ファイナンシャルフリーな生活

自分自身とお客様のファイナンシャルフリーな生活を実現するため、色々なご提案と実践をこのブログでご紹介いたします。

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早速お礼のメールが!!

2013-05-15 10:11:46 | 日記
 昨日書きました「ふるさと納税」ですが、米子市の場合もう完全にシステム化されていまして、

○○様

この度は、米子市にふるさと納税をいただき、誠にありがとうございました。

○○様のふるさと納税は、米子市の「がいな」(大きな)発展のために

適切に活用させていただきます。

早速、米子市からお礼状と『米子市民体験パック』(地元企業協賛品詰め合わせ)を送らせていただきます。

今後とも、米子市をよろしくお願い申し上げます。

【注意事項】
記念品の贈呈は、年度を単位としており、各年度(4月~翌年3月)お一人様1回とさせていただいておりますので、その旨ご了解ください。

と自動返信メールが送られて来ました。。。

あまりに手作り感が無いので、私的にはちょっと????と感想を持った次第です。

知らなかった~~~~!!!

2013-05-14 10:31:20 | ライフプラン

 みなさん、またまた久しぶりのブログ更新になってしまいました。

突然ですが、ふるさと納税って何となく聞いたことがあると思います。。。

まあ、自分の出身地ならお金持ちになったら、納税してもいいかな~~~~~なんて心の片隅にあったのですが。。。

 何と、本日全く縁もゆかりもない米子市及び4町村に「ふるさと納税寄付金」の申請をしました。

なんと米子市は、カード決済で即日納付!!

ホントに、下世話で申し訳ないのですけれど、株主優待よりメリットがあるからなのです。。。

詳しくは、この添付HPを見て頂ければ解るのですが、なんで早く気付かなかったのかな~~

今更ながら、情報って大切ですね!!! http://diamond.jp/articles/-/29225






今日は暑い!!

2013-05-09 15:26:08 | 日記
 世界的に金融緩和が効いて来まして、連日市場価格が上がっております。連休後半から

HuLuの無料視聴2週間を利用して、ひたすら映画、ビデオを見ていました。

主に、戦争モノのドキュメンタリーを見ていたのですが、戦争って武器がどんなに進んでも

やはり、先頭に立って指揮する指揮官によって戦況って大きく変わることが、解ります。

 日本軍のマレー半島侵攻やミッドウェー海戦、近年においては、アメリカ軍のアルカイダ一掃戦略etc...

この時期、やはり戦略を持って投資をしている人、むやみにと投資している人、全く投資をしない人

では、大きく今後の資産状況が変わって来ると思います。

 先日、内部者向けにちょっとした、研修会をやったのですが、結果論から言いますと、

毎月コツコツとコンスタントに、10年20年、全市場(米国、欧州、日本、新興国の株式及び債券、REIT)

を買い付けていると、リーマンショックがあっても、結果的には資産が確実に増加していることが解ります。

もちろん、買い付ける市場、株式か債券かの違いにより、大きく運用結果が変わって来ますが、

どこの市場が儲かるかは、「神のみぞ知る」が本当の処です。

そこで、儲かる可能性のある市場に投資比率を上げることはもちろんなのですが、このポートフォリオを

客観的に見直していく人が必要で、それが、おこがましいけれどこの私であると言えると

もっと顧客の信頼を得られると思って、日々精進しています。
 



連休はいかがでしたか!?

2013-05-07 11:40:04 | 日記
 久しぶりのブログ更新となります。

皆様、連休はいかがでしたか???

私は、連休前半は、お客様を連れて海外へ、後半はその疲れを癒すためにうだうだとしていました。

何かサラリーマン時代とは違い、休みが長ければ長いほど嬉しくなく、逆に不安を感じるように

なってしまいました。。

 やっぱサラリーマンて、今更ながら楽ですよね~~~

自分も出来ることなら戻りたいです!!

さて、海外の話はまたの機会として、先日記載したMRIの投資詐欺事件の情報が、結果的にその前に

顧客にばらまかれた怪文章と一致するのが何となく合点がいきました。。。

 但し、私のお客さんでこのファンドの被害に遭われた方は誰も居りませんでした。。。

しいて上げれば私が、引っ掛かったかもしれませんでした。

2000年にラスベガスに行った時、この会社の本社がラスベガスにあるので、見に行こうと

したことがあったのです。ということは、もっと前からこのファンドは在りまして、今問題になっていると

言うことは、私が投資したいと思っていたころやっていれば、間違いなく満期返戻を受けていたことになり、

それなりに成功した投資になっていたかもしれません????

 今、他にも私が同様に注目しているファンドが在りますが、多分同じ結果になるような気がしますが、

早い者勝ちで最後に誰かがババを引く様なものだと思います。

ですから、私が、間違って投資することはあっても、私のお客さんに勧めることは絶対にしないと思います。



 

やっぱりね~~~

2013-05-03 20:31:29 | 海外運用

<MRI資産消失>実態解明、長期化か 強制調査から1週間

毎日新聞 5月3日(金)10時11分配信



 米国の資産運用会社「MRIインターナショナル」が日本の顧客から集めた資産を消失させた疑惑は

、証券取引等監視委員会が金融商品取引法違反(誇大広告)容疑で強制調査に入ってから3日で1週間を迎えた。

これまでの調査で、米国在住のエドウィン・ヨシヒロ・フジナガ社長(66)が資産流用を主導した疑いが強いことが判明。

監視委は刑事告発を視野に押収資料の分析を進めるが、実態解明には米当局の協力が必要で、時間がかかる可能性がある。




これ昔からあった、医療債権ファンドなのだが、私自身も投資を迷った時期もあった。もう十年も前からどうかな~

と思っていたのであったが、結果的にはそのころやっていれば勝ち逃げできたのかもね??!!