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外匯投資教學

該如何選擇資產以獲得安全感

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投資市場上​​有一句著名的諺語:“不是敲倒投資者的時刻,而是資本市場中資產類別的超重。” 在每次“黑天鵝”事件中,對於投資者而言,資產多元化和風險分配的重要性已得到了越來越多的重視。富國銀行提醒投資者,通過資產分配降低風險可以贏得逆境中的機會,這就是資產分配很重要的原因。“安全性”的根本原因是資產的分配,尤其是高質量資產的分配。

疫情不會改變長期趨勢,注意黃金保險等對沖資產的配置

要做好資產配置,首先必須了解,各種資產的表現受周期和經濟形勢的影響很大。從宏觀角度來看,在21世紀,如2003年的SARS,2009年的美國H1N1流感,2015-2016年的巴西Zika病毒和2014年的西非埃博拉病毒等疫情暴發。情況很大,它不會改變經濟本身的長期趨勢。可以說,疫情只是經濟周期運行中的突然因素。

當前,全球經濟已進入下行周期。美國的經濟增長已經放緩,歐洲的經濟增長繼續放緩,日本的經濟下降幅度超過了預期。新興經濟體整體上承受著壓力,工業國家的疲軟逐漸導致資源國出口的疲軟。從目前的情況和公布的數據來看,中國在第一季度也面臨著更大的經濟下行壓力。為了緩解壓力,國家出台了一系列從新的再融資法規到LpR和MLF調整的優惠政策,以通過適度寬松政策促進經濟增長。

在這種情況下,各種資產的不確定性增加。如果我們希望即使在特殊時期也能安然入睡,則需要長期,可預測的大規模資產配置,並且在危機到來時不要走在前列。進行資產配置時,您需要有一個大局,不要過於激進,單方面追求高回報,注意資產的安全性和流動性,並做好長期配置可以規避周期的規避風險的工具。

對沖資產或保護資產,我們最熟悉黃金和保險。黃金具有保存價值的功能,是世界的儲備資源。它是全球負擔最輕,稅負最輕的投資項目。此外,黃金產權轉讓方便,是一種很好的抵押方式,還具有保值,易保存,攜帶方便的優良特性。如今,超過90%的中央銀行將黃金用作戰略儲備,正是因為黃金可以在對沖風險中發揮良好作用。

富國銀行認為,從大型資產的角度來看,黃金資產相對於其他商品資產享有獨立的趨勢市場。在當前的全球背景下,預計央行對黃金的需求將會增加,並且地緣政治的不確定性將被疊加以支撐黃金價格。市場普遍預計黃金有望繼續利用對沖優勢,黃金價格仍有上漲空間。隨著全球避險需求的快速增長,從長遠來看,黃金是好的。

除黃金外,最常提及的另一種保護資產是保險。對於個人和家庭,不同的保險產品可以為人們提供防范未知風險的保護。一方面,投資者或家庭在受到損害時可以得到經濟補償;另一方面,作為一種金融工具,他們可以:保險人獲得保險金額和其他收益。因此,除了防禦性資產外,保險還是個人和家庭的絕佳輔助現金流量管理工具。而且,約定的固定收益使得該保險幾乎不受任何其他市場波動的影響,且收益率的波動性很小。

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