iDeCo(イデコ)、つみたてNISAの運用経過公表！（2021年8月）

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さて、
今月はご報告が遅くなってしまいましたが

2021年8月の運用状況報告です。

上の画像は「8/26」の状況です。

※　iDeCo　2017年～、つみたてNISA　2018年～

 

参考のために

ＮＹダウ、Nikkei２２５のチャートも載せてます。

過去１ヶ月に加え、過去３ヶ月のものも用意しました。

 

3ヶ月を見るとその違いがはっきりしてきましたね。

NYダウは上昇傾向、Nikkei225は下落傾向です。

 

iDeCo(イデコ)のパフォーマンスが年利14％を超えました。

出来すぎですね。そろそろ暴落があるかもしれません（笑）

 

暴落を恐れて積立投資を始められませんか？

参考になる記事を見つけましたのでご参考までに。

 

60代以上の多くが「時間が足りない」と後悔……。
早くから取り組んでおきたい資産形成

https://zuuonline.com/archives/214870

出典：　ZUU online

 

草木のたねや苗木が一日も早く植えた方が早く大きく育つように

投資も一日でも早く始めると早く大きくなっていきます。

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マイナンバーカードに関する情報です

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オリンピックが終わりましたが

今度は高校野球の熱い戦いが始まりました！

近所の高校が出場してるので楽しみです。

 

さて、今回は
マイナンバーカード（個人番号カード）に関連する内容です。

みなさんはマイナンバーを申請されましたでしょうか。

 

今年の4月末までに申請し、

その後、役所にて交付手続きまでされた方は

マイナポイントととして各種決済方法を通じて

25％分、最大5,000円分が還元されることになっています。

 

こちらの決済した後の還元される期限が来月9月末までであったのが

「12月末まで」へ延期されております。

 

もう一つ、
年初に確定申告をされる方は

マイナンバーカードとリーダーを使用し電子申告をすることができますが、

マイナンバーカードがなくても

税務署が発行するIDとパスワードを使用することで

スマホなどから比較的簡単に確定申告をすることができます。

 

この「IDとパスワード」は税務署に出向いて

運転免許証などの身分証明書を提示し

発行してもらう必要があるのですが

 

夏のこの時期、税務署はガラガラに空いていますので

管轄の税務署に出向いてみてはいかがでしょうか。

 

電子申告は申告書をプリントアウトして

郵送する手間が省けるだけではなく

税金そのものを少なくするメリットも出てきますので

電子申告はおススメです。

 

マイナポイント事業の期間延長について
https://www.kojinbango-card.go.jp/

出典：　マイナンバーカード　総合サイト

 

ID・パスワード方式について
https://www.e-tax.nta.go.jp/kojin/idpw.htm

出典：　国税庁

 

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「分散」することは必要！？

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オリンピック終わってしまいましたが

終盤、日本選手団ゴールドラッシュでしたね。

たくさんの感動をもらいました！

 

さて、今回は
資産運用における「分散」することの意味についてです。

 

分散には主に、

・商品の分散

・地域の分散

・時間の分散

があると言われております。

 

それぞれの説明をここでは省きますが、

分散することでどのような利点があるのかを

お話したいと思います。

 

分散のお話で良くたとえられることに

「カゴに盛られた卵」が出てきます。

 

多くの卵を運ぶときに

「１つのカゴで一度で運ぶ」のか

「複数のカゴに分け何回かで運ぶ」のかです。

 

効率を考えると

「１つのカゴで一度で運ぶ」方が良さそうですが、

運んでる時に何かの拍子でカゴを落としてしまうと

すべての卵が割れてダメになってしまいます。

 

しかし、複数に分けることで

すべての卵が割れることを避けることができます。

 

つまり、

大きく儲かりそうな商品だけに一点集中して投資するのではなく

あらゆるレベルの商品に投資することで

大きく損失するリスクを避けることができるのです。

 

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日本円の価値が大きく下がっている！？（その３）

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さて、今回は
日本円の価値についての３回目です。

 

１回目の際にご覧いただいたグラフについて

もう少し解説します。

 

数値が大きいと円高、小さいと円安です。

 

グラフは1980年代初めから上がり始め、

1995年ごろピークになり、

現在まで下がっています。

 

そして1980年ごろよりも下がっていることが見て取れます。

 

戦後日本は大きく成長して強くなった「円」ですが、

バブルの時期に最高潮となり

その後「円」は弱くなっているということです。

 

前にもお話しましたが

海外からの購入（輸入）するモノが

高くなることを意味しています。

 

食料、工業製品、電化製品など多くのものが

輸入されていることを考えると

何かの拍子に大幅に値段が上がることを

考えておかなければなりません。

 

