
　　優待株ファンドを中心に組んでいます。

　　※主な投資銘柄
　　コロワイド、ワタミ、ゼンショー、三光マーケティングフーズ、
　　吉野家、マンダム、セントラルスポーツ、タスコシステムズ、
　　壱番屋、大庄、ハウスオブローゼ、魚力、東北電力、キューサイ、
　　新日本建物、スターバックスコーヒー、サカイ引越センター、
　　アールビバン、タナベ経営、ユニカフェ、マックスバリュー東北、
　　マックスバリュー中部、日産自動車、エコス、ココス、サンデー
　　サン、ダイエー、ＢＩＧ、フジ住宅、ダイナック、大戸屋、
　　阪急ホールディングス、Ｊブリッジ、等
　　
　　最近では、どの銘柄も上がってしまい、あまりおいしい株がなく
　　なってしまいましたが、売るにはもったいない気がしています。
　　
・成長株ファンド
　　年間成長率５０％以上が見込まれる優良株式に集中投資します。
　　ミドルリスクハイリターン
　　ボトムアップアプローチから優良銘柄を、チャートでタイミング
　　を見ながら投資します。管理銘柄はＭＡＸ5銘柄まで
　　格安時に仕込み、チャートの株価上昇時に資金を追加投入し、
　　パフォーマンスを最大化します。
　　パフォーマンスが落ちた時点で随時入れ替えます。
　　次のスター銘柄を調査中です。

　　※主な投資銘柄
　　住友金属鉱山、アールビバン、ＳＯＮＹ他