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資産運用の基本戦略は資金を必要とするまでの期間で決まる

2019年08月21日 06時00分53秒 | 老後資産設計

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おはようございます。 

いつもブログをお読みいただきありがとうございます。

 

さて、
お客様へのご提案内容は様々であると

お話ししたところ

どのような違いがあるのかと疑問を持たれ

ご質問をいただきました。

 

大きくは基本戦略が違います。

お客様によって大きな資金を必要とするまでの

「時間(期間)」が異なります。

 

「時間」が沢山あればリスクをとりながら

大きなリターンを狙って行きます。

 

反対に「時間」が少ないのであれば

リスクを抑え安定的なリターンを狙う戦略となります。

 

ここでいう「時間」の尺度は

長期は20年以上(老後資金など)

中期は10年以上(教育資金など)

短期は5年前後(リフォーム、マイカー購入など)

といったイメージです。

 

資産運用において、この「時間」

つまり、資金を寝かせられる期間がどれくらいか

が大きく戦略に関係してくるのです。


戦略が決まると

購入すべき具体的な金融商品や投資対象が定まってきます。

 

まずは「いつ」までに資金が必要なのかを

考えていきましょう。

 

 

草木のたねや苗木が一日も早く植えた方が早く大きく育つように

投資も一日でも早く始めると早く大きくなっていきます。

始めるのは”今”です。

今日も最後まで読んでいただきありがとうございます。

充実した一日になりますように。本日もよろしくお願いいたします。

 

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