ここのところ世界中で洪水が起こっており

生産、製造、物流のどこかで

滞りが出てくることが心配されます。

 

コラム：円安は「後退する日本」の象徴なのか、浮上する不都合な真実
https://jp.reuters.com/article/column-toru-sasaki-idJPKBN2EW02C

出典：　ロイター

 

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各国の金融機関に義務付けられている「共通報告基準（ＣＲＳ）」をご存知ですか？

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オリンピック選手団、大活躍ですね。

スケボー、レスリングは金メダル、

侍ジャパンは決勝進出です。

 

さて、今回は
海外の金融機関に関するお話です。

 

海外の金融機関に口座をお持ちの方もいらっしゃると思いますが、

氏名、口座残高、収益などの口座情報が

日本の当局（国税庁）へ自動的に報告されています。

 

逆もしかりで、日本国内に口座を持つ外国人の情報も

その国に対し日本の金融機関が報告をしています。

 

これは、

金融のグローバル化が一段と進み

海外で資産運用をすることのハードルが下がったことで

海外金融機関の運用益に対する課税の取り逃がし分を

無視できなくなってきた各国の事情があります。

 

2018年にスタートしたこの制度ですが、

「共通報告基準（Common Reporting Standard）」と呼ばれ

多くの国と地域が参加しています。

 

香港に渡航したとき銀行口座開設したのですが、

しっかりとマイナンバーの提示を求められ

ＣＲＳのための書類にサインいたしました。

 

また日本国内でも銀行、証券会社の口座開設する際に

居住国を確認されますが、

これもＣＲＳのための質問事項です。

 

海外の口座情報も

日本の金融当局に筒抜けだということを

覚えておきましょう。

 

海外の金融資産を捕捉…各国の税務当局が協力する「CRS」とは
https://gentosha-go.com/articles/-/20845

出典：　幻冬舎ゴールドオンライン

 

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日本円の価値が大きく下がっている！？（その２）

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昨夜のオリンピックの野球、米国戦ご覧になりましたか？

侍ジャパン、またもやサヨナラ勝ちをやってくれました。

 

さて、
円の価値が大きく下落しているというお話の２回目です。

 

円の価値が下落すると何が起こるのか。

モノを買うときに明らかになります。

 

日本国内だと実感しませんが

海外から輸入する際、日本円の支払額が多くなります。

つまり輸入品（最終品のみならず原料含む）が

高く感じるようになります。

 

また、海外から見ると

日本の物価が安く、大なり小なり買い漁りが起こります。

日本の都心部の不動産や中国人の爆買いがソレです。

 

約30年前のバブル期の円の価値が高かった時代には

海外の物価が安く日本人が海外に行って

ブランド品を大量に買ってました。

つまり、反対のことが起こっているわけです。

 

コロナが終わり、海外から人の往来が元通りになると

ますます日本買いの現象が顕著になってくると思われます。

すでに、

コロナの混乱や疲弊に乗じ、中心地の商業ビルは

外資に渡っていると聞きます。

 

そして、

外国人向けの「高額な」サービス、商品に対し、

それらのものに気軽に手が出ない日本人向けの

「安価な」サービス、商品という位置付けが

明確になってくるものと思われます。

 

日本円にしがみついていると

ますますこの状況に引っ張られてしまうということです。

 

コラム：円安は「後退する日本」の象徴なのか、浮上する不都合な真実
https://jp.reuters.com/article/column-toru-sasaki-idJPKBN2EW02C

出典：　ロイター

 

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日本円の価値が大きく下がっている！？（その１）

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さて、今回は
日本円の価値についてです。

 

毎日ニュースで「今日の為替は１ドル○○円」と言っているアレです。

 

しかしながら、

実はこの見かけの為替レートでは

本来の価値を表していません。

 

国内外の物価変動を加味した「実質実効為替レート」を見ると

実態がよくわかります。

「実質実効為替レート」は毎月日本銀行が発表しています。

 

上のグラフは日本円の「実質実効為替レート」になります。

馴染みのある１ドル○○円という数値ではないので

分かりにくいのですが、

2010年を100としグラフ化し

数値が大きくなるほど円の価値が高く（円高）、

小さくなるほど円の価値が小さく（円安）なります。

 

細かいことはさておき

いまや1980年と同じであるということです。

 

1990年代バブル時期に大きく円の価値が上昇していましたが、

バブル崩壊後、上下しながらも下降一直線です。

 

このことが何を意味しているのか、

次回お話したいと思います。

 

コラム：円安は「後退する日本」の象徴なのか、浮上する不都合な真実
https://jp.reuters.com/article/column-toru-sasaki-idJPKBN2EW02C

出典：　ロイター

 

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