ども、(『ほしのあき』ちゃんが血だらけになっている夢を見た)遊ぶ馬です。
先週の水曜日、現在住宅相談中の方と一緒に東京半蔵門に行ってきました。
なんでかというと・・・。
保険の相談・見直しをファイナンシャルプランナーの吹田さんにお願いするためです。
(事務所HPはこちらから→Wealth(ウエルス))
住宅を購入する人の多くは住宅ローンを組みます。
長い年月で返済をしますし、そもそもけっこうな金額を払うので慎重になります。
どのお宅も このくらいまでならローンが払える というある程度の目安を持っていますが、
いざ月々の支払がその上限付近の返済金額に近づくと、多少なりと不安になられます。
住宅ローンの目安を持たれるのは絶対に良いことだと思うのですが、
生活の余裕を考えた時にそこだけで固執されてしまうと ちょっと厳しい所があります。
今回の打ち合わせのお客さんがそうだったということでは無いのですが、
せっかくの機会でしたし、月々の生活費をかなり把握されている方でしたし、
住宅の相談をしている時に、なんちゃってFPのわたしがFPの話しをしたんです。
生活費の余裕が生まれることに対して悪く思う方は少ないでしょうし、
保険の部分ではそれほどこだわりが強い部分ではなかったようなので、
保険の見直しの提案をしてみることにしました。
FP業務の中で保険の見直し業務は常に相談業務順位の上位にあります。
この方は知り合いが保険屋さんではなく、相談場所も職場からすごく近いということで、
提案に賛同していただけて今回に至ったのです。
今回相談にのっていただいた方は吹田さんといって、FP界の中でも有名人であります
いろいろな所へ講義に出向いたり(わたしたちの会社でもセミナーでお世話になりました)、
本を書いたり、過去にTV出演なんかもあります。
(その時の出演TVを見ていて、他のセミナーでお会いする機会があり、
名刺交換をさせていただいてからお付き合いが始まりました。)
そんでもって、何よりも人柄が素敵
と~っても癒し系
今回は生命保険、医療保険、教育保険の見直しです。
予定されていた1時間30分は あっという間に過ぎてしまうくらいです。
結果的には万が一の時にもらえる保険金は上がりつつ、毎月の掛け金は下げることが出来ました
相談前と比べると、年間で何万円もの開きがでそうです。
でもって今回の参加者の感想ですが、
相談内容の回答・説明も分かりやすくて、この日の参加メンバーは大絶賛でした
個人的な感想ですが、やっぱりお金のことはFPに聞くべきだと思いました
保険に関しては、外資系と国内のもののちょっとした裏話を聞けたのも良かったですし、
銀行のローンも保険も、その会社の良い所しかその会社の営業の人は話さないので、
やっぱり内容と会社比較をするのにはFPの方に相談するのが良いと感じました。
それと、FPは誰に相談しても同じ というのではなく、
相談する人によって少し差がありそうな感じもしました。
まとめると・・・、なんてったてFPはお金のプロなんだな~ って事ですね
他の建築会社の話を聞くと、銀行のローンを組む時なんかは まだまだ
「勝手に好きな銀行に行って好きなローンを組んで来い!」
って会社が多いようです。
(そうじゃなくても別途費用で手続きを代行したり、
提携銀行を勧めてきたり など等)
こういう所もなかなか工事費として表れてこない部分なのですが、
出来るだけ建てる方の目線に近づけるように心がけているので
ファンホームをひいきにしてやってください
ん~、夜中に書いているので、なんか内容がまとめられない…
(吹田さんとの相談風景です。)
先週の水曜日、現在住宅相談中の方と一緒に東京半蔵門に行ってきました。
なんでかというと・・・。
保険の相談・見直しをファイナンシャルプランナーの吹田さんにお願いするためです。
(事務所HPはこちらから→Wealth(ウエルス))
住宅を購入する人の多くは住宅ローンを組みます。
長い年月で返済をしますし、そもそもけっこうな金額を払うので慎重になります。
どのお宅も このくらいまでならローンが払える というある程度の目安を持っていますが、
いざ月々の支払がその上限付近の返済金額に近づくと、多少なりと不安になられます。
住宅ローンの目安を持たれるのは絶対に良いことだと思うのですが、
生活の余裕を考えた時にそこだけで固執されてしまうと ちょっと厳しい所があります。
今回の打ち合わせのお客さんがそうだったということでは無いのですが、
せっかくの機会でしたし、月々の生活費をかなり把握されている方でしたし、
住宅の相談をしている時に、なんちゃってFPのわたしがFPの話しをしたんです。
生活費の余裕が生まれることに対して悪く思う方は少ないでしょうし、
保険の部分ではそれほどこだわりが強い部分ではなかったようなので、
保険の見直しの提案をしてみることにしました。
FP業務の中で保険の見直し業務は常に相談業務順位の上位にあります。
この方は知り合いが保険屋さんではなく、相談場所も職場からすごく近いということで、
提案に賛同していただけて今回に至ったのです。
今回相談にのっていただいた方は吹田さんといって、FP界の中でも有名人であります
いろいろな所へ講義に出向いたり(わたしたちの会社でもセミナーでお世話になりました)、
本を書いたり、過去にTV出演なんかもあります。
(その時の出演TVを見ていて、他のセミナーでお会いする機会があり、
名刺交換をさせていただいてからお付き合いが始まりました。)
そんでもって、何よりも人柄が素敵
と~っても癒し系
今回は生命保険、医療保険、教育保険の見直しです。
予定されていた1時間30分は あっという間に過ぎてしまうくらいです。
結果的には万が一の時にもらえる保険金は上がりつつ、毎月の掛け金は下げることが出来ました
相談前と比べると、年間で何万円もの開きがでそうです。
でもって今回の参加者の感想ですが、
相談内容の回答・説明も分かりやすくて、この日の参加メンバーは大絶賛でした
個人的な感想ですが、やっぱりお金のことはFPに聞くべきだと思いました
保険に関しては、外資系と国内のもののちょっとした裏話を聞けたのも良かったですし、
銀行のローンも保険も、その会社の良い所しかその会社の営業の人は話さないので、
やっぱり内容と会社比較をするのにはFPの方に相談するのが良いと感じました。
それと、FPは誰に相談しても同じ というのではなく、
相談する人によって少し差がありそうな感じもしました。
まとめると・・・、なんてったてFPはお金のプロなんだな~ って事ですね
他の建築会社の話を聞くと、銀行のローンを組む時なんかは まだまだ
「勝手に好きな銀行に行って好きなローンを組んで来い!」
って会社が多いようです。
(そうじゃなくても別途費用で手続きを代行したり、
提携銀行を勧めてきたり など等)
こういう所もなかなか工事費として表れてこない部分なのですが、
出来るだけ建てる方の目線に近づけるように心がけているので
ファンホームをひいきにしてやってください
ん~、夜中に書いているので、なんか内容がまとめられない…
(吹田さんとの相談風景です。)