輸入装い銀行から８２億円詐取か（ＮＨＫより）

輸入装い銀行から８２億円詐取か

民事再生手続中の衣料品販売会社「Ｕ．Ｆ．Ｏ．」の社長らが、婦人服の輸入を装い、大手銀行から８２億円を不正に引き出したとして再逮捕されたという記事。

「大阪地検特捜部の調べによりますと、谷社長らは、３年前、中国の子会社で製造した高額の婦人服を輸入するように装い、銀行に信用状を発行してもらう決済方法を悪用して、りそな銀行とみずほ銀行から８２億円をだまし取った疑いが持たれています。この決済方法は、銀行が信用状を発行して、輸入される商品を担保にその代金を立て替えて支払い、のちに輸入業者から代金を回収する仕組みです。谷社長らは、半年間に３０回にわたって輸入したとしていましたが、実際には、商品を輸入しないなどして、銀行から立て替え代金を不正に引き出し、代金を返済しなかったということです。」

信用状決済の場合、インボイス、船荷証券などと厳密に一致していないと、輸出業者側に支払われないはずですが、子会社が輸出元ということで、書類を操作できたのでしょう。

しかし、グループ会社間取引なら、信用状を使う必要は、通常ないはずです。そこが少し異常だったのかもしれません。

服飾卸社長ら、82億円詐取容疑　大阪地検、再逮捕（日経）