米国の検察は、日本最大の銀行を調査すると言われている。
連邦検察庁は、事件の報告を受けた人に依ると、三菱UFJフィナンシャル・グループ（MUFG）がマネー・ローンダリングを追跡する為に使用している組織を調査している。
エミリー・フリッター
2018年11月21日
イランやミャンマーなどの制裁措置リストには、日本最大の銀行である組織を通じて支払いが行われるというニューヨーク州の罰則が課されているが、現在の調査はもっと深刻だ。
三菱UFJフィナンシャル・グループの三菱UFJ銀行は、昨年末のマンハッタンの連邦検察官による召喚令状を受けたが、ニューヨーク州金融局との裁判で拘束された。公然と此の訴訟には、MUFGと呼ばれる銀行を罰金刑とし、マネーロンダリング防止規則を撤廃することが含まれている。
この召喚令状は、州が裁判所に提出した後、銀行が国際的な制裁措置のリストで企業や人々と取引をし無い様に意図した内部規制を意図的に無視していたと述べた後に発行された。金融庁は、銀行は、北朝鮮の国境に沿って事業を行っている中国の顧客のうち、マネーロンダリングのホットスポットであることを確認する為の制御機関を構築していないと述べた。
検察側が北朝鮮が銀行を通じて貨幣を洗濯したという証拠を見付けたのか如何かは明らかでは無かったが、其の様な取引を追跡する為のシステムの穴は金融サービス局の主な関心事だった。
ニューヨーク州南部地区の米国弁護士事務所のスポークスマンは、コメントすることを拒否した。 MUFGもコメントを拒否した。
連邦捜査は、今年迄の東京三菱UFJ銀行と呼ばれた銀行と州との最近の法的対立から生じた。
2013年には、金融サービス省が、イランやミャンマーのような国の当事者に関係する取引に関する情報を削除する為に、銀行に2億5000万ドルの罰金を科した。 1年後、州は、其の違法行為に関する情報を隠そうとすることで、銀行に更に3億1,500万ドルの罰金を科した。
MUFGは1年前に国営銀行として自らを分類し、州規制当局がこれを処罰する権限をもはや持ってい無いと言う。 銀行は効率性の理由から再分類したと述べた。 規制当局は、銀行が異なる監督機関を探すことによってペナルティを免れ様としていることを明らかにする：連邦通貨監督官庁。
其の事務所は、以前のMUFGの従業員、ジョセフ・M・オッティングに率いられています。先週の日本での会議でのスピーチで、オッティング氏は、自国の機関が、国家よりも「より完全で、より効率的かつ重要な、より徹底した規制」を提供したと述べた。
連邦当局のスポークスマンは、銀行の国営憲章への移行を承認する決定は、オットン氏が会計士に成る前に行われたと述べた。 "オットティング氏は其のプロセスに関与してい無かった」と広報担当者は付け加えた。
州規制当局に依ると、MUFGは電子スクリーニングシステムHotScanを使用して、米国との取引を禁止されている国や国の関与の兆候を金融取引を通じて分類して来ました。ニューヨークは、10年の間、HotScanが時々、特定の取引が起きた国についての情報を断ち切ることを銀行が知って居たが、決して開示し無かったと主張して居る。
同州は又、一部の地域の顧客が取引に関与する国として北朝鮮に入国することを許可してい無いとしており、此れに依り取引が詳細に監視されることは無いとしている。
同銀行は、2016年にニューヨークでの裁判所提出書類に依ると、此れ等の不具合が存在する世界各地に30以上の枝葉があることを見付けたと語った。
MUFGを精査した後、ニューヨークは犯罪者と制裁逃避者を摘発する為の組織を検査する為に、銀行に独立した監視機関を設置した。 2017年3月の報道に依ると、監視機関は、マネーロンダリング防止プログラムを担当していた元銀行員が、此のプログラムを「ゴミ箱火災」と書いていたという。
そして、去る11月、MUFGはニューヨークに移転を検討していることを僅か8日前に通知した後、合衆国規約(？)に切り替わりました。 （テキサス州の規制当局は、銀行も州の免許証を持っていたが、ニュースメディアに報告されたときにだけ切り替えを発見した）。
MUFGは、合衆国規約の為に州規約を交わしたとき、ニューヨークの規制当局が裁判所に提出した報告書で特定された問題が修正されたことを示すこと無く、州の監督を追い出した。 MUFGとニューヨークの規制当局は、銀行がマネーロンダリングコントロールを調査している間に、銀行が国営銀行に変身することを許可されたか如何かについて引き続き議論している。
ニューヨーク州規制当局のスポークスマンは、係属中の訴訟についてコメントすることは出来無いと述べたが、「現在の連邦政府が誤って金融サービス規制を解体し、消費者保護を縮小する一方、州は銀行活動を安全且つ妥当に規制する」と付け加えた。
MUFGは今年、疑わしい活動を当局に報告することを躊躇している最初の銀行ではありません。 2月に、米国銀行は、上級銀行関係者が、特定の顧客についてのスクリーニング・システムによって赤字を無視したことが判明した後、連邦当局に依って課された罰金6億ドル以上を支払うことに同意した。
制裁と北朝鮮に焦点を当てているニュー・アメリカン・セキュリティ・センターの上級研究員であるエリザベス・ローゼンバーグは、銀行でのマネー・ローンダリング規制の徹底的な監視の理由の1つは、時には銀行取引が制裁が執行される唯一のポイントであるということであると言っている。
北朝鮮の場合、米国と欧州連合（EU）は、自らの制裁措置を強制する程厳格ではないと述べた。
ロゼンバーグ大統領は、「北朝鮮の金融システムの利用を制限する為に、堅牢な壁を打ち破った訳では無い」と述べた。 「大規模で洗練された銀行が此の問題を回避するのに問題を抱えていることに驚くべきでは無いだろうか」とも述べた。
MUFGへの新たな連邦監督官庁は、規制当局の申請書で、同銀行が警戒昨日を修正し様としていると述べた。
此れは、法律家や監督当局に対し、マネーロンダリング対策のルールが其れ程厳しく無いことを説得し様としている大手銀行にとって、特に繊細な時期である。貿易グループは、議会が顧客の真のオーナーシップを決定し、疑わしい取引を報告する為の要件を変更する責任を銀行に負わせることを望んで居る。又、疑わしい行為を報告し無かった為に銀行が厳しく罰せられて居るとも述べている。
「銀行部門は、独立系コミュニティ・バンクス・オブ・アメリカの最高ロビイスト、貿易グループが、凡ゆるテロリズムやマネー・ロンダリングを手助けしたい - 彼等は協力したいが、現実に働く方法で其れを遣りたがっている」。今、彼は言った、 「彼等は抑えらている。」
孰れにしても、三菱グループの要である三菱UFJ銀行が北朝鮮の資金洗浄と絡んでいる疑いをもたれて居ることは確かである。安倍晋三と三菱グルーブは「一身一体」の様な結びつきが在る。安倍晋三の兄？と言われる人物や晋三の甥等は三菱グループの会社の代表取締や職員として雇われており？、晋三自身も三菱が運営する成型学園で大学まで一貫して教育を受けて居る。安倍一族は、雅に三菱グループの手足であり、安倍晋三自身東朝鮮国財界包みの三菱が送った雇われ政商なのである。
