保険マンモス無料相談体験記
保険料を3~4割安くするを目標にしました。
相談の需要が沢山あるようで 申し込んでから1か月してやっとスタートでした。
経験豊かな女性のファイナンシャルプランナーが担当することになりました。
過去に大手の保険会社に勤めていたそうです。その時勧誘していた保険商品は 保険会社にとっては儲かって良い保険だがお客様にとっては割高な保険だったようです。その保険を見直すだけでもかなり節約できそうです。
1回目(1時間30分)
ファイナンシャルプランナーは お客のニーズを確認しながら色々なパターンで保険商品を提案してくれました。ある程度絞ったところで 次回はより具体的な設計書を持ってくれるようです。
2回目(1時間)
具体的な設計内容を提示してくれて 最終案を決めました。さらに次回は詳しい内容まで説明してくれるそうです。それで納得すれば手続きに進みます。
3回目(1時間15分)
今回も約束した時間にファイナンシャルプランナーが来られました。
今回は契約です。
結果
条件の悪い保険を解約または見直しする事にしました。
●3件解約 1件見直し 4件新規で加入
●無駄な保険を省き必要な保険を追加して 掛け金を2~3割程度節約することができました。
しかも今まで加入していた保険は80歳までの医療保障だったのが 今回の見直しで一生涯保障されることになりました。
●こちらの要望を丁寧に聞いてくれて いろいろなケースを想定して 十分検討でき ファイナンシャルプランナーに相談して正解でした。勿論必要のない保険は進められませんでしたよ
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